Robinhoodova kripto jedinica oštećena kaznom od 30 milijuna dolara

Ogranak digitalne valute brokerske tvrtke bez provizije, Robinhood Crypto, bio je udario s novčanom kaznom od 30 milijuna dolara od strane New York Department of Financial Services (NYDFS).

Sankcije su uslijedile nakon što je regulator otkrio da je Robinhood Crypto prekršio niz postojećih propisa, uključujući Zakon o bankovnoj tajnosti (BSA), kršenja protiv pranja novca (AML), nedostatke u praćenju transakcija i propust da se donesu odredbe za regulativu kibernetičke sigurnosti.

Regulator je primijetio da je otkrio nedostatke u operativnim modelima Robinhood Crypto nakon nadzornog pregleda i naknadne istrage o provedbi.

"Kako je njegovo poslovanje raslo, Robinhood Crypto nije uspio uložiti odgovarajuće resurse i pažnju u razvoj i održavanje kulture usklađenosti - neuspjeh koji je rezultirao značajnim kršenjem propisa Ministarstva protiv pranja novca i kibernetičke sigurnosti", rekao je načelnik Harris.

„Sve tvrtke s virtualnom valutom licencirane u državi New York podliježu istim propisima protiv pranja novca, zaštite potrošača i kibernetičke sigurnosti kao i tvrtke s tradicionalnim financijskim uslugama. DFS će nastaviti istraživati ​​i poduzimati mjere ako bilo koji korisnik licence prekrši zakon ili propise Ministarstva, koji su ključni za zaštitu potrošača i osiguranje sigurnosti i ispravnosti institucija.”

U slučaju Robinhood Crypto, izvješće NYDFS-a otkrilo je da njegovi BSA i AML programi nemaju dovoljno osoblja, što otežava tvrtki ispunjavanje svojih obveza. Osim toga, otkriveno je da tvrtka nije uspjela ispuniti potrebnu brzinu prijelaza s ručnog praćenja transakcija na automatsko, što je situacija koja je uvelike otvorila njezine sustave manipulacijama koje mogu proći neotkrivene.

Sada nije vrijeme kada tvrtke žele preuzimati obveze od regulatora jer širi ekosustav digitalne valute doživljava velike udarce zbog pada vrijednosti. Iako NYDFS ima reputaciju za povezane provedbe u skladu sa svojim pregledane smjernice, Robinhood Crypto bi mogao odahnuti jer će pokušati dovesti svoju kuću u red sada kada je ovršna radnja zaključena.

Prema izvješću Blockchain.Newsa, izvršni direktor Robinhooda Vlad Tenev u travnju je najavio planove za otpustiti 9% svoje radne snage s punim radnim vremenom jer su dionice tvrtke pale na novu nisku razinu.

Tenev je u postu na blogu rekao da su otpuštanja uslijedila nakon rasta broja zaposlenih koji je "doveo do nekih dupliciranih uloga i radnih funkcija, te više slojeva i složenosti nego što je optimalno", dodaje se u izvješću.

Izvor slike: Shutterstock