JPMorgan koristi blockchain za namirenje kolaterala, najnoviji eksperiment Wall Streeta s tehnologijom u trgovini tradicionalnom financijskom imovinom.
Probni Blockchain za kolateralna poravnanja
Multinacionalna investicijska banka JPMorgan Chase & Co očito eksperimentira s korištenjem vlastitog privatnog blockchaina za namirenje kolaterala.
Prema Bloombergu, div s Wall Streeta dovršio je svoju prvu takvu transakciju 20. svibnja, kada su dva njegova subjekta prenijela tokene zastupanja dionica fonda na tržištu novca BlackRock Inc. kao kolateral na svom privatnom blockchainu.
Ulaganja u fondove tržišta novca smatraju se niskorizičnim jer osiguravaju izloženost likvidnoj i kratkoročnoj imovini, uključujući gotovinu, novčane ekvivalente i dužničke vrijednosne papire s jakim kreditnim rejtingom.
U širem smislu, JPMorgan je izjavio da ima za cilj omogućiti ulagačima da daju različitu imovinu kao kolateral koji se također može koristiti izvan redovnog radnog vremena na njegovom privatnom blockchainu. Naglasak je stavljao na dionice i ulaganja s fiksnim dohotkom.
Ben Challice, JPMorgan-ov globalni voditelj trgovačkih usluga, izjavio je: "Ono što smo postigli je prijenos kolateralne imovine bez trenja na trenutnoj osnovi." Iako BlackRock nije bio suprotna strana, "oni su u velikoj mjeri uključeni od prvog dana i istražuju korištenje ove tehnologije."
Prethodne Blockchain inicijative JPMorgana
JPMorgan već neko vrijeme aktivno radi s kripto i blockchain tehnologijom, a krajem 2020. lansirao je i Onyx Digital Assets (ODA). Projekt je definiran kao "mreža temeljena na blockchainu koja olakšava obradu, snimanje i razmjenu isporuke protiv plaćanja (DVP) digitalne imovine u različitim klasama imovine."
Iako nije precizirano je li JPMorgan koristio ODA u ovom slučaju, mreža je dizajnirana da olakša razmjenu gotovine za više vrsta tokeniziranog kolaterala, osigura unutardnevnu likvidnost i omogući izloženost infrastrukturi za digitalno plaćanje banke i tokena JPM Coin.
Tyrone Lobban, voditelj JPMorganovog Blockchain Launch-a i ODA-e, izjavio je da banka pokušava ostati ispred trenda koji bi omogućio veći raspon tradicionalnih financijskih usluga zahvaljujući blockchain tehnologiji:
“Postojat će sve veći skup financijskih aktivnosti koje će se događati na javnom blockchainu, tako da želimo biti sigurni da smo u mogućnosti ne samo to podržati, već i biti spremni za pružanje povezanih usluga.”
Vrsta kratkoročnog zaduživanja s fiksnim prihodom, poznatog kao ponovna kupnja unutar dana (ili repo), koristi se u banci od kraja 2020. Mreža, koja uključuje Goldman Sachs Group Inc. i BNP Paribas SA, obradila je više od 300 USD milijarde u repo transakcijama do danas.
Institucije s Wall Streeta za oko Blockchain u financijama
Financijske institucije Wall Streeta godinama proučavaju primjenu blockchain tehnologije, uključujući međubankovne transakcije, hipotekarne zajmove i prekogranično trgovanje. Blockchain tehnologiju koristili su Vanguard i State Street Corp. kako bi smanjili rizik druge ugovorne strane u trgovanju terminskim ugovorima u stranoj valuti. Osim toga, Goldman i BlackRock rade na tokenizaciji raznih tradicionalnih vrsta imovine.
Unatoč očitoj otvorenosti tvrtke da usvoji blockchain tehnologiju iz institucionalnih razloga, stekla je na glasu zbog dugogodišnje odbojnosti izvršnog direktora Jamieja Dimona prema Bitcoinu. Iako je Dimon ranije opisao Bitcoin kao "prijevaru" i "bezvrijednu" valutu, on je u posljednje vrijeme priznao da postoji tržište za njega.
Izvor: https://crypto.news/jpmorgan-blockchain-settlements/