Od decentraliziranih financija (defi) prvi put eksplodirao 2020. godine, većina DeFi projekata izgrađena je na Ethereum blockchain.
Vlasnici Bitcoina koji žele pristupiti DeFi-ju često su se odlučili za korištenje omotane verzije Bitcoina kao što WBTC. To im je omogućilo korištenje tokena vezanih 1:1 za Bitcoin na blockchainima kao što je Ethereum.
Ipak, 2021. i 2022. došle su do velikih promjena u svijetu DeFi-ja. Ne samo da imaju potencijal “Ethereum ubojice” kao što Solana oduzeo je DeFi tržišni udio od Ethereuma, ali postoji sve veći rast i održivost DeFi projekata izgrađenih oko samog Bitcoin blockchaina.
Što je DeFi?
DeFi proizvodi su alati izgrađeni pretežno na Ethereumu koji imaju za cilj revolucionirati i zamijeniti trenutne metode zaduživanja, pozajmljivanja i bankarstva kao što se vidi s tradicionalnim financijama. DeFi je također iznjedrio relativno nove koncepte kao što su prinosi.
Cilj DeFi-ja je učiniti svijet financija dostupnim svima (ili svakome tko ima internetsku vezu).
Kakve veze Bitcoin ima s DeFi-jem?
Većina DeFi platformi je još uvijek izgrađena pametan ugovor platforme kao što je Ethereum. Ali ima puno ljudi koji posjeduju Bitcoin koji se također žele uključiti. To je dovelo do stvaranja niza rješenja koja pomažu vlasnicima Bitcoina da ulažu u DeFi.
Bitcoin je najveća kriptovaluta po tržišnoj kapitalizaciji, tako da ne iznenađuje potražnja za rješenjima koja bi vlasnicima Bitcoina omogućila korištenje svoje imovine u svijetu DeFi-ja.
Kako funkcionira Bitcoin DeFi?
Bitcoin DeFi radi na različite načine ovisno o blockchainu na kojem se postavlja.
Bitcoin DeFi izgrađen na Ethereumu:
Za korištenje svojih Bitcoin fondova na Ethereumu, vlasnici Bitcoina trebaju koristiti token kao što je Zamotani bitcoin (WBTC). Wrapped Bitcoin je u biti 1:1 prikaz Bitcoina koji se može koristiti na drugim blockchainima. Na Ethereumu omotani Bitcoin (WBTC) ERC-20 token se može koristiti na DeFi platformama baš kao i bilo koje drugo sredstvo na Ethereum blockchainu.
2) Wrapped Bitcoin (WBTC) je prvi ERC20 token podržan 1:1 prema Bitcoinu. Cilj mu je dovesti reprezentativne i nove slučajeve upotrebe Bitcoina u Ethereum blockchain. pic.twitter.com/NtaKbZvsdm
- WBTC (@WrappedBTC) Neka 23, 2019
Vlasnik Bitcoina mogao bi pretvoriti Bitcoin u WBTC, a zatim posuditi protiv WBTC da bi posudio stabilne coine koristeći platformu kao što je MakerDAO. Ti stabilni coin-ovi se zatim mogu ponovno uložiti natrag u DeFi ekosustav. Ova strategija nosi rizik da WBTC koji se koristi kao kolateral može biti likvidiran.
Bitcoin DeFi izgrađen na Stacks:
Stacks je, poput Bitcoina, neovisni blockchain sloja 1. Mreže Stacks i Bitcoin povezane su kroz proces tzv Dokaz o prijenosu. Za rudarenje Stacksa, rudari trebaju poslati Bitcoin u Bitcoin mrežu. Više transakcija na mreži Stacks može odgovarati jednoj transakciji na Bitcoin mreži.
Na Stacks blockchainu moguć je niz DeFi aplikacija, od "slaganja" tokena Stacks za zaradu nagrada u Bitcoinu, do istraživanja decentraliziranih aplikacija (dapps) koji nude poznate DeFi strategije kao što su Iskolčenje i uzgoj prinosa.
Bitcoin DeFi izgrađen na Rootstock (RSK):
RSK blockchain radi kao bočni lanac za Bitcoin blockchain i koristi Smart Bitcoin (RBTC) kao svoj uslužni token. RBTC se koristi za plaćanje naknada za pametne ugovore na RSK blockchainu baš kao što se ETH koristi za plaćanje naknada na Ethereum blockchainu.
Smart Bitcoin (RBTC) vezan je 1:1 za cijenu Bitcoina (BTC). Kako je RSK blockchain bočni lanac Bitcoina, postoji dvosmjerna veza između RBTC-a i BTC-a, a ta se dva sredstva mogu naizmjenično slati naprijed-natrag između dvije blockchain mreže.
Korištenje Bitcoin DeFi za generiranje pasivnog prihoda
Zašto bi netko želio staviti svoj Bitcoin u DeFi kada bi mogao ući u DeFi kupnjom Ethereuma izravno? Mnogi ljudi drže Bitcoin kao skladište vrijednosti. Korištenje Bitcoina za DeFi, iako ne bez rizika, može potencijalno otključati pasivni prihod povrh te zalihe vrijednosti.
Koji Bitcoin DeFi projekti postoje?
- ? Zamotani bitcoin (WBTC) – ERC-20 token na Ethereum blockchainu vezan je 1:1 za cijenu Bitcoina i podržan ekvivalentnom količinom Bitcoina koji se drži u digitalnom trezoru. Izvorno pokrenut od strane BitGo, Ren i Kybera, WBTC sada održava i njime upravlja WBTC DAO.
- ? Ren VM – Mreža koja omogućuje da se kriptovalute uključujući Bitcoin umotaju i pošalju na druge blockchaine koristeći RenBridge.
- ? RSK (podloga) – Pametni ugovor blockchain koji radi kao Bitcoin sidechain i podržava nekoliko DeFi platforme.
- ? JazavacDAO – Decentralizirana autonomna organizacija (DAO) nudeći rješenja za korištenje Bitcoina u DeFi ekosustavu, BadgerDAO je postao žrtva a 120 milijuna dolara hack u kasnim 2021.
- ? Stacks – Neovisni blockchain sloja 1 koji je povezan s Bitcoin mrežom i podržava niz dapp-ova).
Što budućnost čeka za Bitcoin DeFi?
Od svibnja 2022. god. gotovo 9 milijardi dolara vrijednost Bitcoina bila je zaključana u Wrapped Bitcoin (WBTC). To je više u odnosu na tržišnu kapitalizaciju od nešto više od 4 milijuna (ne milijarde) dolara na početku 2020.
Dok je porast WBTC-a jedna metrika koja pokazuje sve veće količine Bitcoina koji se ulijevaju u DeFi, sada postoji sve veći broj puteva koje vlasnici Bitcoina mogu koristiti da uđu u DeFi.
Koje su Bitcoin DeFi platforme i protokoli najuspješniji ovisit će o njihovoj sigurnosti i trajnosti na dugi rok, kao i o nagradama koje nude ulagačima.
Želite biti kripto stručnjak? Dobijte najbolje od Decrypt izravno u svoju pristiglu poštu.
Dobijte najveće vijesti o kripto vijesti + tjedne preglede i još mnogo toga!
Izvor: https://decrypt.co/resources/what-is-bitcoin-defi-and-how-does-it-work