Prije nekoliko mjeseci Hamish Tipene iz Sydneya u Australiji podigao je dva zajma kod Celsius Networka. Kupnjom novog doma iznad svoje stope prije odobrenja, čvrsto je podržavao moto kripto zajmodavca “Unbank Yourself” i koristio je svoje kriptovalute kao kolateral umjesto da ih prodaje za gotovinu.
Ali kada je prije tjedan dana vrijednost kriptovaluta počela padati, kolateral koji je Tipene dao za zajam brzo se smanjio i on je dobio poziv na marginu. Trebao je dodati još kolaterala.
Prije nego što je uspio, Celsius je zamrznuo Tipein račun, zbog čega je nemoguće ispuniti poziv za marginu na vrijeme. Tvrtka je likvidirala 0.59 od jednog bitcoina, u vrijednosti od 11,800 dolara prema današnjem tečaju. Sada se suočava s još jednim pozivom na marginu koji bi zbrisao dodatnih 13,000 dolara u bitcoinu, ali s njegovim računom koji je još uvijek zamrznut, suočava se s istom dilemom.
“Danima sam pokušavao doći do njih. Ne možete ukloniti nečiju sposobnost da riješi situaciju, a zatim ih kazniti jer je nisu riješili”, rekao je 46-godišnji stolar za Yahoo Finance. “Povjerio sam im svoju ušteđevinu i to je nepravedno.”
Prošle godine, kriptovalute su maloprodajnim ulagačima dale priliku da osiguraju bogatstvo uz ono što se mnogima činilo kao prilika za zaradu jednom u životu. Sada, dok se plima povlači za rizičnu imovinu s kriptovalutama koje su posebno teško pogođene, ulagači preispituju svoje povjerenje u neke kripto tvrtke, uključujući Celsius Network, nakon što su tvrtke poduzele drastične korake suočene s krizom likvidnosti.
Ukupna tržišna kapitalizacija Crypta pala je za više od 237 milijardi dolara od objavljivanja Svibanjski vrući podaci o inflaciji, sa 1.15 bilijuna na 913 milijardi dolara u ponedjeljak ujutro, ali od svog vrhunca u studenom ta je brojka izgubila 70% – više od dvije trećine svoje vrijednosti – prema Coinmarketcapu.
Naviknuti na isporuku visokih prinosa za ulagače i rast dioničarima tijekom bikovskog tržišta, igrači u industriji sada vraćaju kapital s nekoliko glavnih mjesta trgovanja, uključujući Robinhood, Gemini, Crypto.com, BlockFi i Coinbase, najavljujući značajna otpuštanja.
Zatim je tu Celzijus.
Tvrtka malim ulagačima nudi račune s visokim prinosom, koji se često pogrešno tumače kao štedni računi na razini banke. Prema njegovoj web stranici početkom svibnja, Celsius je imao 1.7 milijuna korisnika i držao je 12 milijardi dolara sredstava kupaca, od kojih je većina maloprodaja.
Više od tjedan dana tvrtka je zamrznula svoje račune klijenata kako bi stabilizirala svoje poslovanje. Ali taj je potez također otežavao kupcima ispunjavanje zahtjeva za maržom, kao u slučaju Tipene.
Za Yevheniija Marchenkoa sa sjedištem u Sjevernoj Kaliforniji, on ne može pristupiti 85,000 dolara u kripto tokenima Solana, Cardano i Chainlink zaključanim na platformi. On je kupac od studenog kada je tržište kriptovaluta doseglo vrhunac.
“Gotovo svaki YouTube kanal vezan za kripto preporučao je Celsius i zato sam mislio da je sigurno,” rekao je za Yahoo Finance, dodajući da ima više povjerenja u Celsius jer je tvrtka sa sjedištem u SAD-u. “To je stvarno teška i depresivna situacija.”
Celsius je također ponudio malo na način da jamči svoje financijsko zdravlje, što je dovelo do toga da kupci i promatrači nagađaju je li tvrtka “riskirajući nesolventnost”, što bi ugrozilo sve dodatne kolateralne ponude koje investitori nude.
Celsius je u Citigroupu angažirao odvjetnike za restrukturiranje, kao i bankare. U međuvremenu, neki od njegovih kupaca okupljaju se oko razloga da tuže tvrtku.
“Kao neosigurani vjerovnici, mi smo u osnovi na začelju na stečajnom sudu”, objasnio je Ben Armstrong, kripto influencer i Celsiusov kupac za Yahoo Finance. “Još uvijek vjerojatno nećemo dobiti više od 1 dolar svaki, ali u ovom trenutku, za mene, radi se o tome da Celsius smatram odgovornim.”
Iza brenda sadržaja i tvrtke, Bitboy Crypto, koja se može pohvaliti s više od 3 milijuna pretplatnika na društvenim mrežama, Armstrong je promovirao Celsius tako što je pokrenuo plaćeni partnerski program za tvrtku na svojoj web stranici, a pojavio se i kao gost na Celsiusovom vlastitom podcastu.
Ali kako se vrijednost kripto imovine smanjila tijekom posljednja dva tjedna - Bitcoin je pao 29% u mjesecu - Armstrong je počeo prijetiti tvrtki i njezinu osnivaču i izvršnom direktoru, Alexu Mashinskyju, preko društvenih mreža grupnom tužbom. Prema Armstrongu, trenutno je 2 do 3 milijuna dolara vlastitog novca Bitboy Crypto zaglavljeno na platformi.
“Već razmišljam o tome da je novac nestao. Ovdje se radi o zalaganju za sve ljude koji su gledali moj kanal i vjerovali u Celsius. Oni neće moći apsorbirati gubitak kao ja”, rekao je Armstrong, ističući da je razgovarao o mogućim scenarijima sa svojim odvjetnicima. “Ovdje se radi o tome da te ljude smatramo odgovornima za ono što su učinili.”
Iako mali ulagači mogu imati manje šanse da povrate svoj novac od Celzijusa u scenariju bankrota, može doći do financijskog otkupa na sudu za sporove male vrijednosti, kaže Joshua Browder, izvršni direktor DoNotPaya, takozvani "robo-odvjetnik" koji pomaže ljudi podnose manje tužbe koristeći umjetnu inteligenciju.
Usluga, koju također podržavaju neki od najvećih kripto igrača kao što su venture div Andressen Horowitz (a16z) i osnivač i izvršni direktor FTX-a Sam Bankman-Fried, uzima naknadu za svoju uslugu i od ponedjeljka ujutro primila je više od 1,000 zahtjeva protiv Celzijusa u proteklom tjednu.
Browder je za Yahoo Finance rekao da ako kripto zajmodavac ne proglasi bankrot u sljedeća dva mjeseca, mali sudski tužitelji “mogu zapravo dobiti svoj novac s [Celsiusovog] korporativnog bankovnog računa prije svih ostalih”.
Čak i ako Celsius bankrotira, tvrdio je Browder, presuda za sporove male vrijednosti — od 10,000 do 25,000 dolara na temelju državnih propisa — ima prioritet u odnosu na ostale neosigurane vjerovnike.
“Osim ako se Celzijus ne pojavi na vašem sudskom sporu, investitori će po zadanom pobijediti. Imajte na umu da je Celzijus trenutno potpuno preplavljen”, rekao je Browder. “Mislim da neće slati rukovodioce diljem zemlje da se brane od tužbe od 10,000 dolara.”
Kao nepokolebljivi zagovornik pravnih napora, Tipene ne može podnijeti spor male vrijednosti na američkom sudu jer živi u Australiji. Umjesto toga, Tipene je odustao od nade da će vidjeti svoju preostalu imovinu, čak i nakon druge likvidacije posudbe, za koju je rekao da ne može ispuniti na vrijeme.
“Bitcoin može pasti na 10 dolara i to mi ne bi smetalo jer mislim da će ponovno porasti”, rekao je. “Ove su tvrtke. Igraju se s narodnim novcem i ne bi se trebali izvući.”
David Hollerith pokriva kriptovalutu za Yahoo Finance. Prati ga @prodavači.
Pročitajte najnovije vijesti o financijama i poslovanju od Yahoo Finance
Preuzmite aplikaciju Yahoo Finance za jabuka or Android
Slijedite Yahoo Finance na X / Twitter, Facebook, Instagram, Flipboard, LinkedIni YouTube
Izvor: https://finance.yahoo.com/news/crypto-investors-scramble-173004105.html