Europsko vijeće izdalo je priopćenje za tisak 18. siječnja u kojem se navodi da su Europsko vijeće i parlament postigli privremeni dogovor o određenim aspektima novog paketa protiv pranja novca za zaštitu građana EU-a i financijskog sustava EU-a.
Stroža pravila utjecat će na kripto sektor
Privremeni sporazum namijenjen je poboljšanju organizacije nacionalnih sustava protiv pranja novca diljem EU-a, zatvarajući moguće rupe u zakonu koje bi kriminalci mogli iskoristiti, kao što je navedeno u priopćenju za javnost:
Privremeni sporazum o uredbi protiv pranja novca po prvi će put iscrpno uskladiti pravila u cijeloj EU, zatvarajući moguće rupe u zakonu koje koriste kriminalci za pranje nezakonite dobiti ili financiranje terorističkih aktivnosti putem financijskog sustava.
Sporazum će proširiti popis obveznika, koji već uključuje financijske institucije, banke, kasina i usluge upravljanja imovinom, kako bi uključio nova tijela kao što su trgovci luksuznom robom, profesionalni nogometni klubovi i agenti te pružatelji kripto usluga.
Nova pravila "pokrivat će većinu kripto sektora", kao što je objašnjeno u priopćenju za javnost, i prisilit će sve pružatelje usluga kripto imovine (CASP) da "provedu dubinsku analizu svojih klijenata".
Prema ovim pravilima, CASP-ovi moraju provjeriti činjenice i podatke svojih klijenata i prijaviti svaku sumnjivu aktivnost. Slijedom toga, kako bi ublažili rizik povezan s transakcijama iz vlastitih novčanika, CASP-ovi će morati primijeniti mjere dubinske analize kada klijent pokušava izvršiti transakcije od 1000 € (približno 1090 USD) ili više.
Vijeće i parlament također su uveli "pojačane" mjere u vezi s prekograničnim korespondentskim odnosima za pružatelje usluga kripto imovine.
Što se tiče visokorizičnih trećih zemalja, sve obveznike moraju primijeniti mjere dubinske analize na transakcije i poslovne odnose koji uključuju visokorizične treće zemlje „čije nedostatke u njihovim nacionalnim režimima za borbu protiv pranja novca i terorizma čine prijetnjom integritetu unutarnjeg tržišta EU.”
Vrijedno je spomenuti da će, prema novom skupu pravila, Financijska obavještajna jedinica (FIU) imati "neposredan i izravan pristup financijskim, administrativnim informacijama i informacijama o provođenju zakona", uključujući informacije o prijenosima sredstava i kripto prijenosima.
Napori Europske unije protiv AML-a
Tijekom godine EU je radio na naporima da regulira kripto usluge i ponudi sveobuhvatan skup pravila za nadzor sektora u nastajanju.
Prije svega, Uredba o tržištima kripto-imovine (MiCA), koja će se u potpunosti primijeniti u prosincu 2024., stupila je na snagu u lipnju 2023. nakon glasovanja u Europskom parlamentu krajem 2022. Uredba je osmišljena za održavanje financijske stabilnosti i zaštititi investitore u zemljama EU.
Ako se odobri, očekuje se da će provedba sporazuma o odredbama AML-a poboljšati napore zemalja EU-a protiv pranja novca i financiranja terorističkih organizacija, kao što je belgijski ministar financija Vincent Van Peteghem izjavio u priopćenju za javnost:
Poboljšat će način na koji su nacionalni sustavi protiv pranja novca i financiranja terorizma organizirani i zajednički rade. Time će se osigurati da prevaranti, organizirani kriminal i teroristi neće imati prostora za legitimiranje svojih prihoda kroz financijski sustav.
Bitcoin se trguje po cijeni od 42,429.7 dolara na satnom grafikonu. Izvor: BTCUSDT na TradingView.com
Istaknuta slika s Unsplash.com, grafikon s Tradingview.com
Izvor: https://bitcoinist.com/crypto-eu-strikes-deal-to-crackdown-on-the-sector/