EU pooštrava propise u vezi s kripto transakcijama, pozivajući se na zabrinutost protiv pranja novca

Parlament i Vijeće EU-a nedavno su postigli privremeni dogovor o popisu zakona protiv pranja novca i financiranja terorizma. Iako se tek treba raspravljati o drugim predloženim mjerama, nove mjere pomoći će u usmjeravanju napora nacionalnih financijskih agencija zemalja EU-a u ovom području.

Iako kriptovalute nisu glavni fokus novih zakona, industrija je ipak izričito usmjerena na nekoliko odredbi.

Povećano izvješćivanje o kripto prihodima

Posljednjih je godina nekoliko tvrtki povezanih s kripto poduzelo korake za premještanje nekih ili svih svojih aktivnosti u Europsku uniju, pozivajući se na koncizniji regulatorni okvir nego u SAD-u, gdje SEC vodi niz tužbi i suzdržava se od pojašnjavanja kako kako bi ih izbjegli.

Budući da je okvir već osiguran u EU, dužnosnici su ga sada proširili kako bi spriječili financijski kriminal u Europi i izvan nje.

Vjerojatno najdetaljnija odredba unutar novog paketa je nova obveza kripto kompanija da provode due diligence za svaku transakciju digitalne imovine u vrijednosti većoj od 1,000 EUR.

“Nova pravila će pokriti većinu kripto sektora, prisiljavajući sve pružatelje usluga kripto imovine (CASP) da provode dubinsku analizu svojih klijenata. […] Prema sporazumu, CASP-ovi će morati primijeniti mjere dubinske analize klijenta prilikom obavljanja transakcija u iznosu od 1000 eura ili više. Dodaje mjere za ublažavanje rizika u vezi s transakcijama s novčanicima koji se sami hostiraju.”

Slična su pravila također nametnuta trgovcima luksuznom robom i, na tipičan europski način, nogometnim klubovima i agentima.

Postupci pojačane dubinske analize dodatno će izdvojiti pojedince visoke neto imovine, nametnuvši provjeru identiteta onima koji obavljaju gotovinske transakcije u vrijednosti između 3 i 10 tisuća EUR.

Nadalje, slični strogi protokoli provjere primjenjivat će se na sve transfere u i iz "trećih zemalja visokog rizika" za čije se zakonodavstvo u vezi s terorizmom i financijskim kriminalom smatra da nedostaju.

Informacije prikupljene lokalno, centralizirane na razini EU

Ubuduće će financijske obavještajne jedinice svake zemlje EU-a sada imati "neposredan i izravan" pristup svim informacijama - financijskim i drugim - koje se odnose na gore navedene mjere.

Iako će odluka o postupanju prema navedenim podacima ostati u djelokrugu lokalnih FIU-eva, te će agencije svejedno dostaviti relevantne informacije europskim tijelima, omogućujući bolju prevenciju financijskih zločina na transnacionalnoj razini.