Obiteljsko ulaganje u kriptovalute i Bitcoin je jednostavno

Malo je reći da se puno toga događa u kripto prostoru. U posljednjih nekoliko godina, kripto tržišta su preživjela neke od najizazovnijih gospodarskih uvjeta u generaciji s globalnom pandemijom, rekordnom inflacijom i, nedavno, ratom u Ukrajini. Interes među mainstream investitorima i dalje raste, a stručnjaci predviđaju da će vrijednosti Bitcoin i defi brzo će rasti 2022. Uz Konferencija Crypto Assets (Frankfurt) završava prošli tjedan i Samit Paris Paris Blockchain koji slijedi ovaj tjedan, čini se da je prikladan trenutak da se udubite u kriptovalute pod objektivom obiteljskog ureda.

Unatoč sve većoj popularnosti, kripto je još uvijek u povojima, kao i obiteljski ured koji ulaže u ovaj prostor. Prema nedavnom Jednostavan U anketi obiteljskih ureda i njihovih savjetnika i dalje je teško navigirati, a 54% ispitanika priznaje nedostatak razumijevanja kriptovaluta.

Svjesnost ove činjenice od vitalnog je značaja ne samo za obiteljske urede koji bi možda trebali angažirati specijaliziranu pomoć u ovom području, već i za dobavljače koji se bave obiteljskim uredima u ovom prostoru. Iako obiteljski uredi imaju moć ulaganja koja je slična institucijama, često im nedostaje sofisticiranost istih. Očigledni su različiti stupnjevi profesionalizacije i sofisticiranosti. To obuhvaća interne timove, procese, strukturu i strategiju. Različiti procesi donošenja odluka i motivacije za ulaganje također su prisutni i vrijedni razmatranja.

S obzirom na različite potrebe i razmatranja koje obiteljski uredi imaju pri procjeni izloženosti kriptovaluti i izazove koje to predstavlja za dobavljače kriptovaluta u ovom prostoru, Simple's Pregled kriptovalute 2022 je dizajniran s tim na umu. Ispituje tehnologiju koja je u osnovi kriptovalute, ekosustav pružatelja usluga s posebnom pažnjom na čuvare kriptovaluta i zajedničke strategije unutar ovog rastućeg i dinamičnog prostora. Evo kratkog pregleda nekih od obuhvaćenih ključnih točaka.

Tri glavne kripto potrebe obiteljskog ureda

Kada je u pitanju kripto, obiteljski uredi imaju tri glavna zahtjeva:

1. Skladištenje i čuvanje

Nakon što se donese odluka o kupnji kriptovalute, obiteljski uredi zahtijevaju put do fiat valute na rampi, dovršetak transakcija i mjesto za pohranu svoje nove imovine. Kripto burze i posrednici olakšavaju transakcije kriptovalutama, a kripto-novčanici omogućuju pohranu.

Obiteljski uredi suočavaju se s pojačanom regulacijom, dužnom pažnjom i zahtjevima za većom sigurnošću od malih ulagača i zahtijevaju infrastrukturu za sigurno pohranjivanje značajne imovine kriptovaluta. Kako su kripto transakcije nepovratne, sigurnost je značajna briga. Prema Andrewu Howardu iz Bitcoin Reservea, najveća briga obiteljskih ureda je oko skrbništva, a najčešće pitanje je: “Gdje bi moj obiteljski ured trebao pohraniti naš Bitcoin?”

Ciljevi pregleda kako bi obiteljskih ureda odgovoriti na to pitanje. Ona istražuje cryptocurrency skrbništva rješenja, ispitujući Čuvari - treće strane osobe koja pohranjivati i upravljanje imovinom klijenata; tehnologija usluga koje opremamo klijenti s tehnologijom za izgradnju vlastite skrbništva rješenja; i hibridni pritvor usluga koji kombiniraju elemente prve dvije kategorije. Također se istražuje slojeve potrebne da se osigura digitalne imovine.

Ključni ishod pri odabiru pružatelja usluga kripto skrbništva je trostruki pristup koji pokriva razmatranje regulative, osiguranja i veza s dodatnim financijskim uslugama jer se ove tri značajke kombiniraju kako bi ponudile maksimalnu sigurnost i koristi od digitalne imovine.

2. Kupnja i prodaja

U kripto prostoru, kupnjom i prodajom digitalne imovine može se upravljati putem glavnih brokerskih kuća i platformi za trgovanje. U tradicionalnim financijama, vrhunske brokerske kuće su podskup usluga koje banke i financijske institucije obično nude trgovačkim grupama poput hedge fondova ili drugih banaka. To uključuje pritvor, trgovinu i savjetodavne usluge.

Unatoč značajnom rastu i vrijednosti kripto tržišta, ono je i dalje nepovezan ekosustav. Postoje tisuće burzi, ali postoji nekoliko načina za trgovinu na njima. Štoviše, iako su rješenja sustava upravljanja izvršenjem (OEMS) prevladavajuća, ona ne rješavaju probleme koje glavne brokerske kuće mogu u ublažavanju rizika, pravilnom upravljanju skrbništvom imovine i regulatornim razmatranjima.

3. Stjecanje neizravnu izloženost kripto i digitalne imovine

Za obiteljske urede koji žele ući u arenu ulaganja u kriptovalute bez tereta, odgovornosti ili rizika čuvanja svoje digitalne imovine, upravitelji digitalne imovine i kripto fondova a rješenje mogu biti fondovi kojima se trguje na burzi (ETF).

Upravitelji fondova nude različite opcije od minimalnih ulaganja, struktura naknada i rasporeda likvidnosti do različitih strategija ulaganja. ETF-ovi nude različite mogućnosti s portfeljima dizajniranim da zabilježe rast blockchain tehnologije i kriptovaluta. Svaka od ova dva načina neizravnog ulaganja pruža svoje mogućnosti.

Svaki od ovih aspekata je detaljno istražen, a postoji i tržišni priručnik za kripto tvrtke koje žele ući u segment obiteljskih ureda.

Vodeće kripto tvrtke

Ako tražite uži izbor pružatelja usluga, evo skupa tvrtki koje spadaju u slučajeve upotrebe za skladištenje i čuvanje ili kupnju i prodaju:

Davatelji usluga skladištenja i skrbništva (neki uključuju trgovinu):

Bakkt upravlja tehnološkom platformom koja omogućuje potrošačima, tvrtkama i institucijama da otkriju vrijednost digitalne imovine. Platforma uključuje digitalni novčanik.

Blagajnik fokusira se na dovođenje usluga trgovanja kriptovalutama po mjeri u obiteljske urede, tvrtke za upravljanje bogatstvom, korporativne institucije i banke.

BitGo nudi financijske usluge digitalne imovine, pružajući institucionalnim investitorima i kripto platformama likvidnost, skrbništvo i sigurnost.

BVNK nudi financijske usluge temeljene na digitalnoj imovini i omogućuje svojim klijentima da upravljaju svojom digitalnom imovinom i novčanicima fiat valute s jednog računa, osiguranog institucionalnim skrbništvom i hladnom pohranom.

Institucionalni Coinbase je napravljen za investitore i institucije koji žele ulagati u digitalnu imovinu. Tvrtka nudi integrirana rješenja za skrbništvo, naprednu platformu za trgovanje i vrhunske usluge.

Bakar je platforma za čuvanje i posredovanje kriptovaluta za institucionalne ulagače. Njegova softverska platforma povezana je s burzama kriptovaluta kao što su Bitfinex, BitMEX i Binance.

Cross River pruža vrlo sigurnu bankarsku platformu temeljenu na API-ju i sveobuhvatan paket proizvoda koji obuhvaća kreditiranje, plaćanja, upravljanje rizicima i ponudu Banking-as-a-Service (BaaS) za pružanje odgovornih financijskih rješenja.

Vatrogasne blokove je platforma sve-u-jednom koja svojim klijentima pomaže izgraditi svoje poslovanje s digitalnom imovinom. Fireblocks pojednostavljuje operacije dovodeći sve burze, OTC-ove, druge strane, vruće novčanike i skrbnike na jednu platformu.

Blizanci Trust Company, LLC je mjenjačnica i skrbnik nove generacije kriptovaluta koji kupcima omogućuje kupnju, prodaju i pohranu digitalne imovine kao što su Bitcoin i Ether.

HAYVN je financijska institucija usmjerena na digitalnu imovinu koja pruža plaćanja, trgovanje, skrbništvo, upravljanje imovinom i istraživanje svojoj globalnoj bazi klijenata.

KORE tehnologije integrira velike sustave kupaca s Hyper Protect infrastrukturom. To omogućuje potpuno automatizirane, digitalno generirane potvrde o autentičnosti i vlasništvu.

Glavna knjiga razvija sigurnosna i infrastrukturna rješenja za kriptovalute, kao i blockchain aplikacije za pojedince i tvrtke, korištenjem prepoznatljive, vlasničke tehnologije.

Matrica pruža regulirane usluge trgovanja, sigurne skrbničke usluge i multi-fiat parove i ima za cilj postati najmeđunarodniji regulirani trgovački jednorog u Aziji.

Metamask Institucionalni je proširenje DeFi novčanika, MetaMask, usklađeno s institucijom. Omogućuju pristup DeFi-ju bez premca bez ugrožavanja sigurnosti koje zahtijeva institucija, operativne učinkovitosti ili zahtjeva usklađenosti.

Nydig nudi kompletan paket usluga institucionalnog posredovanja, izvršenja i skrbništva nad digitalnom imovinom. Tvrtka isporučuje Bitcoin proizvode u svim industrijama, od bankarstva i osiguranja do fintecha i neprofitnih organizacija.

paxos je tvrtka za financijsku tehnologiju koja isporučuje blockchain rješenja za globalne financijske institucije. Paxosov vodeći proizvod je Bankchain, platforma kao usluga (PaaS) blockchain rješenje sljedeće generacije.

Crvena je također bio pionir prve decentralizirane mreže za računanje s više stranaka bez povjerenja (MPC), koja im omogućuje da ponude skrbništvo, zamjenu izvornih unakrsnih lanaca i pristup likvidnosti na više platformi.

Zagonetka i šifra je europska tvrtka koja nudi rješenja blockchain sučelja. Njegovi hard- i softverski paketi omogućuju tvrtkama da svladaju izazove našeg digitalnog društva kao što su identitet stroja, porijeklo proizvoda i upravljanje lancem opskrbe.

SEBA banka AG nudi usluge transakcijskog bankarstva za kripto i fiat račune; usluge skrbništva, uključujući sigurnu pohranu kripto imovine vojne razine; Usluge trgovanja i upravljanja likvidnošću za kripto-imovinu i fiat valutu; i više.

Sygnum banka je digitalni imovine stručnjak i prvi svjetski regulirana digitalne imovine banke. Sygnum klijenti mogu koristiti svoje deponirana CHF, USD, EUR i SGD ulagati u vodeći digitalne imovine.

Tanganj je white-label blockchain čuvar. Njemačka tvrtka nudi rješenja za kripto novčanike i infrastrukturu za blockchain, uključujući skrbništvo za Bitcoin i Ethereum.

Skrbništvo nad Zodia pruža skrbništvo za kripto imovinu, osmišljeno kako bi omogućilo institucijama da sigurno ulažu u imovinu u nastajanju koja mijenja način na koji financijska tržišta funkcioniraju.

Kupnja i prodaja (neke uključuju skrbničke i druge usluge):

BCB grupa je kripto-namjenski pružatelj usluga plaćanja, koji opslužuje neke od ključnih klijenata industrije, uključujući Coinbase i Kraken. BCB Grupa pruža usluge plaćanja u više od 20 valuta, deviznom tečaju, likvidnosti kriptovaluta i čuvanju digitalne imovine.

Bequant ima širok spektar proizvoda koji uključuju prvo brokersko posredovanje, skrbništvo, administraciju fonda poboljšanu institucionalnom platformom za trgovanje koja pruža nisku latenciju, likvidnost i izravan pristup tržištu.

Binance's platforma sadrži neusporediv portfelj kripto proizvoda i ponuda, uključujući trgovanje i financije, obrazovanje, podatke i istraživanje, društveno dobro, ulaganja i inkubaciju i još mnogo toga.

Bitcoin rezervat nudi dvije razine usluge: Flash i Concierge. Flash služi ozbiljnim početnicima i investitorima za kupnju Bitcoina u vrijednosti od preko 1,000 € dnevno. Concierge je za HNWI i institucije koje žele kupiti bitcoin iznad 50,000 €.

BlockFi je tvrtka za kriptofinancijske usluge usmjerena na iskorištavanje moći kriptovaluta i blokchain šina za plaćanje kako bi se stvorila globalno dostupna platforma za upravljanje kripto bogatstvom.

Revnost je blockchain koji je prvi na mobilnim uređajima optimiziran za peer-to-peer plaćanja koristeći samo mobilni broj. Uz tehnologiju kompatibilnu s Ethereumom, Celo pretvara kriptovalute u upotrebljiv novac sa sustavom s više sredstava.

Celzijus Celsius Network je financijska tehnološka platforma koja nudi kamatonosne štedne račune, zaduživanje i plaćanja digitalnom i fiat imovinom.

Krug ima tri glavna proizvoda – Circle račun pomaže ubrzati rast pristupanjem USDC-u izravno iz izvora, Circle Yield pomaže u alociranju u ulaganja temeljena na kriptogramima, a SeedInvest pruža mrežu za ulaganje.

CoinFLEX rješava probleme nagodbe s terminskim ugovorima Bitcoin podmirenim u gotovini koji se trenutno nude na tržištu i pruža metode visoke poluge za zaštitu Bitcoina i drugih izloženosti kriptovalutama.

Crypto.com je aplikacija za razmjenu kriptovaluta koja podržava trgovanje, ulaganje, ulaganje, novčanike, NFT i još mnogo toga. Ova burza nudi više od 250 različitih valuta.

Geneza olakšava digitalna valuta obrta, kredita i transakcija. Njihova platforma pruža jedinstvenu točku pristupa za digitalne trgovanja imovinom, derivata, zaduživanja, pozajmljivanja, pritvora i premijera brokerske usluge.

Interaktivni Brokeri nudi posredničke usluge koje su usmjerene na širok pristup tržištu, niske troškove i izvršenje trgovine. Kupci mogu trgovati dionicama, opcijama, futuresima, forexom, obveznicama i sredstvima s jednog integriranog računa.

Kraken je platforma za razmjenu kriptovaluta koja nudi i kripto i fiat trgovanje. Također pruža informacije o cijenama Bloomberg terminalu.

Nexo je sve-u-jednom platforma na kojoj kupci mogu sigurno pohraniti svoju digitalnu imovinu, kao i kupiti, razmjenjivati ​​i posuđivati ​​za BTC, ETH i više.

OSL je platforma za digitalnu imovinu koja pruža usluge softvera kao usluge, brokerske, mjenjačke i skrbničke usluge za institucije i profesionalne investitore.

Rijeka Financijska je financijska institucija na prvom mjestu sa sjedištem u San Franciscu, posvećena pružanju financijskih proizvoda i usluga koje svojim klijentima omogućuju da iskoriste goleme mogućnosti Bitcoina.

TROY Trade je glavni broker koji se usredotočuje na trgovanje kriptovalutama i upravljanje imovinom. Pruža usluge kripto posredništva za institucionalne klijente i trgovce, uključujući promptnu i marginsku trgovinu, derivate, podatke, skrbništvo, posudbu i ulaganje.

zerocap pruža digitalno izvršenje imovine, osigurano skrbništvo i proizvode prinosa naprednim investitorima i institucijama na globalnoj razini.

Kamo ide kriptovaluta?

Crypto je izazovan prostor prožet bukom i hypeom, što otežava navigaciju. Stoga je od vitalnog značaja da obiteljski uredi i savjetnici ulože vrijeme u razumijevanje kako najbolje ispuniti ove primarne zahtjeve kako bi osigurali svoja ulaganja i povećali ih.