5 godina eksperimenta 'Top 10 Cryptos' i naučene lekcije – Cointelegraph Magazine

Kad je Redditor Joe Greene pokrenuo eksperiment Top 10 Cryptos 2018., kupio je Dash, NEM i Iota za 1,000 USD, između ostalih, samo da bi gledao kako pada na 150 USD. Ali pet godina kasnije, njegov se eksperiment uvelike isplatio.

Pravila: Kupite 100 USD svake od 10 najboljih kriptovaluta 1. siječnja 2018., 2019., 2020. i 2021. Samo na čekanju. Nema prodaje. Nema trgovanja. Izvještaj mjesečno.

Svakog siječnja od 2018. Greene pregledava popis 10 najboljih kriptovaluta prema tržišnoj kapitalizaciji iz svog tropskog ureda na Baliju. U svaki ulaže 100 dolara vlastitog novca, prati učinak otprilike svaka četiri mjeseca i objavljuje nalaze na svojoj web stranici i na Redditu.

Kad je počeo, kripto indeksi su bili rijetki, tako da nije bilo jednostavne alternative. Budući da je godinama ulagao u dionice prije nego što je krenuo u kripto, Greene je to predvidio jurnjava za žetonima u vrućem nizu bila je opasna — osim ako se ne radi dosljedno — a to je doista dokazao njegov eksperiment s Top Ten Crypto Index Funds. 

Bitcoin 2017

Kao i gotovo svi ostali te godine, Greene je bio opčinjen naglim porastom Bitcoina tijekom tržišta bikova 2017. godine. “Sjećam se da sam htio kupiti opremu za malo rudarenja, ali ispostavilo se da su sve rasprodane. Pa sam pomislio: 'Kako god, umjesto toga ću samo otići i kupiti novčiće', kaže za Magazin. Kombinacija temeljne tehnologije, financijski elementi i budući smjer klase imovine zadržao je Greenea u sektoru. Od tada bloguje s projektom. 

Na početku, Greene je bio relativno nov u kriptovaluti kao i njegova publika. On objašnjava:

"Pregledao sam Reddit i neke internetske članke, i svi su prilično šturovali povrate, iako je bilo nekoliko neobrađenih dijamanata." 

Suočen s neizvjesnošću, Greene je odlučio ostati pri svojoj uobičajenoj filozofiji ulaganja da se drži onoga što je kupio i suzdržava se od pretjeranog trgovanja. “Izvan kripto, nisam trgovac i uvjeren sam da je vrlo malo ljudi trgovac. Otprilike samo 0.5% trgovaca je dugoročno profitabilno,” kaže Greene. “Dakle, da, ja nisam trgovac. A ja sam svoje lekcije davno naučio.” Greeneova temeljna filozofija je da je najsigurnije ulagati u jeftine, super diversificirane indeksne fondove — što je i savjet Warrena Buffetta za većinu investitora. Ali u to vrijeme krajem 2017. jednostavno nije bilo ničega sličnog. Pa je Greene odlučio napraviti svoj.

Pobjednik uzima sve 

Razmišljanje je bilo da, poput dionica, kriptovalute također pokazuju znakove "pobjednici uzimaju sve", gdje tijekom dugog vremenskog razdoblja pobjednici nastavljaju pobjeđivati, a gubitnici nastavljaju gubiti u smislu dobiti od ulaganja. Na kraju krajeva, kriptovalute s najboljim rezultatima privlače svu medijsku pozornost, Google pretraživanja, institucionalni interes, maloprodajnu euforiju itd. Dakle, Greene je teoretizirao da je za pojedince koji nisu znali puno o kripto prostoru najbolje bilo da se drže vrhunskim igračima i budite dosljedni u tome. 

I tako, od 2018. nadalje, Greene je početkom svakog siječnja sastavio popis 10 najboljih kriptovaluta na CoinMarketCapu i pratio njihovu izvedbu tijekom vremena. 

Greene kaže da je najbolja lekcija koju je naučio tijekom ovog razdoblja moć prosjek prema dolaru — redovita kupnja imovine bez obzira na njezinu tržišnu cijenu. To izglađuje kolebljivost nabavne cijene i približava je prosječnoj cijeni u razdoblju u kojem je kupljena. 

"Ono što raste ne ostaje uvijek gore, ali rizici se mogu ublažiti mjesečnim rebalansom", rekao je. „Moj početni portfelj u 2018. sastojao se od tokena kao što su Dash, NEM, Iota, itd. Iako je od 2020. do kraja 2021. postojalo tržište bikova, niti jedan od tokena o kojima sam govorio nije uspio oporaviti svoje dosad visoke cijene svjedočio pet prije nekoliko godina. Ali nakon toga je došlo do porasta i da ste ostali s rebalansom, dobro biste prošli.” 

Kripto zimska OG verzija

Zapravo, kada je Greene u siječnju 1,000. stavio 10 dolara u svaku od 2018 najboljih kriptovaluta, njegov je portfelj samo 150 mjeseci kasnije pao na manje od 12 dolara.

Međutim, strpljenje se nagrađuje, a za nekoga tko je svakog siječnja od 1,000. nadalje ulagao 10 USD u prvih 2018 kriptovaluta prema tržišnoj kapitalizaciji, model portfelja bi povratio kumulativnih 87%. Tijekom istog razdoblja, referentna vrijednost S&P 500 imala bi prinos od 24%.

Greene ističe da bi strategija držanja velikih pobjednika - ako se provodi dosljedno - dugoročno uspjela. Top 2019 kripto portfelja iz 2020., 2021., 2022. i 10. koje je pratio vratili su +126%, 338%, +177% i -69% (što nije iznenađujuće) do danas, u biti nadoknađujući sve loše rezultate ostvarene tijekom godina rasta . 

"Nije ništa spektakularno, poput onoga kako Twitter shills tvrdi da možete dobiti 10,000% u tjedan dana stavljajući svoju životnu ušteđevinu u kripto", kaže on. "Za bilo koju vrstu indeksa, nikada nećete dobiti najbolji povrat, ali će vas zaštititi od najgorih mogućih ishoda." 

Greene objašnjava da bi njegova metoda bila bolja da je indeks mogao pratiti cijelo tržište, a ne samo vrhunsku kriptovalutu. “U istom razdoblju, kripto indeks za sva tržišta donio bi rast od 224 %,” izjavio je. 

“U tome je ljepota indeksnog ulaganja. Imam normalan posao i obitelj o kojoj se moram brinuti. Zbog toga ne mogu provoditi 10 sati dnevno kao na Twitteru i Discordu i pokušavati shvatiti koja će kriptovaluta najviše poskupjeti. ja također sranje u NFT-ovima. Dakle, potrebna nam je metoda ulaganja za obične ljude čiji životi nisu posvećeni kripto.” 

Greeneov eksperiment i metode privukli su veliko zanimanje među kripto znatiželjnicima na društvenim mrežama. Na pitanje o bilo kakvom zanimljivom ulagačkom ponašanju ili obrascu trgovanja koje je primijetio među svojim sljedbenicima tijekom godina, Greene kaže da ima puno ljudi koji promatraju kretanja cijena s prednošću gledanja unatrag: „To je kao da kažete: 'Hej, kupio sam Doge jer poraslo je, trebao si i ti dobiti.' Ne mogu na to odgovoriti i u pravu su. Ali trik je u tome da se to unaprijed predvidi.”

Bilo je i dosta iznenađenja: “Puno obožavatelja Bitcoina je tijekom godina prešlo na Ethereum, za početak. Zatim je tu bio BNB Coin, nitko nije očekivao da će taj coin postati velik, a mislim da to nije očekivao ni CEO Binancea Changpeng Zhao.” 

Na svom blogu Greene također ima odjeljak posvećen financijskoj pismenosti, ističući da bi mali ulagači trebali pratiti svoje račune i imati svoje financije u zadovoljavajućem stanju te nikada ne riskirati više nego što si mogu priuštiti da izgube. Njegov pristup znači da se upoznao s ljudima "konzervativnijeg načina razmišljanja".

"To su ljudi koji ne trguju dnevno kripto", objašnjava on. “A ja im kažem, 'Nemojte bacati sve što imate u kripto - to je loša ideja'.”

Desetljeće Top 10

Greene planira nastaviti s Top Ten Crypto Index Funds dok ne dosegne desetak godina. "Uostalom, imam obitelj... i posao s punim radnim vremenom, što ponekad može biti prilično stresno." 

Ali Greene upozorava da je, iako je kumulativna izvedba eksperimenta bila dobra, važno biti na oprezu zbog ozbiljnih padova: “Uzmimo ovu godinu: sada su četiri stabilcoina na popisu deset najboljih. Malo je dosadno, pa bih morao malo pomaknuti stvari”, kaže i dodaje: “Ali vjerojatno bih se trebao držati onoga što najbolje znam. Također sam pokušao ove godine dobiti a bonus na DeFi. Bilo je 130 dolara počevši od USD Coin-a, koji sam zamijenio za TerraUSD, samo iz zabave, a zatim sam ga poslao da se usidri na LUNA-i, koja se veličanstveno srušila.”