Financijski nadzornik države New York naplatio je kaznu od 30 milijuna dolara Robinhoodovom odjelu za kriptovalute zbog navodnog kršenja zakona o kibernetičkoj sigurnosti i sprječavanju pranja novca. Ovo je posljednja značajna sankcija za kriptobrokersku tvrtku.
Osim što je bio prisiljen angažirati nepristranog konzultanta za usklađenost, Robinhood je pristao na nagodbu s Odjelom za financijske usluge New Yorka.
Nakon nadzornog ispita i naknadne pravne istrage, NYDFS je otkrio da je pronašao "ozbiljne nedostatke" u Robinhood Crypto postupku usklađivanja, koji korisnicima omogućuje kupnju i trgovanje kriptovalutama.
Regulator je tvrdio da su neuspjesi nastali zbog slabosti u upravljanju tvrtkom i nadzoru njezinih zahtjeva usklađenosti. Prema dužnosnicima, Robinhood Crypto nije slijedio državne propise o kibernetičkoj sigurnosti, nije odgovarajuće zaposlio svoj odjel za usklađenost protiv pranja novca i nije adekvatno pratio transakcije.
Prema priopćenju gospođe Harris, DFS će nastaviti istraživati i poduzeti odgovarajuće mjere ako bilo koji vlasnik licence prekrši zakon ili smjernice Ministarstva, koje su ključne za zaštitu potrošača i jamče sigurnost i ispravnost institucija.
Nije prvi put
Regulatorno tijelo za financijsku industriju kaznilo je korporaciju sa 70 milijuna dolara u lipnju 2021., a Komisija za vrijednosne papire i razmjenu (SEC) sa 65 milijuna dolara u prosincu 2020. zbog sličnih prekršaja, koji uglavnom uključuju obmanjivanje klijenata.
Reviziju i nagodbu s NYDFS-om prvi je objavio Robinhood, koji je u svojoj posljednjoj tromjesečnoj prijavi naveo da je imao približno 15.9 milijuna mjesečno aktivnih korisnika do kraja ožujka prošle godine. Podaci su uključeni u dokumente dostavljene Komisiji za vrijednosne papire. Iznos financijske kazne koju je korporacija prvo predviđala - najmanje 10 milijuna dolara - na kraju je povećan na 30 milijuna dolara.
Od prošlogodišnjeg vrhunca u prvom tromjesečju, Robinhoodovo mjesečno aktivno članstvo palo je za 25%, dok je prihod pao za 47%. Tvrtka je ranije ove godine otpustila 9% svoje radne snage jer je naglasak premjestila s brzog rasta na smanjenje troškova.
Robinhoodovi planovi za jačanje usklađenosti
Prema Almi Angotti, partnerici u konzultantskoj tvrtki Guidehouse, prijelaz s tehnoloških tvrtki koje stvaraju iznimno sjajne stvari na reguliranu financijsku instituciju izazovan je. Tvrdila je da dok se organizacije fokusiraju na inovacije, ponekad se temeljno rukovanje usklađenošću izgubi u procesu.
Prema Cheryl Crumpton, Robinhoodovom pomoćniku glavnog savjetnika za parnice i provedbu propisa, tvrtka je sretna što je kazna finalizirana. Dodala je kako im je zadovoljstvo nastaviti graditi svoje poslovanje i strukturu na odgovoran način s modernom robom i uslugama koje njihovi klijenti žele.” Tvrtka je obećala ponuditi pristupačniju i pristupačniju platformu za kupnju i trgovanje kriptovalutom.”
Nagodba s Robinhoodom označila je prvu sudsku tužbu NYDFS-a — nakon statusa New Yorka kao financijskog središta, što ima značajan utjecaj na regulaciju i provedbu — protiv kripto sektora. Također se događa kada Adrienne A. Harris, nova nadzornica, nastoji ojačati osoblje regulatorne organizacije za virtualnu valutu i ponuditi više smjernica kriptoposlu.
Izvor: https://crypto.news/ny-state-financial-regulator-in-slaps-robinhoods-crypto-division-with-a-30m-fine/