Središnja banka Rusije počela je ispitivati poslovanje ruskih banaka s izmjenjivačima kriptovaluta, javljaju lokalni mediji. Transakcije između pojedinaca putem ovih platformi od posebnog su interesa jer regulator vjeruje da nose rizike financijskih gubitaka i prijevare.
Središnja banka traži od ruskih banaka pojedinosti o transakcijama vezanim za kriptovalute
Krajem prosinca Središnja banka Rusije (CBR) poslala je komercijalnim bankama novi obrazac za izvješćivanje o transakcijama, tražeći informacije o novčanim transferima povezanim s web stranicama kripto razmjene. Uglavnom je riječ o plaćanjima između fizičkih osoba, uključujući transakcije karticama i novčanicima registriranim na lažne osobe.
Regulator traži od bankarskih institucija da pruže pojedinosti o svojim interakcijama s kripto mjenjačima kao što su btc-obmennik.com, cleanbtc.ru, 100bitcoins.com, ultrachange.biz, 1wn.kz, cryptex24.com, openchange.cash, xchange. cash, vexel.com i betatransfer.org, otkriva novi izvještaj Kommersanta.
Vodeći poslovni dnevnik citira izvore iz kripto industrije koji tvrde da više od 400 kripto izmjenjivača sada nudi usluge ruskim stanovnicima na internetu. Njihove procjene sugeriraju da je mjesečni volumen kripto tržišta u Rusiji i susjednim zemljama oko 1.3 milijarde dolara. Ruska Federacija čini oko polovicu ukupnog broja.
Kripto izmjenjivači često na svojim web stranicama navode imena i logotipe etabliranih financijskih institucija i pružatelja usluga plaćanja kao što su Sberbank, VTB, Tinkoff Bank, Western Union, Webmoney i Koronapay kao svoje partnere. Dvije od njih, Webmoney i Koronapay, već su zanijekle bilo kakvu suradnju s platformama za trgovanje kovanicama.
Kripto izmjenjivači rade bez registracije, kaže CBR
Banka Rusije ističe da izmjenjivači pružaju usluge kupnje i prodaje kriptovaluta bez registracije svojih aktivnosti ili snošenja bilo kakvih financijskih obveza prema svojim klijentima. Istodobno, transakcije se provode anonimno, bez proučavanja njihove namjene i izvora sredstava za procjenu rizika kao što je npr. pranje novca.
Monetarna vlast, poznata po svom tvrdokornom stavu o kriptovalutama, također je primijetila da stranice za trgovanje često ne prihvaćaju plaćanja na svoje stvarne račune, već na bankovne kartice i digitalne novčanike izdane privatnim osobama. To "stvara rizik da građani izgube novac i budu uključeni u lažne sheme", upozorio je regulator.
U nedavnom intervjuu s vladinim novinama Rossiyskaya Gazeta, čelnik Istražnog odbora Ruske Federacije Alexander Bastrykin primijetio je da status online platformi koje pružaju opcije za anonimnu kupnju i prodaju kriptovalute tek treba utvrditi. Također je pozvao na uvođenje obvezne identifikacije za sve korisnike kriptovalute u Rusiji.
Vlasti se posljednjih nekoliko godina bave kripto izmjenjivačima. Dio problema je u tome što niz aktivnosti povezanih s kripto, uključujući trgovanje, ostaje nereguliran čak i nakon usvajanja zakona "O digitalnoj financijskoj imovini". Radna skupina u Saboru sada priprema prijedloge za popunjavanje praznine. Rasprave o budućnosti kripto izmjenjivača trebale bi završiti 2022. godine, rekao je prošli mjesec Herman Neglyad, zamjenik direktora Rosfinmonitoring nadzornog tijela.
Očekujete li da će Rusija regulirati ili suzbiti online kripto izmjenjivače? Podijelite svoje mišljenje o ovoj temi u odjeljku za komentare u nastavku.
Image Credits: Shutterstock, Pixabay, Wiki Commons
Izjava o odricanju od odgovornosti: Ovaj je članak samo u informativne svrhe. To nije izravna ponuda ili prikupljanje ponuda za kupnju ili prodaju ili preporuka ili potvrda bilo kojeg proizvoda, usluge ili tvrtke. Bitcoin.com ne pruža savjete o ulaganjima, porezima, pravnim osobama ili računovodstvu. Ni tvrtka ni autor nisu izravno ili neizravno odgovorni za bilo kakvu štetu ili gubitak koji je uzrokovan ili navodno uzrokovan ili povezan s uporabom ili oslanjanjem na bilo koji sadržaj, robu ili usluge navedene u ovom članku.
Izvor: https://news.bitcoin.com/bank-of-russia-to-monitor-banks-dealings-with-crypto-exchangers/