Izvorno objavljeno na Unchained.com.
Unchained je službeni američki Collaborative Custody partner časopisa Bitcoin i integralni sponzor povezanog sadržaja objavljenog putem časopisa Bitcoin. Za više informacija o ponuđenim uslugama, skrbničkim proizvodima i odnosu između Unchaineda i Bitcoin Magazina posjetite našu web stranicu.
Kao rudar bitcoina, imate puno toga za upravljati, od traženja jeftine električne energije, do izgradnje objekata, do nabave opreme i izgradnje obrazovanog tima koji ih može držati u raspršivaču. Razgovarajući s rudarskim tvrtkama tijekom godina, znamo da je skrbništvo nad bitcoinom često naknadna misao.
Ovdje ćemo opisati postupak osiguravanja vašeg iskopanog bitcoina u vlastitom nadzoru dok upravljate riznicom bitcoina, CapEx, OpEx, OpSec, LP distribucije, poreze i još mnogo toga. S obzirom na stalno prisutne rizike od hakiranja i obustavljenih povlačenja, naš je cilj objasniti prednosti i nedostatke različitih pristupa samoskrbi bitcoina—bez obzira na veličinu vaše operacije.
Razmatranja o samoskrbi oko Bitcoina za rudare
Postoje jedinstveni izazovi s kojima se rudari suočavaju s vlastitim skrbništvom u usporedbi s drugim vrstama vlasnika bitcoina:
- Rudari primaju visoku učestalost dolaznih depozita iz isplata rudarskog bazena, što može povećati transakcijske troškove zbog UTXO bloata (više o tome u nastavku).
- Neki dio iskopanog bitcoina mora se prodati da bi se pokrili režijski troškovi.
Ostali izazovi slični su izazovima drugih tvrtki koje drže bitcoin:
- Poduzeća možda nemaju internu stručnost potrebnu za sigurno postavljanje samostalnog skrbništva uz smanjenje složenosti.
- Tvrtke općenito imaju više operatera i žele raspodijeljenu kontrolu nad bitcoin fondovima.
- Poduzeća žele minimizirati rizik druge ugovorne strane dok istovremeno eliminiraju rizike zlonamjernog softvera, pogreške korisnika, propadanja medija za pohranu, krađe identiteta, fizičkih napada i drugih sigurnosnih rizika.
U svim slučajevima držanje privatnih ključeva bitcoina vaše organizacije treba biti prioritet. Kao što ćemo objasniti sljedeće, multisig može poboljšati sigurnost vašeg bitcoina bez obzira na veličinu vaše organizacije. Iako se detalji vaše postavke mogu razlikovati, multisig pomaže u rješavanju mnogih od gore navedenih problema, a istovremeno dopušta vašem bitcoinu da dodiruje razmjene samo kada je to potrebno (npr. za OpEx/CapEx).
Zašto rudari trebaju multisig
Bolja sigurnost od singlesiga
Novčanici s jednim potpisom (singlesig)—kontrolirani jednim ključem osiguranim hardverskim novčanikom Trezor ili Ledger, na primjer—poboljšavaju sigurnost, smanjuju rizik druge strane i uklanjaju razmjene kao jedinstvenu točku kvara. Uz singlesig, međutim, vaš bitcoin je u opasnosti ako se hardverski novčanik ili početna fraza izgube ili kompromitiraju. Samo jedno ili drugo, u pogrešnim rukama, može dovesti do trajnog gubitka sredstava.
Novčanici s više potpisa, s druge strane, omogućuju vam pohranjivanje bitcoina u novčaniku kontroliranom s više ključeva. Oni povećavaju vašu sigurnost osiguravajući da je za potpisivanje transakcije potrebno više od jednog od tih ključeva koji se drže na različitim lokacijama. Ako je ispravno postavljen, multisig može eliminirati sve pojedinačne točke kvara. Za rudara to znači uklanjanje rizika od jednog nevaljalog zaposlenika koji premješta sredstva i stvaranje redundancije tako da gubitak jednog hardverskog novčanika ili početne fraze ne može dovesti do kritičnog gubitka sredstava.
Uklanja rizik skrbništva nad razmjenom
Burze mogu biti prikladno mjesto za slanje novoiskopanih bitcoina. Omogućuju vam jednostavnu razmjenu bitcoina za vašu lokalnu fiat valutu prije slanja sredstava na povezani bankovni račun, a čak se brinu i za stvari poput upravljanja UTXO-om. U bitcoinu, međutim, uvijek postoji cijena koju treba platiti za pogodnost. Rizici i potencijalni nedostaci korištenja razmjene za pohranu ključeva su brojni - činjenica da vas mogu prekinuti u bilo kojem trenutku te mogućnost hakiranja i nesolventnosti samo su početak.
Fleksibilnost za postizanje idealne ravnoteže sigurnosti i složenosti
Kvorum 2-od-3 multisig ima ukupno tri ključa pri čemu su potrebna dva za trošenje, što vaš bitcoin čuva sigurnim čak i ako je jedan ključ ugrožen. Mnoge rudarske tvrtke smatraju da je 2-od-3 multisig savršena postavka za njihovu korporativnu riznicu jer niti jedan pojedinac ne može ugroziti cijelu riznicu, dok je slanje LP isplata i mjesečnih troškova i dalje jednostavno (potrebna su samo dva potpisa).
Multisig s višim kvorumom (npr. 3 od 5, s ukupno pet ključeva i tri potrebna za trošenje) dodaje više ključeva i tipično više pojedinaca u jednadžbu. To može tehnički poboljšati sigurnost vašeg bitcoin novčanika u nekim slučajevima, ali također dramatično povećava složenost. Napisali smo opsežan članak u kojem objašnjavamo zašto je to tako, ali za potrebe ovog članka, samo trebate znati da je najbolja točka za većinu pojedinaca, organizacija i rudarskih operacija obično 2-od-3.
Prednosti zajedničkog skrbništva
Kada koristite multisig za riznicu vaše rudarske tvrtke, mogli biste također imati koristi od uključivanja institucije (kao što je Unchained) koja će držati jedan od tri ključa za vaše multisig postavke.
Uz poboljšanu sigurnost koju pruža multisig, zajedničko skrbništvo također može pomoći kod:
- Smanjuje broj fizičkih stavki (hardverski novčanici i početne fraze) koje trebate osigurati.
- Aktivno praćenje sumnjivih aktivnosti kao što su neovlašteni potpisi transakcija ili prijave na račun
- Partner koji može pomoći vašem timu da povrati novčanik u slučaju da je jedan od vaših ključeva izgubljen ili ugrožen.
Upravljanje novčanikom
Upravljanje isplatama rudarskog bazena
Svaki rudar mora donijeti odluku o sigurnosti, trošku transakcije i riziku druge strane kada odlučuje koju će vrstu novčanika koristiti za svoje novoiskopane bitcoine.
Ispod su četiri primjera tijeka rada koji vam mogu pomoći da odredite koji je model najbolji za vašu operaciju rudarenja.
Tijek rada #1: isplate rudarskog skupa poslane u singlesig novčanik
U ovom popularnom tijeku rada za manje rudarske operacije, primate isplate rudarskog skupa izravno na singlesig novčanik kojim upravlja jedan operater. Sredstva koja je potrebno prodati mogu se zatim poslati na razmjenu, dok se sredstva koja se trebaju dugoročno pohraniti šalju u multisig novčanik.
Tijek rada #2: isplate rudarskog skupa poslane u multisig novčanik
Ovaj tijek rada je isti kao i gore opisani tijek rada, osim što se isplate skupa za rudarenje šalju u multisig wallet umjesto singlesig. Drugi multisig novčanik potreban je za korporativnu riznicu.
Slanje bitcoin isplata izravno na multisig povećava sigurnost tijekom cijelog tijeka rada, ali zahtijeva dvije osobe da odobre svaku transakciju burzi i riznici. Kao takav, prikladniji je za veće rudarske operacije.
"S multisigom plaćate veće naknade kako biste uklonili rizik druge ugovorne strane." – Griffin Haby, rudarstvo Mountain Lion
Tijek rada #3: Podijelite isplate iz bazena za rudarenje
Neki rudarski bazeni dopuštaju rudarima da podijele isplate između dva ili više računa. U ovom tijeku rada prikazujemo automatizaciju procesa isplate kako bismo fiksni postotak poslali izravno u hladnjaču, a ostatak u razmjenu za prodaju radi pokrivanja režijskih troškova.
Tijek rada #4: Isplate rudarskog skupa poslane burzi
U ovom tijeku rada bitcoin se rudari izravno na burzi. Ovo je mnogo prikladnije za potrebe UTXO-a i svrhe upravljanja naknadama te omogućuje neposrednu likvidaciju sredstava, ali ostavlja bitcoin u najosjetljivijem stanju najdulje vrijeme, s visokim rizikom druge ugovorne strane.
Održavanje više spremnika fondova
Čak i unutar gore navedenih pristupa sigurnosti bitcoina na visokoj razini, možda ćete htjeti dodatno odvojiti novčanike za zasebne svrhe, poput distribucije, operativnih troškova ili korporativne riznice. Održavanje ovih spremnika bitcoina kriptografski odvojenih jedan od drugoga znatno će olakšati praćenje vašeg poslovanja s poreznog i računovodstvenog stajališta—i puno lakše osigurati da se ti dugoročni satoshiji ne koriste za režijske troškove!
Upravljanje transakcijskim naknadama
Rudari se obično više bave prikupljanjem transakcijskih naknada od drugih korisnika. Međutim, kada upravljate svojim novčanicima za rudarenje bitcoina, također treba uzeti u obzir naknade koje plaćate prilikom slanja bitcoina - bilo u mjenjačnicu, hladnjaču ili investitore/partnere.
Kao što smo opisali u prethodnom članku, naknade za bitcoin transakcije ovise o tome koliko je bitcoin mreža zagušena u bilo kojem trenutku i koliko se podataka obrađuje u transakciji. Jedan od ključnih čimbenika iza veličine podataka transakcije je broj uključenih UTXO-a. Naš članak o problemu previše UTXO-a dobar je primjer o konsolidacijama UTXO-a, pragovima isplate i načinu na koji se izračunavaju naknade za bitcoin transakcije.
Kao rudar, četiri su glavna načina na koje možete smanjiti svoje transakcijske troškove:
1. Povećajte pragove isplate iz rudarskih bazena
Ako koristite bazen za rudarenje i primate visoku učestalost isplata, to će rezultirati s puno malih UTXO-a u vašem odredišnom novčaniku, što bi moglo biti skupo potrošiti kada za to dođe vrijeme.
Kako biste to ublažili, možete povećati prag isplate svog skupa kako biste smanjili broj depozita koji se stavljaju na vaš novčanik (i time smanjili broj UTXO novčanika). Ova je metoda posebno korisna za buduće smanjenje naknada ako svoje isplate usmjeravate izravno na multisig novčanik (koji zahtijeva više podataka za izvršenje transakcije nego singlesig novčanik).
2. Ručno konsolidirajte svoje UTXO-ove
Možete dodatno smanjiti broj UTXO-a u svom novčaniku povremenom konsolidacijom. Ovo je relativno jednostavan proces; trebate samo izraditi transakciju koja sadrži UTXO-ove koje želite konsolidirati i poslati ih natrag sebi. Možete saznati više u našem članku koji pokriva strategije za upravljanje previše UTXO-a.
3. Postavite nisku naknadu...i pričekajte
Prostor u bloku ograničen je dizajnom—što je veća potražnja za prostorom (povećana količina transakcija), veće će biti naknade. Ako vam nije potrebna trenutna obrada transakcije, razmislite o postavljanju niže stope naknade od preporučene u trenutku slanja. Zbog toga obrada transakcije traje dulje, ali vam može pomoći da izbjegnete plaćanje pretjeranih naknada tijekom razdoblja velike potražnje.
U svakom trenutku postoji minimalna stopa naknade koju je mempool spreman prihvatiti. Tipično, to ostaje između jednog do tri sat/vbyte. Trenutačne naknade lako se mogu vidjeti na većini block explorera, kao što je mempool.space.
4. Skupna potrošnja
Rudari koji trebaju slati više uplata u isto vrijeme mogu smanjiti naknade za transakcije slanjem svih odjednom koristeći metodu transakcije koja se zove skupljanje. Ova metoda konsolidacije višestrukih plaćanja može se izvesti s mnogim popularnim bitcoin novčanicima (kao što su Bitcoin Core, Electrum ili BlueWallet) i može biti od pomoći za distribuciju LP-a ili bilo kada kada trebate izvršiti više transakcija odjednom.
Upravljanje ključevima
Identificirajte svoje ključeve
Kada vaša tvrtka odluči držati ključeve svog bitcoina, morat ćete odrediti tko će u tvrtki fizički držati ključeve.
Cilj je ravnomjerno raspodijeliti kontrolu nad ključevima i sjemenkama. To niti jednoj osobi ne daje mogućnost da sama potpiše transakciju ili premjesti bitcoin. Kako će to izgledati za vašu organizaciju ovisit će o vašim specifičnim okolnostima, kao što je broj nalogodavaca, broj ključeva i je li novčanik za dugoročnu pohranu ili jednostavno raspodjelu kontrole nad potrošnjom.
U gornjem primjeru gdje ste odlučili koristiti 2-od-3 multisig za bitcoin riznicu vaše rudarske operacije (ovo obično preporučujemo), možete odabrati glavnog izvršnog direktora i financijskog direktora tvrtke koji će svaki držati ključ, te zajedničko skrbništvo partnera da drži treći ključ.
Ispravno osigurajte svoje hardverske novčanike i početne fraze
Obično postoje dvije zasebne fizičke stavke koje treba zaštititi za svaki bitcoin ključ vaše tvrtke: hardverski novčanik i početna fraza. Kritični element implementacije sigurnog multisig modela je geografska distribucija hardverskih novčanika i početnih fraza tako da niti jedna fizička lokacija nije točka kvara za vaš bitcoin.
Početne fraze vrijedne su posebne pažnje jer su fizička i nešifrirana kopija vaših bitcoin privatnih ključeva. Uvijek biste trebali zadržati sigurnosne kopije početnih fraza svojih ključeva kako biste smanjili oslanjanje na ponekad izbirljive hardverske novčanike.
Lokacija hardverskih novčanika i početnih fraza trebala bi biti poznata samo pojedincima od kojih se očekuje da daju potpise transakcija za premještanje bitcoina. Imajte na umu: prilikom pohranjivanja i osiguravanja ovih stavki, možda ćete htjeti osigurati da niti jedna osoba u vašoj organizaciji nije vidjela ili zna lokaciju potrebnih hardverskih novčanika ili početnih fraza za trošenje—tako da niti jedna osoba ne može ugroziti vašu riznicu bitcoina .
Stalno održavanje ključeva
Ključna higijena
Nakon što ispravno pohranite svoje hardverske novčanike i početne fraze, postoji nekoliko najboljih praksi kojih biste se trebali pridržavati kako biste uređaj i podatke na uređaju održavali u ispravnom radnom stanju:
- Održavajte ažurirani firmver: ovo bi trebalo činiti otprilike dva do tri puta godišnje kako biste osigurali da vaši hardverski novčanici imaju najbolju sigurnost, najnoviju funkcionalnost i da će raditi na potpisivanju transakcija kada je to potrebno.
- Izvršite ključne provjere: U redovitim intervalima provjerite jesu li vaši hardverski novčanici funkcionalni i provjerite fizičku sigurnost svojih početnih fraza. Preporučujemo da se to čini otprilike četiri puta godišnje.
Promjena držača ključeva
Kada vlasnik ključa napusti vašu operaciju rudarenja, uvijek biste trebali zamijeniti njegov ključ što je prije moguće. Nemojte jednostavno predati stari ključ novom vlasniku ključa—to bi bila potencijalna sigurnosna rupa. Čak i ako se izvornom vlasniku ključa može vjerovati i ostaviti ga u dobrom stanju, zamjenom ključa smanjuje se rizik da će se u budućnosti izvršiti ili pokušati neovlašteno potpisivanje.
Zamjene ključeva
Da biste zamijenili ključ, trebat će vam novi nositelj ključa za generiranje novog ključa, (ako koristite multisig) stvoriti novi multisig novčanik s novim kvorumom, a zatim (pažljivo) poslati sav bitcoin tvrtke u novi novčanik.
Ako koristite zajedničko skrbništvo s Unchained Capitalom, naša vas platforma može sigurno voditi kroz postupak zamjene ključa. Ako ne koristite partnera za suradnju, preporučujemo da imate nekoga tehničkog stručnjaka koji će vam pomoći u procesu.
- Za klijente Unchained Capitala kojima je potrebna pomoć oko zamjene ključeva, obratite se svom posvećenom upravitelju računa ili službi za klijente.
- Ako niste sigurni trebate li izvršiti zamjenu ključa ili želite saznati kako tehnički funkcioniraju zamjene ključa za multisig, možete pogledati ovaj članak.
Ostala razmatranja
Rudarenje bitcoina i porezi
Bitcoin rudari odgovorni su za razumijevanje i poštivanje lokalnih i saveznih poreznih propisa. Porezi i računovodstvo koji se odnose na rudarenje bitcoina izvan su opsega ovog vodiča, ali su relevantna razmatranja i trebali biste se posavjetovati s računovođom ili poreznim stručnjakom kako biste saznali više.
Za rudare sa sjedištem u SAD-u, voditelj pravnog odjela Unchaineda Jeff Vandrew ukratko se dotaknuo teme rudarenja i poreza u svom članku pokrivajući ono što trebate znati o rudarenju bitcoina, IRA-ima i porezima:
Ako porezni obveznik dobije bitcoin rudarenjem, mora priznati prihod u iznosu fer tržišne vrijednosti u američkim dolarima primljenog bitcoina na datum primitka. Taj priznati prihod podliježe porezu na dohodak po uobičajenim stopama poreza na dohodak. Osim poreza na dohodak, porezni obveznik također može podlijegati porezu na samostalnu djelatnost.
Prodaja bitcoina
Ako trebate pretvoriti bitcoin u svoju lokalnu valutu da biste platili račune, poreze ili pokrili režijske troškove, možda biste trebali ubrzati postupak postavljanjem računa za razmjenu i povezivanjem aktivnog bankovnog računa. Nekim burzama mogu potrajati dani ili tjedni da odobre nove račune, pa planirajte u skladu s tim, posebno ako ste u roku poput plaćanja fakture, plaće ili poreza.
Unchained Capital može pomoći u olakšavanju kupnje ili prodaje bitcoina izravno u ili iz multisig trezora, unutar određenih ograničenja, za tvrtke i pojedince u SAD-u koji žive u državi u kojoj je aktivan naš trading desk.
Osiguranje vašeg bitcoina
Osiguravanje vašeg bitcoina sa suradničkim skrbničkim partnerom kao što je Unchained Capital znači da možete jednostavno koristiti taj bitcoin za pristup likvidnosti za ponovno ulaganje u svoje operacije rudarenja — bez da ikada prodate svoj bitcoin. Za detaljnije informacije o bitcoin kolateraliziranim kreditima posjetite unchained.com/loans.
Neka Unchained Capital bude vaš vodič
Bilo da se radi o zastrašujućem zadatku upravljanja naknadama, savjetima o tome kako strukturirati tijek rada skrbništva nad bitcoinima ili pristupu trgovačkom stolu za kupnju i prodaju bitcoina, tu smo da vam pomognemo. Naši multisig trezori za poslovanje daju vašoj organizaciji potpunu kontrolu nad vašim bitcoinom dok istovremeno pružaju pouzdanog partnera koji će vas i vaš tim voditi kroz postavljanje i pomoći pri zamjeni ključeva i oporavku novčanika ako i kada je to potrebno.
Izvorno objavljeno na Unchained.com.
Unchained je službeni američki Collaborative Custody partner časopisa Bitcoin i integralni sponzor povezanog sadržaja objavljenog putem časopisa Bitcoin. Za više informacija o ponuđenim uslugama, skrbničkim proizvodima i odnosu između Unchaineda i Bitcoin Magazina posjetite našu web stranicu.
Izvor: https://bitcoinmagazine.com/business/the-ultimate-guide-to-bitcoin-self-custody-for-miners