Kalifornija: 11 kripto kompanija na meti kao Ponzi

U Kaliforniji, Odjel za financijsku zaštitu i inovacije (DFPI) intervenirao je ciljajući 11 kripto kompanija koje se nazivaju Ponzi i Pyramid sheme. 

Kalifornija i razbijanje 11 prevarantskih kripto kompanija

Odjel za financijsku zaštitu i inovacije (DFPI) izdano priopćenje za tisak najavljujući da ima izdao je naloge protiv 11 različitih subjekata koji se pokreću kriptovalutama zbog kršenja kalifornijskih zakona o vrijednosnim papirima.

Izdali smo naloge protiv 11 tvrtki zbog kršenja CA zakona o vrijednosnim papirima.

"Ove radnje štite potrošače i osiguravaju da Kalifornija ostane vodeća globalna lokacija za pokretanje i rast odgovornih tvrtki za kripto imovinu", kaže povjerenik Hewlett. https://t.co/FVMSNilJXc pic.twitter.com/iEVy5CTxEh

— Ca Odjel za financijsku zaštitu i inovacije (@CaliforniaDFPI) Rujna 27, 2022

“Izdali smo naloge protiv 11 tvrtki zbog kršenja CA zakona o vrijednosnim papirima.

"Ove radnje štite potrošače i osiguravaju da Kalifornija ostane glavna globalna lokacija za pokretanje i rast odgovornih tvrtki za kripto imovinu", kaže povjerenik Hewlett.

Točnije, devet od tih tvrtki navodno je tražilo sredstva od investitora za trgovanje kriptovalutama u ime investitora, dok je jedna navodno tražila kripto imovinu za razvoj softvera metaverse, a druga je tvrdila da je decentralizirana financijska platforma ili DeFi.

Riječ je o 11 tvrtki koje DFPI naziva Ponzi shemama, budući da su sredstva prikupljena od investitora iskorištena za isplatu navodne dobiti drugim investitorima, a također i kao piramidalne sheme, budući da je svaka tvrtka nudila program preporuke. 

Kalifornija: imena 11 kripto kompanija na koje je DFPI ciljao

Nakon objave za javnost, DFPI navodi imena 11 kripto kompanija s Ponzi i Pyramid shemama, koji se razvio u područjima trgovanja kriptovalutama, DeFi-ja i razvoja softvera metaverse. Evo njihovih imena: 

• Cryptos OTC Trading Platform Limited ili COTP;

• GreenCorp Investment LLC; 

• Metafiyielders Pty Ltd d/b/a Metafi Yielders; 

• World Over the Counter Limited ili World OTC.

S tim u vezi povjerenik DFPI Clothilde Hewlett rekao:

“DFPI će nastaviti štititi kalifornijske potrošače i ulagače od kripto prijevara i prijevara. Ove radnje ne samo da štite potrošače, već također osiguravaju da Kalifornija ostane glavna globalna lokacija za pokretanje i rast odgovornih tvrtki za kripto imovinu.”

Ova vrsta poduzeća je onaj koji je već zauzeo web od 2018., nakon prvog ATH (All Time High) Bitcoina na 20,000 USD i pojave ICO-ova (Initial Coin Offerings): HYIP-ova.

U osnovi, HYIP su stvarne investicijske prijevare koje obećavaju nizak rizik, pretjerano veliki visoki povrati pružanjem malo ili lažnih podataka o timu koji upravlja ulaganjem. 

Novi zakonski okvir Kalifornije o kriptovalutama

Ova akcija DFPI-ja posljedica je onoga što se dogodilo prošlog svibnja 2022., kada je guverner Kalifornije Gavin Newsom potpisao izvršnu naredbu za službenu izgradnju okvira za korištenje kripto u zemlji.  

Taj kriptovalutni zakonodavni okvir vidi sam DFPI zadužen za iniciranje izvršnih radnji zaustaviti kršenje financijskih zakona o potrošačima i podići svijest među građanima Kalifornije o prednostima i rizicima povezanim s proizvodima i uslugama vezanim uz kripto. 

I ne samo to, Ured za poslovni i ekonomski razvoj (GO-Biz) je također pozvan da radi s DFPI, zajedno s Agencija za poslovne, potrošačke usluge i stanovanje (BCSH). 

Izvršna naredba izdana u svibnju u Kaliforniji je u skladu s Bidenove administracije Ožujski prijedlog ispitati rizike i prednosti kripto. 

Kripto i Ponzi sheme: poveznica s Jamiejem Dimonom, izvršnim direktorom JP Morgana

Nedavno, na saslušanju pred američkim Kongresom, Jamie Dimon, izvršni direktor JP Morgan Chase, , rekao je da po njegovu mišljenju "kripto su decentralizirane Ponzi sheme."

Još jedna kritika protiv kripto od strane zbunjenog izvršnog direktora JP Morgana koji je prije nekog vremena otišao toliko daleko da je tvrdio da je Bitcoin bezvrijedan i dovodio u pitanje ograničenu ponudu kraljice kriptovaluta, ukazujući da bi broj BTC-a u optjecaju bio veći od 21 milijuna BTC-a koliko zahtijeva protokol. 

Ipak, unatoč toj averziji prema kripto svijetu, Čini se da je Dimon veliki obožavatelj blockchaina i decentraliziranih financija. Doista, jer dok kritike pljušte, posao se obavlja s “neprijateljem”. 

Zapravo, najveća investicijska banka na svijetu je iskovao vlastitu digitalnu valutu, JPM Coin, i otvorio salon u metaverzumu. 

Evolucija prijevara: od pozivnih centara do web platformi

Dok Kalifornija poduzima mjere protiv Ponzi i piramidalnih shema, a izvršni direktor JP Morgana daje svoje izjave negativne prema kripto svijetu iako djeluje u industriji, vrijedi primijetiti kako prijevare su evoluirale od pozivnih centara do web platformi. 

Što se toga tiče, doista se čini da se sustav promijenio: dok su prije pozivni centri i televizije širili prijevare, u stilu Wanna Brands, sada je sve postalo pametnije i tehnološki i, na neki način, čak i lakši za prevarante. 

Analizirajući rad iza HYIP-ova, potrebna je samo web stranica, dva ili tri influencera u industriji (često bez njihovog znanja), i koliko-toliko vjerodostojan projekt, i to je to.

U tom smislu, prema podacima o prijevarama u 2021. na globalnoj razini, čini se da su počiniteljima vratili oko 6.2 milijarde dolara, dok se u prvih 8 mjeseci 2022. čini da je ista brojka veća, unatoč dugoj kripto zimi.