Blockchain i kripto mogu biti blagodat za praćenje financijskih zločina

Vlade diljem svijeta također su postale svjesnije tržišta kriptovaluta i različitih načina na koje se ono može regulirati. 

Međutim, unatoč rastućoj stopi usvajanja i uključenosti glavnih financijskih divova, zagovornici nastavljaju prikazivati ​​kriptovalute kao alat za izgrednike i kriminalce. Nekoliko kripto platformi i decentraliziranih financijskih (DeFi) protokola kompromitirano je tijekom godina, zbog različitih ranjivosti koda ili problema s centralizacijom. Međutim, krađa novca je najlakši dio, dok je premještanje novca i unovčenje gotovo nemoguće.

To je prvenstveno zato što se većina kripto transakcija bilježi u javnoj knjizi, koja djeluje kao trajni trag, pa čak i ako haker koristi razne usluge miješanja novčića kako bi sakrio svoje podrijetlo, moćni alati za praćenje transakcija mogu na kraju identificirati takve nedopuštene tragove.

Čak i same usluge miješanja novčića imaju počeo blokirati transakcije povezane ili označene kao nedopuštene.

Kroz rigoroznu studiju, kripto-forenzičke tvrtke kao što su Chainalysis i Elliptic dodatno su razotkrile ideju da kriptovaluta pruža idealan alat za financijske zločine i maskiranje nezakonitih aktivnosti.

Nedavno izvješće Chainalysisa pokazuje da je postotak kripto transakcija povezanih s nezakonitim aktivnostima u 2021. iznosio samo 0.15%.

Kriptovalute su postale popularnije u posljednjih nekoliko godina, s javnom recepturom kripto tržišta koja je evoluirala od internetskog balona prije nekoliko godina do danas pouzdane opcije ulaganja.

Dmytro Volkov, glavni tehnološki direktor u kripto burzi CEX.IO, rekao je za Cointelegraph zašto je pojam kriptovalute koju primarno koriste kriminalci zastario:

“Zabluda da kriminalci uglavnom koriste kriptovalute vjerojatno ima korijene u danima Puta svile. Istina je da nepromjenjivi aspekt blockchaina čini skrivanje transakcija vrlo teškim. U slučaju Bitcoina, čija je blockchain knjiga javno dostupna, ozbiljna razmjena s kompetentnim analitičkim timom može lako nadzirati i osujetiti hakere i prače prije nego što se napravi šteta.”

Dodao je da “Sve dok sigurnosni tim ostane proaktivan i ispred krivulje u tehnologiji blockchaina, možemo nastaviti štititi naše klijente. Kako ova industrija nastavlja rasti, vjerujem da će ovaj mit o kriptovaluti koju uglavnom koriste kriminalci izblijediti.”

Volkov je istaknuo da postoji "trka u naoružavanju između kibernetičkih kriminalaca i sigurnosnih timova ekosustava kriptovaluta," budući da neopravdani još uvijek pokušavaju pronaći instrumente za olakšavanje nezakonitih aktivnosti. Međutim, "Ovo nije isključivo za industriju digitalne imovine", tvrdi Volkov. 

"papirnati" trag

Bilo je nekoliko slučajeva u kojima su otkriveni kriminalci pokušava oprati ukradene kriptovalute godina nakon činjenice, najnoviji primjer je Bitfinex. 

Agenti za provođenje zakona uspjeli su pratiti ukradeni Bitcoin (BTC) — procjenjuje se na oko 4 milijarde dolara u današnjoj vrijednosti — putem blockchaina kako bi se na kraju uhvatila influencerica Heather Morgan i njezin suprug Ilya Lichtenstein, stručnjak za kibernetičku sigurnost.

Povezano: Osmišljavanje Bitfinex Bitcoin milijardi

Derek Muhney, izvršni potpredsjednik u Coinsourceu - dobavljaču Bitcoin bankomata - rekao je za Cointelegraph:

“Pogledajte ishod hakiranja Bitfinexa 2016. Uključene osobe pokušale su oprati približno 4.5 milijardi dolara u kriptovaluti primjenom nekoliko metodičkih tehnika pranja. Ipak, policija je uspjela pratiti novac putem blockchaina, identificirati počinitelje i povratiti značajan dio ukradenog novca. Ovakvi slučajevi dokazuju da kriminalci mogu pokušati iskoristiti kriptovalute, ali u tome neće uspjeti. Crypto je stvoren za ljude i nastavit će biti za dobre momke.”

Iz vanjske perspektive, korištenje kriptovalute za kriminalne aktivnosti moglo bi se činiti idealnom. Online transakcije se mogu obaviti brzo i bez potrebe za fizičkim premještanjem svota novca na velike udaljenosti. No, oni u kripto svijetu znaju da postoje robusni protokoli koji dopuštaju policiji da vodi evidenciju i provjerava identitet kupaca ako je potrebno.

Kripto burze igraju ključnu ulogu

Kripto burze igraju ključnu ulogu u identifikaciji i blokiranju ili zamrzavanju ukradenih sredstava, budući da učinkovito služe kao odstupanje od kripto-fiata. 

Nedavno je Binance blokirao ukradena sredstva u vrijednosti od 6 milijuna dolara povezan s hakom na Ronin mostu. Kripto burza otkrila je da je haker pokušao unovčiti 5.8 milijuna dolara od ukupno 600 milijuna dolara putem 86 računa u malim serijama.

Kako je pranje putem centraliziranih mjenjača s strogim pravilima Know Your Customer (KYC) postalo teško, hakeri su se tada okrenuli decentraliziranim burzama (DEX) u nadi da će anonimizirati svoja kretanja.

Većinu vremena, međutim, ovi hakeri pretvaraju svoje ukradene kriptovalute u stabilne coine, koje nakon označavanja izdavatelj može lako zamrznuti. Tako je i pranje preko DEX platformi postalo sve teže.

Tigran Gambaryan, potpredsjednik globalne obavještajne službe i istrage u Binanceu, rekao je za Cointelegraph da, iako će kriminalci nastaviti koristiti kriptovalute za pranje, razmjene su prva linija obrane od njih:

“Kriminalci će oprati novac bez obzira u kojem obliku dolazi. Kada je riječ o kriptovalutama, mjenjačnice su prva linija obrane i na to moramo biti spremni. Razmjene moraju imati dovoljan broj ljudi s pravom stručnošću i potrebnim alatima za zaustavljanje i prepoznavanje sumnjivih transakcija. Ključni su odgovarajući KYC alati i alati za praćenje transakcija.”

Binance je također pomogao u uklanjanju lanca kibernetičkih kriminalaca pranje 500 milijuna dolara digitalne imovine primljene putem ransomware napada. Razmjena je također surađivala s lokalnim vlastima i agencijama za provođenje zakona na rješavanju rizika od ransomwarea.

Fiat valute su osjetljivije na nezakonite aktivnosti

Neki od najvećih zagovornika koji propagiraju narativ kriptovalute kao alata za kriminal su tradicionalni bankari, koji i sami nisu nevini za loša financijska djela.

Unatoč tome što su vlade uložile milijarde dolara u stroge bankarske propise, uključujući mjere protiv pranja novca (AML), glavne bankarske institucije platile su preko 300 milijardi dolara kazni od 2000. za niz različitih kršenja ponašanja, uključujući, ali ne ograničavajući se na trgovinu povlaštenim informacijama i nedostatke u AML-u .

Samo u 2021. oko sedam banaka zajedno plaćen 1.933 milijarde dolara za zanemarivanje internih nezakonitih aktivnosti zbog velikih nedostataka u usklađenosti s AML-om.

Ogromna razlika između onoga što se propagira protiv kriptovaluta i stvarnosti industrije naglašava potrebu za decentralizacijom. Glavne tradicionalne financijske institucije, bez obzira na sigurnosne mjere, pomogle su oprati više novca nego što kriminalci upravljaju korištenjem kriptovaluta.