Aminhossein “Amin” Rad vodi šalter za trgovinu bez šaltera u Dubaiju, Ujedinjeni Arapski Emirati. Tragajući za poslom nakon što je napustio sveučilište, počeo se oblikovati kao Bitcoin broker 2016. godine. Počevši sa svojim prvim ugovorom nakon pet mjeseci ganjanja kroz prevarante i prevarante, Rad je osnovao Crypto Desk, međuposlovnu burzu koja sada nudi milijune dolara privatnih kripto transakcija među svojih 2,500 klijenata svaki dan.
Ali zašto ljudi koriste OTC stolove kada centralizirane burze nude niže naknade, i što opasnosti doći s poslom? Rad prebacuje na sektor kripto svijeta koji je ispod radara za većinu trgovaca na malo.
Vrag je u dogovoru
Industrija kripto imovine ima svoj dio raširenog neetičkog ponašanja koje potiče anonimnost i nedostatak regulative ili provedbe. Nakon što je tijekom godina u industriji naišao na sve vrste prijevara, Rad razlikuje ono što on naziva mekim prijevarama i teškim prijevarama. Prvi su stvari poput neizravnog i neosobnog povlačenja tepiha, dok su drugi izravniji i ciljani.
Kaže da većina kupaca doživljava "shitcoine i memecoine kao šalu ili igru", a relativno mali broj doživljava mnogo emocija trauma kada igra završi i cijene padaju. Međutim, biti prevaren daleko je od šale kada ozbiljan investitor želi uložiti dio svog teško stečenog bogatstva u kripto tržište ili unovčiti za kupnju nekretnina.
“Psihološki učinci teških prijevara su mnogo više pogoršani” dijelom zato što su izravne, igraju na povjerenje marke, a ne na pohlepu, a novac nije uvijek iznos koji žrtva može priuštiti izgubiti. Rad nastavlja objašnjavati uobičajene prijevare.
Prijevara treće strane
Prijevara treće strane uključuje cyber kriminalca koji pronalazi kupca i prodavača, predstavlja se kao posrednik i nudi atraktivan posao obojici. Rad objašnjava da će nakon izgradnje povjerenja i “igranja umnih igara” prevarant uvjeriti i kupca i prodavača da se osobno sastanu radi zamjene, pri čemu će kupac možda doći u ured prodavatelja s gotovinom.
Između ovih transakcijskih strana bit će posrednik, ili, barem češće, ono što se čini kao lanac brokera. Kupac će svoju adresu podijeliti s brokerom, koji će umjesto toga svoju adresu proslijediti prodavatelju. Prodavač tada “bez razmišljanja prenosi kovanice na adresu jer je gotovina ispred njega, a novčići će stići u novčanik kibernetičkog kriminalca”, objašnjava Rad. S koferom novca na stolu, nastat će kaos jer BTC ne stigne.
"Ogromne količine novca mogu nestati u sekundi - čak i profesionalni ljudi koji su jednom bili prevareni ponekad se mogu omesti i izgubiti fokus, da bi ponovno postali žrtve."
Prijevara s lažnim kripto kovanicama
Prijevara s lažnim kriptovalutom podrazumijeva da prevarant šalje drugu, obično bezvrijednu kriptovalutu kupcu koji je zamijeni za pravu stvar. To bi moglo biti jednostavno kao slanje Bitcoin Cash-a ili Ethereum Classica umjesto BTC-a ili ETH-a. Često uključuje stvaranje potpuno novog tokena koji izgleda kao prava stvar kada stigne u kupčevu MetaMask novčanik. To je lako učiniti jer "Ethereum je otvorena platforma i svatko može stvoriti bilo koji novčić koji želi, kao što je USDTx umjesto USDT", naglašava Rad. Da biste bili sigurni, treba provjeriti pametni ugovor — ne vjerujte, provjerite.
Varijanta ovoga viđena je na NFT tržištu OpenSea, gdje kupci mogu licitirati u Etheru ili stabilnim coinima USDC ili Dai, od kojih oba vrijede 1 dolar svaki. Kako se Dai simbol može zamijeniti s Etherovim, neiskusan ili umoran korisnik mogao bi prihvatiti ponudu od 79 Dai na svom 80-ETH NFT-u, samo da bi prekasno shvatio da je manji za četvrt milijuna dolara. Iako se može raspravljati je li takva transakcija prijevara u pravnom smislu jer nema izravnog lažnog predstavljanja, oni koji takve ponude daju u lošoj namjeri sigurno su u moralnom smislu bankrotirali.
Prijevara s opozivom prijenosa
Prijevara s opozivom prijenosa funkcionira putem povrata uplate, gdje nepošteni kupac kriptovalute šalje sredstva prodavatelju, prima kriptovalutu i nastavlja s podnošenjem lažne žalbe svojoj banci ili davatelju usluga plaćanja, navodeći da su i sami postali žrtva prevara.
“Neke banke odmah vraćaju novac”, kaže Rad. “Ovo je zapravo jedna od najtežih vrsta prijevara za praćenje” jer ni banke ni policija vjerojatno neće razumjeti puno o kriptovaluti.
“Recimo da ovaj slučaj ide na sud – na kraju ćete morati platiti vladi da unajmi stručnjaka koji će provjeriti jeste li prenijeli kriptovalutu tom tipu. Jako je teško ako nemate moćne odvjetnike i ako ste spremni potrošiti puno novca”, opisuje Rad.
Prijevara s uvozom novčanika
Prijevara s uvozom novčanika događa se kada prodavač kriptovalute kaže da ne može poslati izravno u novčanik kupca putem javne adrese, ali inzistira da se Bitcoin mora uvesti. "U vaš novčanik uvoze adresu samo za sat", kaže Rad, misleći na postavku koja omogućuje da novčanik preslika adresu koju ne kontrolira.
“Ako niste iskusni, otvorit ćete novčanik i pomisliti: 'Ooh, imam 100 Bitcoina ovdje u svom novčaniku', i dat ćete gotovinu, ali kasnije, kada pokušate prodati Bitcoine, shvatit ćete da kovanice nisu prenosive.”
Kako bi uspješno izveo ovu prijevaru, prevarant općenito mora znati koji Bitcoin novčanik nesvjesni kupac koristi. “Nikad nikome ne smiješ reći koji novčanik koristiš. To se njih ne tiče. Ako je kriptovaluta ispravno poslana, bit će ispravno primljena”, upozorava Rad analogijom da ne morate znati koristi li netko iPhone ili Nokiju da biste ih nazvali.
Naravno, nikada ne biste smjeli dopustiti nikome da vidi vaše izvorne fraze ili privatne ključeve ili da im iz bilo kojeg razloga preda vaš novčanik, dodaje.
Osim izbjegavanja prijevara, Rad preporuča da svi koji obavljaju OTC trgovinu moraju voditi računa o pribavljanju i provjeravanju identiteta druge strane te, bez obzira na propise, potpisati ugovor da su međusobno razmijenili kriptovalute i fiat.
Rad OTC stola
Sada u svojim srednjim 20-ima, Rad je rođen u obitelji s Bliskog istoka i odrastao je u Dubaiju, UAE. Godine 2012. upisao je studij elektrotehnike na američkom sveučilištu Sharjah, sjeverno od Dubaija. Nakon što je tri godine studirao u Sharjahu, nije bio sasvim zadovoljan svojim izgledima i sanjao je da se preseli u Ameriku, primajući prihvate za nastavak studija elektrotehnike na Stanfordu i na Sveučilištu Texas u Austinu. Unatoč onome što se činilo solidnom prilikom, Rad je osjetio dublji poziv da pokrene posao kod kuće u UAE i odlučio se ne preseliti u Sjedinjene Države. Odlučio je odustati jer nije vidio budućnost u inženjerstvu.
“Želio sam se baviti tehnološkim poslom, ali nisam znao s čime bih počeo”, prisjeća se Rad. Otprilike tada je čuo da se o Bitcoinu i blockchainu raspravlja u krugovima njegovih prijatelja. "Postao sam znatiželjan, pa sam samostalno nastavio učiti o ovoj tehnologiji - blockchainu i decentralizaciji", objašnjava on.
“U ovoj regiji nije bilo primjera koji bih mogao slijediti – svi blockchain poduzetnici bili su u Kini i SAD-u. Ovdje nije bilo nikoga tko se bavio blockchain poduzetništvom.”
Ubrzo je pronašao priliku: bilo je novca koji se mogao zaraditi posredovanjem Bitcoin poslova. Rad je počeo tražiti kontakte koji su bili zainteresirani za kupnju ili prodaju kriptovalute i njihovo povezivanje. “Mnogi su bili neozbiljni, a puno njih su bili prevaranti”, prisjeća se, dodajući da je filtriranje ozbiljnih trgovaca od rasipnika vremena bilo odvod. Predstavljajući se kao broker i sklapajući posao usmenom predajom, također je koristio online platforme kao što je LocalBitcoins kako bi pronašao posao. Često bi proslijedio naknade za upućivanje onima koji uvode nove klijente.
“Prošlo je pet mjeseci dok nisam sklopio svoj prvi ugovor. Pet mjeseci sam stalno nailazio na neozbiljne ljude i prevarante - puno prevaranata.”
Rad objašnjava da su marže na OTC transakcije bile veće u prvim danima, s 2% do 3% uobičajeno u 2016. i 2017. "Sada je više konkurenata na tržištu", a stope su pale, dok je obujam porastao . Točni postoci se stalno mijenjaju prema potražnji tržišta, ali "zlatni broj je pola posto" za velike poslove, dok maloprodajni trgovci manjeg opsega mogu očekivati dvostruko ili trostruko plaćanje. Iako on opisuje transakcije od milijun i dva milijuna dolara kao uobičajene, "sve preko milijun dolara smatra se velikim volumenom", kaže Rad.
Poslovanje je isprva bilo neformalno, a Rad je 2018. smislio naziv Crypto Desk. Tvrtka je početkom 2021. dobila licencu za trgovanje kriptovalutama, što, kaže, čini poslovanje lakšim i sigurnijim „jer možemo raditi u reguliranom prostoru umjesto u siva.”
Od ranih dana promijenilo se više od marže. “Trenutno je većina poslova na OTC tržištu u USDT-u”, navodi Amin, što je odmak od prošlosti kada je većina ljudi željela kupiti ili prodati određene količine Bitcoina. USDT je lako zamijeniti u bilo koju kriptovalutu na centraliziranim i decentraliziranim burzama ili natrag u fiat. Dok se čini da se USDC i Dai više cijene u DeFi i NFT krugovima, "većina ljudi koji koriste USDT nisu toliko upoznati s blockchainom i boje se prijeći na drugi stabilni coin", priznaje Rad. USDT je ipak bio prvi stablecoin.
Kako Crypto Desk posluje samo u dirhamima UAE, čiji je tečaj vezan na 3.6725 dirhama za američki dolar od 1997. godine, razmjena stabilnih kovanica u USD i AED-a relativno je jednostavan proces s malim rizikom promjene tečaja.
"Moj dnevni promet iznosi 4 do 5 milijuna dolara, ali to dolazi iz nekoliko različitih transakcija", pojašnjava Rad, dodajući da su svi njegovi klijenti smješteni u UAE. Objašnjava da postoji prirodna ravnoteža u poslovanju, a lokalno stanovništvo iz UAE-a obično su kupci koji žele dodijeliti novac u kriptosferu, dok oni iz inozemstva najčešće žele prodati kriptovalutu "kako bi kupili nekretnine, automobile i plaćaju troškove života u UAE”, objašnjava Rad.
“Po mom mišljenju, UAE će biti centar blockchaina u svijetu.”
U budućnosti Rad predviđa da će njegov lokalizirani model uspjeti diljem svijeta. Iako tržište sada uglavnom kontroliraju veliki igrači, Rad vjeruje da “lokalne burze bolje poznaju potrebe i propise lokalnog tržišta”.
Dakle, što je s mitskim kupcem koji traži 100 milijuna dolara u kriptovaluti?
“Oni postoje. Mogu olakšati do 30 milijuna dolara dnevno, ali ih ne nalazim”, kaže, dodajući da je 4-6 milijuna dolara maksimum koji redovito vidi od bilo kojeg klijenta. Kad dođe velika narudžba, Rad pada da shvati je li posao stvaran, a proces, kako kaže, traje samo dvije ili tri minute.
“Kad ih vidim, razumijem: jesu li oni osoba od 100 milijuna dolara ili ne?” kaže Rad s izrazitim povjerenjem. Za njega je razgovor bolji pokazatelj ozbiljnosti od izgleda. "Većina prevaranta ima robne marke, a većina ozbiljnih ljudi pokušava se pritajiti", zaključuje.
Izvor: https://cointelegraph.com/magazine/2022/04/08/four-clever-crypto-scams-beware-dubai-otc-trader-amin-rad