EU postavlja ograničenje gotovinskih transakcija uz kripto plaćanja

• Dana 6. studenog, blok se složio dopustiti prijenos gotovine do 10,000 eura (10,557 dolara).
• Svi oblici plaćanja, a ne samo gotovina, podliježu novim propisima.

Države članice EU izdale su nove smjernice za ograničavanje pristupa kriminalaca gotovini i drugim decentraliziranim sustavima plaćanja kao što su cryptocurrencies. Dana 6. studenog, blok se složio dopustiti prijenos gotovine do 10,000 eura (10,557 dolara). Međutim, pojedinačne će nacije imati mogućnost još više sniziti gornju granicu.

Kada je u pitanju iznos novca koji se smije nositi u gotovini, Španjolska sada ima jedno od najnižih ograničenja, na 1,000 eura (1,055 dolara). Europska središnja banka (ECB) nije se s tim složio 2018., označivši tu politiku "nesrazmjernom" jer bi mogla smanjiti upotrebu gotovine kao zakonskog sredstva plaćanja.

Klasifikacija zemalja prema sukladnosti

Svi oblici plaćanja, a ne samo gotovina, podliježu novim propisima. Organizacija također planira izvršiti veći nadzor nad drugim industrijama, poput industrije nakita i zlatarstva.

Prema češkom ministru financija Zbynek Stanjur:

“Gotovinska plaćanja veća od 10,000 eura bit će nemoguća. Ostati anoniman pri kupnji ili prodaji kripto imovine bit će mnogo teže. Skrivanje iza nekoliko slojeva korporativnog vlasništva više neće funkcionirati. Bit će još teže oprati prljavi novac s nakitom ili zlatarstvom.”

Organizacija će također implementirati novu metodu za klasifikaciju zemalja prema njihovom stupnju usklađenosti s preporukama Radne skupine za financijske akcije (FATF), koji uključuje sive i crne liste.

Kao što je Stanjur već spomenuo, kriptovaluta će također biti sastavni dio ovih propisa. Pružatelji usluga virtualne imovine (VASP-ovi) u Europskoj uniji pristali su provesti due diligence istrage kripto transakcija u vrijednosti većoj od 1,000 € (1,055 USD).

Preporučeno za tebe:

Paragvajski kripto zakon stavljen na čekanje nakon smanjenja podrške