Suočena s valom povlačenja od plašljivih ulagača, kripto-prijateljska banka ostaje solventna zahvaljujući neobičnom zajmu od više milijardi dolara — potez koji bi vas, kaže Jim Cramer, trebao oboriti sa stolice.
"Ovo je izvanredno", tweetao je prošli tjedan domaćin Mad Moneyja i kripto skeptik. “Zajam za spas od Federalne banke za stambene zajmove za kripto banku kako bi se zaustavio bijeg. Volio bih da ljudi znaju koliko ovo sve postaje opasno. NIJE posao kao i obično.”
Ne propustite
Bjeg banke - i iznenađujuće spašavanje kvazi-vladine organizacije za "stambene zajmove" - znak je još veće nestabilnosti za kripto ulagače nakon katastrofalne 2022. godine, u kojoj je kolaps glavne burze FTX i najgori učinak kripto tržišta od 2018.
Ako ste zabrinuti da je zvono zvoni Još jednom za digitalnu valutu, možda bi bilo mudro istražiti kako se ulagači mogu pripremiti za dublji krah.
'Kriza povjerenja'
Cramerovo negodovanje dolazi nakon što je Silvergate Capital Corp. — banka sa sjedištem u Kaliforniji koja pruža financijske usluge industriji digitalne imovine — krajem prošle godine zatražila zajam od 4.3 milijarde dolara kako bi prebrodila “krizu povjerenja u [kripto] ekosustavu”.
Koliko je bila teška kriza? U Silvergateu su ukupni depoziti njihovih kupaca digitalne imovine naglo pali s 11.9 milijardi dolara 30. rujna na samo 3.8 milijardi dolara 31. prosinca, dosijea tvrtke predstava.
"Kao odgovor na brze promjene u industriji digitalne imovine tijekom četvrtog tromjesečja, poduzeli smo odgovarajuće korake kako bismo osigurali da održavamo novčanu likvidnost kako bismo zadovoljili potencijalne odljeve depozita", objasnio je izvršni direktor Silvergatea Alan Lane.
Ti su koraci uključivali prodaju dužničkih vrijednosnih papira od 5.2 milijarde dolara (uz gubitak od 718 milijuna dolara), ali i traženje mega zajma od Federalne banke za stambene zajmove iz San Francisca - poduzeća koje je sponzorirala vlada stvoreno tijekom Velike depresije za potporu hipotekarnih zajmova i ulaganja u zajednicu .
Zašto je zajam tako neobičan?
Sustav Federal Home Loan Bank (FHLB) sastoji se od 11 regionalnih banaka koje su privatno kapitalizirane — to jest, ne primaju pomoć poreznih obveznika — iu vlasništvu su svojih članova kao zadruga, što uključuje banke, kreditne unije, osiguravajuća društva i financije za razvoj zajednice institucija.
Sustav je reguliran od strane Savezne agencije za financiranje stambenih pitanja i omogućuje pristup milijardama dolara jeftinog financiranja članovima putem osiguranih zajmova.
As izvijestio by Američki bankar, kritičari poput Cramera tvrde da je FHLB-ov zajam Silvergateu koji je prijateljski nastrojen prema kripto valuti veliko odstupanje od njegove izvorne misije.
"Oni očito ne koriste ovaj posuđeni novac za stambene zajmove, oni ga koriste za izgradnju svoje razine kapitala", kaže Todd Phillips, zagovornik politike u Washingtonu i bivši odvjetnik u Federal Deposit Insurance Corp.
“Zašto im Savezna banka za stambene kredite posuđuje taj novac? Nema puno smisla.”
Prošle je godine Savezna agencija za financiranje stanovanja pokrenula svoju prvu veliku reviziju FHLB sustava u 90 godina, ispitujući je li se udaljio od svoje temeljne misije financiranja stanovanja. Danas se mnoge lokalne banke oslanjaju na FHLB za opću likvidnost i upravljanje bilancom, čak i bez izravne veze sa stambenim objektima.
Dok je glasnogovornik FHLB-a rekao Američki bankar da se novac poreznih obveznika nije koristio za financiranje zajma Silvergate, spašavanje baca svjetlo na krhkost kripto tržišta za ulagače.
ČITAJ VIŠE: 4 jednostavna načina da zaštitite svoj novac od užarene inflacije (a da niste burzovni genij)
'Ne bih dirao kripto ni za milijun godina'
Ovo nije prvi put da je Cramer uzbunio kripto ekosustav.
Nakon dramatičnog kolapsa FTX-a u studenom, podijelio je oštar komentar na CNBC-u o vrijednosti digitalne imovine - i mudrosti onih koji je posjeduju.
"Prodao sam sve svoje kriptovalute... Ne bih dirao kriptovalute ni za milijun godina jer ne bih vjerovao depozitnoj banci", rekao je , rekao je. “Ako imate svoj novac u [kripto], ne nazivam vas idiotom; Samo kažem da imaš slijepu vjeru.”
Multinacionalna investicijska banka Standard Chartered upozorila je ulagače da će se kripto sektor vjerojatno nastaviti suočavati s izazovima početkom 2023., što bi moglo dovesti do novih problema s likvidnošću i bankrota.
Cijene bitcoina pale su gotovo 65% u 2022., a Standard Chartered je rekao da bi imovina mogla pasti još 70% na oko 5,000 USD u 2023.
Kako se pripremiti za dublji krah kriptovalute
Naravno, kripto tržište je poznato po svojoj volatilnosti.
Entuzijasti su voljni ostati na kursu zbog ogromnog potencijala rasta, ali za mnoge ulagače padovi, skokovi, patke i izbjegavanja nisu vrijedni stresa.
Ako mislite da bi mogao doći dublji kripto krah, evo tri načina za upravljanje rizikom:
1. Pravilo 1%
Osjećate žar zbog divljih promjena na kripto tržištu? Pravilo od 1% može svesti vaše kapitalne gubitke na minimum, a istovremeno omogućiti mjesečne povrate ili prihode.
Ova strategija, također poznata kao veličina pozicije, ne odnosi se na veličinu vaših ulaganja, već na iznos kapitala koji ste spremni riskirati. Ograničava rizik za bilo koje kripto ulaganje ili trgovinu na najviše 1% vašeg ukupnog investicijskog kapitala.
Na primjer, ako imate 20,000 200 USD za uložiti, mogli biste kupiti 0 USD bilo koje kriptovalute. Ako cijena te imovine padne na 1 USD, izgubili biste najviše XNUMX% svog ukupnog kapitala.
2. Stop-loss i take-profit nalozi
Nalog za zaustavljanje gubitka može ograničiti vaše gubitke ako vaše kripto trgovanje postane loše.
Ulagači mogu postaviti naloge za zaustavljanje gubitka kupiti ili prodati kriptovalute imovine nakon što dosegnu određenu cijenu, poznatu kao stop cijena. To pomaže postaviti izlaznu točku na tržištu i može ograničiti gubitke.
Na primjer, umjesto da slijedite pravilo od 1%, možete kupiti 20,000 USD bilo koje kriptovalute, s nalogom za zaustavljanje gubitka za prodaju po 19,800 USD. To bi učinkovito smanjilo vaše gubitke na 1% vašeg ukupnog investicijskog kapitala.
Ako budete imali sreće sa svojim kripto ulaganjima, također možete zaključati svoj dobitak s nalogom za preuzimanje profita — alatom dizajniranim za prodaju imovine nakon što dosegne određenu razinu profita.
3. Preuzmite kontrolu nad svojom imovinom
Šokantan kolaps FTX-a ostavio je mnoge kripto ulagače nesigurnima hoće li ikada više vidjeti svoja sredstva — naglašavajući neke od potencijalnih zamki držanja kripto valuta uz razmjenu.
Ulagači bi mogli razmotriti korištenje kripto novčanika bez skrbništva, gdje imaju potpunu kontrolu nad svojom digitalnom imovinom i privatnim podacima.
U isto vrijeme, ovi novčanici nose i rizike. Ne opraštaju pogreške kao što su izgubljene lozinke (poznate i kao "privatni ključevi") ili kvarovi softvera.
Što dalje čitati
Ovaj članak pruža samo informacije i ne treba ga tumačiti kao savjet. Daje se bez ikakvih jamstava.
Izvor: https://finance.yahoo.com/news/not-business-usual-jim-cramer-130000924.html