U autorskom tekstu o Bloombergovom zakonu, Steven Merriman i Jim Vivenzio iz Perkins Coiea izrazili su zabrinutost zbog posljednjeg poteza FinCEN-a da razbije kriptomješalice.
Mreža za suzbijanje financijskog kriminala (FinCEN) traži od financijskih institucija da uvedu nove mjere usklađenosti u svom najnovijem planu izvješćivanja, fokusirajući se na kripto transakcije koje uključuju "miješanje konvertibilne virtualne valute (CVC)".
Prema odvjetnicima za usklađenost fintecha Stevenu Merrimanu i Jimu Vivenziu, FinCEN-ov najnoviji prijedlog proširuje definiciju "miješanja" i "miksera", potencijalno ciljajući ne samo na transakcije koje uključuju tradicionalne usluge miješanja - npr. sankcioniran Tornado Cash — ali i "bezazlene blockchain transakcije", poput pretvaranja jednog oblika kriptovalute u drugi.
"Količina praćenja i izvješćivanja predviđena FinCEN-ovim prijedlogom mogla bi biti destruktivna."
Steven Merriman i Jim Vivenzio
Iako je primarni fokus FinCEN-a na nedopuštenim financijskim rizicima povezanim s kripto mikserima, odvjetnici tvrde da se predloženo izvješćivanje proteže izvan tih operacija.
Na primjer, banke će možda trebati prijaviti transakcije koje uključuju značajke kripto miješanja unutar ili koje uključuju jurisdikciju izvan SAD-a. Kao rezultat toga, financijske institucije bi morale pokriti različite aktivnosti kao što su udruživanje, algoritamska manipulacija, dijeljenje, korištenje novčanika za jednokratnu upotrebu, razmjena između vrste CVC-a i olakšavanje kašnjenja.
“Na primjer, FinCEN poziva olakšavanje 'razmjene između vrsta CVC-a ili druge digitalne imovine' kao oblik miješanja, što vjerojatno pokriva bilo koju uslugu koja korisnicima omogućuje razmjenu jednog oblika CVC-a za drugi oblik CVC-a ili druge digitalne imovine, uključujući centraliziranu razmjene, decentralizirane razmjene i tržišta nezamjenjivih tokena.”
Steven Merriman i Jim Vivenzio
Odvjetnici tvrde da označavanje široke klase transakcija kao "primarne brige za pranje novca" povećava očekivanja regulatornih tijela za dužnu pažnju i povećava vjerojatnost dodatnih kriterija za prijavu sumnjivih aktivnosti. Javni komentari na prijedlog FinCEN-a primaju se do 22. siječnja.
Početkom prosinca 2023. analitičari forenzičke tvrtke za blockchain TRM Labs rekli su u postu na blogu da će Ministarstvo financija SAD-a vjerojatno udvostručiti svoj pristup sankcioniranju decentraliziranog financiranja 2024., posebno ciljajući na protokole miješanja.
Analitičari iz TRM Labsa sugerirali su da bi napori Ministarstva financija mogli postaviti presedan za cijelu kripto industriju jer će regulator krenuti nakon "određenih blockchain čvorova ili mreža, umjesto da zahtijeva da oni budu vlasništvo određene osobe ili interes u vlasništvu."
Krajem studenog 2023. crypto.news je izvijestio da Ministarstvo financija očito želi proširiti svoju regulatornu moć uvođenjem "sekundarnog režima sankcija". Takve sankcije kontrolirale bi tvrtku ili osobu unutar financijskog sustava SAD-a budući da kriptotržište omogućava bilo kojoj tvrtki da "posluje sa sankcioniranim ciljem", nedavno je rekao američki predstavnik za vanjsku trgovinu Wally Adeyemo.
Izvor: https://crypto.news/fincens-crypto-mixing-reporting-for-banks-poses-disruptive-risks-lawyers-say/