JPMorgan omogućuje nagodbu kolaterala temeljenu na blockchainu usred BlackRocka i Barclaysa

Otkrivanje JPMorganove implementacije blockchaina

U revolucionarnom potezu, JPMorgan Chase & Co., najveći američki bankarski div po imovini, vješto je izvršio svoju inauguralnu nagodbu kolaterala, koristeći blockchain tehnologiju. Koristeći svoju mrežu tokeniziranih kolaterala (TCN), BlackRock Inc. digitalizirao je dionice jednog od svojih fondova tržišta novca u tokene, koji su kasnije djelovali kao kolateral u trgovini derivatima na šalteru, neprimjetno ih prebacujući na Barclays Plc. Taj je razvoj nedavno otkrio Tyrone Lobban, voditelj Onyx Digital Assets u JPMorganu, tijekom dijaloga.

Postizanje novih puteva u trgovinskom kolateralu

TCN, pionirska blockchain aplikacija JPMorgana, igra ključnu ulogu u preoblikovanju normi financijskih transakcija. Blockchain infrastruktura, Onyx Digital Assets, omogućila je gotovo trenutačno kretanje kolaterala, što je oštra suprotnost tradicionalnom cjelodnevnom procesu. Prema Lobbanu, prihvaćanje ove tehnologije na široj razini moglo bi značajno povećati učinkovitost, oslobađajući kapital koji se može koristiti kao kolateral u uzastopnim poslovima.

Kao što je istaknuo Ed Bond, voditelj usluga trgovanja u bankarskoj tvrtki, JPMorgan teži proširiti svoj horizont dopuštajući klijentima da koriste razne druge imovine, kao što su dionice i fiksni prihod, kao kolateral putem aplikacije. "Mreža omogućuje institucijama korištenje širokog spektra imovine kako bi zadovoljile sve kolateralne preduvjete koji proizlaze iz trgovanja", pojasnio je u razgovoru.

Optimiziranje transakcija s Blockchainom

Nakon aktivacije aplikacije, očekuje se da će uslijediti kaskada dodatnih klijenata i transakcija, nakon što je TCN potvrđen internom transakcijom u svibnju. Zagovornici blockchain tehnologije tvrde da će njezino usvajanje pojednostaviti sposobnost financijskih institucija da koriste svoje udjele u fondovima tržišta novca kao kolateral, odbacujući trenutnu potrebu da ih otkupe za gotovinu tradicionalnim metodama. Ova inovacija može ubrzati transakcije i ublažiti rizike, posebno tijekom razdoblja tržišnih turbulencija.

Tom McGrath iz BlackRocka priznao je ključnu ulogu fondova tržišta novca u pružanju likvidnosti tijekom vremena izražene volatilnosti tržišta i istaknuo potencijalni utjecaj tokenizacije dionica fonda na pojednostavljenje procesa pozivanja margine tijekom napetosti na tržištu.

Napredak prema digitalnoj imovini i šire

JPMorganu korištenje blockchaina nije strano. Banka upravlja JPM Coinom, koji omogućava transakcije u dolarima i eurima za veleprodajne klijente putem blockchain mreže, obrađujući otprilike 300 milijardi dolara od početka do lipnja tekuće godine. Nadalje, JPMorgan se bavi repo aplikacijama koje pokreću blockchain i istražuje digitalni depozitni token za ubrzavanje prekograničnih poravnanja.

Paralelno, drugi financijski divovi poput Goldman Sachs Group Inc. također se upuštaju u blockchain i digitalnu imovinu. Goldman Sachs je otkrio svoju platformu za digitalnu imovinu putem koje klijenti mogu izdati digitalne financijske vrijednosne papire u područjima poput nekretnina. Drugi veliki igrači, uključujući Banco Santander SA i Societe Generale SA, također su surađivali na blockchain inicijativama, poput pomoći Europskoj investicijskoj banci da izda digitalnu obveznicu. Upravitelji imovine, poput Franklina Templetona, također se petljaju s obradom transakcija koristeći blockchain tehnologiju za svoja sredstva.