5 ideja o tome kako zaraditi na kripto portfelju kada je vrlo volatilan

Prvi je da je volatilnost uobičajena pojava na financijskim tržištima s kojom se treba nositi. Volatilnost odražava promjene u cijeni bilo koje pojedine imovine, pokazujući koliko je cijena porasla ili pala tijekom vremena.

Nestalnija imovina smatra se rizičnijom kao ulaganje. Međutim, uz moguće veće gubitke, volatilna imovina također pretpostavlja veće povrate od one relativno manje volatilne.

Kripto je novija klasa imovine čiji bi potencijalni uzlazni i silazni tržišni pokreti u kratkim razdobljima mogli biti značajni, čineći imovinu nestabilnom. Raspon volatilnosti dionica je širok - od relativne stabilnosti dionica s velikom kapitalizacijom, poput Applea ili Alphabeta, do "penny dionica", često promjenjivih. Ali obveznice, koje pokazuju manje oštre fluktuacije gore-dolje tijekom dužih razdoblja, naprotiv, smatraju se imovinom s manjom volatilnošću.

Za razliku od tržišta dionica i vrijednosnih papira, na tržištu kriptovaluta ne postoje indeksi slični indeksu volatilnosti (VIX) za mjerenje volatilnosti cijena. Povijesni grafikoni cijena pokazuju kako se brzi vrhunci i depresivni padovi cijena kriptovaluta događaju brže od cijena imovine na glavnim tržištima. Mnogi se sjećaju Bitcoin cijena porasla za 125% u 2016. godini, a iduće godine dosegnula novu rekordnu razinu od preko 2000%. Nakon ovog vrhunca, cijena Bitcoina ponovno je pala do 2021.; Bitcoin je postavio nove vrhunce, više nego utrostručivši vrhunsku cijenu u 2017.

Unatoč tome, identični Bitcoin može se smatrati primjerom imovine koja smanjuje svoju volatilnost tijekom vremena zbog veće količine trgovanja i povećanog institucionalnog sudjelovanja. S druge strane, altcoini, kriptovalute kojima se slabo trguje ili stalno stvaranje nove kripto imovine, kao što je npr. defi tokeni općenito imaju veću volatilnost.

Što je profil rizika za pojedince?

Profiliranje rizika je proces otkrivanja vaših apetita za rizik iz tradicionalnog investicijskog bankarstva za pojedince i tvrtke. Profiliranje rizika ima za cilj razumjeti razinu vaše tolerancije na rizik i stupanj volatilnosti portfelja, koji vam odgovara. Drugim riječima, to je vaša spremnost i sposobnost da preuzmete rizik.

Prema analizi Cesarea Fracassija, glavnog ekonomista Coinbasea, digitalna imovina danas ima sličan profil rizika kao i robe poput nafte i plina te tehnoloških i farmaceutskih dionica.

Većina kripto ulagača skloni su riziku. Međutim, postoji stupanj averzije prema riziku gdje biste se mogli smatrati prikladnim. Da biste razumjeli svoj profil rizika, odgovorite na četiri jednostavna pitanja:

1. Koliki postotak uloženog novca mogu izgubiti?
2. Vaš portfelj je pao za 15%; što ćeš učiniti?
3. Koliki je postotak vašeg bogatstva u opasnosti?
4. Koliko dugo planirate zadržati uloženi novac?

Odgovori na to dat će vam više uvida u to koji ste tip investitora. Ovdje nema točnih i netočnih odgovora. Ne postoje sveobuhvatni testovi za kripto investitore, ali možete se sami provjeriti s klasičnim instrumentima ulaganja ovim linkom.

Visoka volatilnost može biti privlačna nekim kripto ulagačima jer stvara priliku za povećanje profita. Međutim, oni koji su manje skloni riziku mogu koristiti alate za ograničavanje negativnog utjecaja volatilnosti. U nastavku je pet ideja za suočavanje s velikim tržišnim fluktuacijama i učinkovito korištenje vašeg kripto portfelja.

Diversificirajte svoj portfelj

Diverzifikacija je raspodjela sredstava u portfelju između različite imovine – kriptovaluta, dionica, obveznica, blue chipova itd. Diverzifikacija je izvrstan način za smanjenje ukupne volatilnosti portfelja preraspodjelom rizika povezanih s imovinom.

Međutim, potrebno je više od puke raspodjele sredstava između imovine kako bi se smanjila volatilnost portfelja. Glavna stvar je staviti samo neka jaja u jednu košaru i uložiti u tokene različitih mreža kako bi se smanjila međusobna korelacija.

Korelacija imovine mjeri kako se različita imovina pomiče jedna u odnosu na drugu. Općenito, ovaj pokazatelj odražava stupanj do kojeg određena dva sredstva mijenjaju međusobne veze.

Na primjer, priča o kripto streameru "Chansers" iz Južne Koreje pokazuje koliko neuravnotežen portfelj može biti opasan. Izgubio je gotovo 2 milijuna dolara zbog kolapsa Terre (Luna) u svibnju 2022. Visoka korelacija između UST i LUNA i njegova vjera u jedan projekt bila je riskantna.

Vizualni način proučavanja korelacija u kriptovaluti je napraviti uzorak od nekoliko kovanica, uključujući BTC, ETH i DOGE, s najvećim 30-dnevnim volumenom trgovanja do određenog datuma i poviješću cijena od najmanje tri godine, prema CoinMarketCap-u . Opažanja ne pokazuju niti jednu negativnu korelaciju između kripto imovine u matrici. Naprotiv, sva kripto imovina pokazala je pozitivne korelacije; prosječna korelacija bila je 48%, što ukazuje na zajednički čimbenik rizika. Najnižu razinu korelacije ima DOGE; međutim, to je prilično spekulativna kovanica.

Zaključak je da bi trebala postojati manja korelacija između kovanica kako bi se smanjio ko-smjerni rizik. Kriptovaluta je promjenjiva, ali diversificirajuća imovina za portfelje izložene tradicionalnim čimbenicima rizika. Istraživanja pokazuju da postoje značajni odnosi između kripto imovine, što sugerira da bi investitori trebali diversificirati svoj portfelj između nekoliko kovanica, mreža i druge imovine – dionica, obveznica i vrijednosnih papira. Najlakši način za održavanje portfelja u ravnoteži bez dodatnih kompliciranih instrumenata je provjera tortnog grafikona u vašem portfelj tracker app.

Ne zaboravite na stablecoine

Prilikom raspodjele sredstava među različitim sredstvima vašeg portfelja, sjetite se stablecoina. Budući da je najmanje volatilna od svih kripto sredstava, dobar je alat za stabilizaciju promjena cijena portfelja i smanjenje ukupne volatilnosti.

Sa stajališta trgovanja, stablecoini nisu atraktivni. To je zato što su vezani za pravi novac i ne rastu u cijeni. Međutim, ako je vaš cilj stvoriti portfelj otporan na rizike, to ugrožava rizik, volatilnost i profitabilnost. Dakle, što više prihvaćate rizik, niži su troškovi pohrane stabilnih kovanica.

Općenito, stablecoini su niska volatilnost, visoka likvidnost i prihvatljivost. Lanac (USDT) jedan je od najstarijih stabilnih kovanica i najpopularniji danas. To je jedna od najvrjednijih kriptovaluta u smislu tržišne kapitalizacije. USDT brzo premješta novac između razmjena i prenosi s računa na račun. Ogromna mreža organizacija koje prihvaćaju ovu valutu kao plaćanje za robu i usluge neprestano raste. Tržište predlaže dobre opcije među njima: USDC, Dai i drugi.

Igrajte dugu igru

Iako mnogi kriptovalutu doživljavaju kao priliku za brzu zaradu na špekulacijama, postoje zagovornici dugotrajne igre.

HODL je primjer strategije dugoročnog pristupa ulaganju u kriptovalute. Pojavljujući se kao tipfelerska pogreška izraza "držati" u kontekstu ulaganja, protumačen je kao akronim za "držati se za život". Ideja je da bi trgovci mogli propustiti tempirati tržište, pa bi trebali samo držati svoje kovanice, čak i ako se tržišta sruše ili postanu iznimno nestabilna.

Ovaj pristup je kritiziran, ali takva strategija omogućuje rastu i stabilizaciji tržišta kriptovaluta, a ne samo platformu za zarađivanje novca na fluktuacijama određenih kovanica.

Tržište kriptovaluta raste i dobiva na vrijednosti. U isto vrijeme, rastuće cijene kovanica s velikim kapitalom padaju u cijelom kripto svijetu. Kovanice koje rastu samo zato što su najučinkovitije kovanice potaknule tržište mogu s vremenom usporiti.

Možete zaraditi nove kovanice s malim kapitalom u ranoj fazi povećanja njihove vrijednosti. Međutim, kako tržište sazrijeva, također je mudro uključiti vrhunske kovanice i plave žetone u svoj portfelj.

Potražite potencijal rasta imovine u koju želite ulagati. Analiza tržišta dobra je praksa za predviđanje budućih trendova vrijednosti kovanica na temelju prošlih pokazatelja. Na primjer, neki tokeni imaju povijest povećanja vrijednosti zajedno s općim tržištem, ali u isto vrijeme za nekoliko postotnih bodova više od tržišnog prosjeka. Ako je ova dinamika dosljedna, kovanica će nastaviti nadmašivati ​​tržište tijekom općeg rasta cijene. Analizirajte trendove rasta i pada pokazatelja i moći ćete prepoznati sredstva koja pružaju visok povrat ulaganja.

Ulaganje u fazama još je jedan način za smanjenje rizika. Čak i ako se neka vaša ulaganja pokažu neuspješnima jer je nakon toga cijena pala, gubici se nadoknađuju ranijim ulaganjima. Također ima smisla prodavati svoju imovinu u fazama. U nedostatku povjerenja da ćete dobiti maksimalnu cijenu za tokene koje prodajete, možete ih prodavati postupno iu dijelovima. Ova metoda ublažava tržišne fluktuacije i pomaže vam u održavanju ukupne vrijednosti vašeg portfelja.

Rastuće tržište mami ulagače da ostanu kako bi ostvarili veće povrate. Sve dok u jednom trenutku ne dođe do kolapsa cijena, odnosno vašeg portfelja. Stoga neki stručnjaci savjetuju da svoju izlaznu strategiju pripremite unaprijed, primjerice, kada vaš portfelj dosegne određenu cijenu. To će dovesti do rizika da propustite neki dodatni rast, ali će u isto vrijeme biti moguće zaštititi svoju dobit od pada cijena.

Znajte kako provjeriti tržište

Učinkovito korištenje portfelja također ovisi o vašem pristupu potrošnji informacija. Svakih sat vremena prelistavanje vijesti o kripto tržištu moglo bi vas navesti da preskočite bitne signale i usredotočite se na mnogo manje značajne i korisne.

To je moguće jer učinak okvira prilikom prezentiranja informacija može utjecati na prihvaćanje odluka. Informacije mogu biti više ili manje atraktivne, s istaknutim pozitivnim ili negativnim aspektima. U kontekstu ulaganja, to je važno jer ljudi obično preferiraju izbor uokviren u smislu dobitaka umjesto da ga uokviruju u smislu gubitaka. Kada smo uvjereni da možemo nešto dobiti, veća je vjerojatnost da ćemo nešto poduzeti. A od ključne je važnosti ispravno procijeniti koliki smo rizik spremni preuzeti kako bismo izbjegli gubitak.

Neprovjerene informacije dobivene raznim kanalima, protumačene osobnim preferencijama, mogu uzrokovati druge probleme – tjeskobu i strah od propuštanja ili samo FOMO. U kripto sferi, FOMO navodi ljude na donošenje iracionalnih odluka u ulaganju ili trgovanju, poput kupnje kripto imovine po najvišim cijenama ili čak prodaje po najnižim cijenama.

Kako biste sve to izbjegli i bili učinkoviti na tržištu, sistematizirajte proces potrošnje informacija. Provjerite stanje svog portfelja u određeno vrijeme, na primjer, ujutro, pomoću aplikacije za praćenje kripto portfelja. Vizualni oblik također je bitan pa je nadzorna ploča u aplikacija za praćenje može biti zgodan i koristan alat.

Koristite objedinjenu nadzornu ploču

Jedinstveni alat za praćenje tržišnih promjena s mogućnošću brze analize sve vaše imovine omogućit će vam smanjenje tjeskobe i donošenje ispravnih odluka o ulaganju. Za to su takve aplikacije, kao što su npr. SADA Tracker može vam biti od velike koristi. S takvim rješenjima možete pratiti tržište i sve svoje novčanike te pratiti dionice na jednoj nadzornoj ploči. To će vam pomoći da dobijete potpunu tržišnu sliku, smanjite ovisnost portfelja o određenim robnim markama, pohranite sredstva u različite novčanike i upravljate portfeljem iz jedne aplikacije.

Radite to

Molimo provjerite najnovije vijesti, komentare stručnjaka i industrijske uvide suradnika Coinspeaker-a.