Ruska vlada iznijela je plan za reguliranje industrije kriptovaluta u zemlji, umjesto nametanja opće zabrane, navodi ruska novinska agencija, R.B.K..
Planom puta, koju je potpisao zamjenik predsjednika vlade Dmitrij Černišenko, nastoji se okončati anonimnost kripto industrije tako što će
poznavati svog kupca (KYC
Upoznajte svog kupca (KYC)
Upoznaj svog kupca (KYC) je proces kojim broker provjerava pravi identitet svojih klijenata kako bi se uskladio s više propisa. KYC se koristi za procjenu prikladnosti klijenata kada su u pitanju propisi protiv pranja novca, bilo koje vrste financijskih prijevara i utvrđivanje jesu li potencijalno rizične za posredništvo. Konkretno, smjernice KYC-a u financijskim uslugama nalažu da pojedinci ulože kohezivan napor za provjeru identiteta, prikladnosti i rizika povezanih s održavanjem poslovnog odnosa. Poduzeća također koriste KYC procese kako bi osigurali da su njihovi predloženi kupci, agenti, konzultanti ili distributeri usklađeni s pravilima protiv mita. U doba krađe identiteta i bezbrojnog hakiranja, KYC je postao glavni naglasak regulatornih tijela. Kao takve, banke, osiguravatelji, izvozni vjerovnici i druge financijske institucije sve više zahtijevaju da klijenti dostave detaljne informacije o dubinskoj analizi. Ovi su propisi u početku bili nametnuti samo financijskim institucijama, a sada su se proširili na nefinancijsku industriju, fintech, trgovce virtualnom imovinom i mnoge neprofitne organizacije. Regulatori koji ne riskiraju s identitetima Regulirani brokeri u maloprodajnoj industriji vrlo su strogi prilikom primjene odgovarajućih KYC provjera nakon što su financijski nadzorni organi diljem svijeta postali stroži u praćenju njihove usklađenosti s procedurom posljednjih godina. Ne samo da brokeri koriste KYC, ovaj postupak naširoko koriste i banke, te sve financijske tvrtke koje pružaju osiguranje ili kredit i zahtijevaju odgovarajuću dužnu pažnju. Većina velikih jurisdikcija u financijskom prostoru nalaže KYC zahtjeve kao i sve regulirane brokere. Velika većina ovih zemalja usvojila je KYC standarde kao obvezne tek tijekom posljednja dva desetljeća. To je pomoglo u obuzdavanju nezakonitog ponašanja i postalo je stalnica u industriji.
Upoznaj svog kupca (KYC) je proces kojim broker provjerava pravi identitet svojih klijenata kako bi se uskladio s više propisa. KYC se koristi za procjenu prikladnosti klijenata kada su u pitanju propisi protiv pranja novca, bilo koje vrste financijskih prijevara i utvrđivanje jesu li potencijalno rizične za posredništvo. Konkretno, smjernice KYC-a u financijskim uslugama nalažu da pojedinci ulože kohezivan napor za provjeru identiteta, prikladnosti i rizika povezanih s održavanjem poslovnog odnosa. Poduzeća također koriste KYC procese kako bi osigurali da su njihovi predloženi kupci, agenti, konzultanti ili distributeri usklađeni s pravilima protiv mita. U doba krađe identiteta i bezbrojnog hakiranja, KYC je postao glavni naglasak regulatornih tijela. Kao takve, banke, osiguravatelji, izvozni vjerovnici i druge financijske institucije sve više zahtijevaju da klijenti dostave detaljne informacije o dubinskoj analizi. Ovi su propisi u početku bili nametnuti samo financijskim institucijama, a sada su se proširili na nefinancijsku industriju, fintech, trgovce virtualnom imovinom i mnoge neprofitne organizacije. Regulatori koji ne riskiraju s identitetima Regulirani brokeri u maloprodajnoj industriji vrlo su strogi prilikom primjene odgovarajućih KYC provjera nakon što su financijski nadzorni organi diljem svijeta postali stroži u praćenju njihove usklađenosti s procedurom posljednjih godina. Ne samo da brokeri koriste KYC, ovaj postupak naširoko koriste i banke, te sve financijske tvrtke koje pružaju osiguranje ili kredit i zahtijevaju odgovarajuću dužnu pažnju. Većina velikih jurisdikcija u financijskom prostoru nalaže KYC zahtjeve kao i sve regulirane brokere. Velika većina ovih zemalja usvojila je KYC standarde kao obvezne tek tijekom posljednja dva desetljeća. To je pomoglo u obuzdavanju nezakonitog ponašanja i postalo je stalnica u industriji.
Pročitajte ovaj Pojam) i pozivanje kripto tvrtki na odgovornost za sve propuste.
Teški propisi, ali ne i zabrana
Prema predloženom rasporedu, rusko Ministarstvo financija trebalo bi do svibnja dizajnirati platformu za kontrolu usklađenosti za platforme ravnopravnih računala, a kripto industrija bi trebala usvojiti globalnu radnu skupinu za financijsko djelovanje koju preporučuje
sprječavanje pranja novca (AML
Protiv pranja novca (AML)
Protiv pranja novca (AML) pojam je koji opisuje zakone, procese i propise koji imaju za cilj spriječiti da se nezakonito stečena sredstva prikriju kao prihod stečen legitimnim sredstvima. Temeljna svrha zakona o AML-u je pomoći u zaštiti, otkrivanju i prijavi sumnjivih aktivnosti, uključujući prethodna kaznena djela pranja novca i financiranja terorizma, kao što su prijevare vrijednosnim papirima i tržišne manipulacije. Većina burzi ima mjere AML-a koje uključuju provjeru identiteta (Know-Your -Provjere kupaca) i botovi koji prate sumnjive trgovinske aktivnosti. AML zakoni na radu Zakoni o AML-u izričito ciljaju na korupciju, utaju poreza, manipulaciju tržištem i trgovinu ilegalnom robom. Velik dio njihovog naglaska također nastoji iznijeti na vidjelo napore koje pojedinci ili subjekti koriste za prikrivanje ovih zločina. U suštini, postupci AML-a imaju za cilj otežati kriminalcima "sakrivanje plijena". Često perači novca pokušavaju prikriti svoja nezakonito stečena sredstva usmjeravajući ih kroz legitiman gotovinski posao, poput regulirane mjenjačnice kriptovaluta. Stoga je na poduzećima da osiguraju da ne budu nehotice dio sheme pranja novca. Jedno od najčešćih problema za borbu je pranje, koje uključuje provođenje novca kroz legitimno poslovanje temeljeno na gotovini u vlasništvu kriminalca organizacije ili njenih suradnika. Navodno legitiman posao tada može položiti novac, koji kriminalci mogu naknadno povući. Perači također mogu ciljati na strane račune kako bi ga položili, polažući gotovinu ispod nekoliko regulatornih pragova koji ne izazivaju sumnju. U SAD-u, na primjer, mnogi transferi ili gotovinska plaćanja ispod 10,000 USD vjerojatno neće privući pozornost regulatornih tijela. Osim toga, perači novca mogu premjestiti gotovinu nepoštenim brokerima koji su spremni zanemariti postojeće propise u zamjenu za velike provizije.
Protiv pranja novca (AML) pojam je koji opisuje zakone, procese i propise koji imaju za cilj spriječiti da se nezakonito stečena sredstva prikriju kao prihod stečen legitimnim sredstvima. Temeljna svrha zakona o AML-u je pomoći u zaštiti, otkrivanju i prijavi sumnjivih aktivnosti, uključujući prethodna kaznena djela pranja novca i financiranja terorizma, kao što su prijevare vrijednosnim papirima i tržišne manipulacije. Većina burzi ima mjere AML-a koje uključuju provjeru identiteta (Know-Your -Provjere kupaca) i botovi koji prate sumnjive trgovinske aktivnosti. AML zakoni na radu Zakoni o AML-u izričito ciljaju na korupciju, utaju poreza, manipulaciju tržištem i trgovinu ilegalnom robom. Velik dio njihovog naglaska također nastoji iznijeti na vidjelo napore koje pojedinci ili subjekti koriste za prikrivanje ovih zločina. U suštini, postupci AML-a imaju za cilj otežati kriminalcima "sakrivanje plijena". Često perači novca pokušavaju prikriti svoja nezakonito stečena sredstva usmjeravajući ih kroz legitiman gotovinski posao, poput regulirane mjenjačnice kriptovaluta. Stoga je na poduzećima da osiguraju da ne budu nehotice dio sheme pranja novca. Jedno od najčešćih problema za borbu je pranje, koje uključuje provođenje novca kroz legitimno poslovanje temeljeno na gotovini u vlasništvu kriminalca organizacije ili njenih suradnika. Navodno legitiman posao tada može položiti novac, koji kriminalci mogu naknadno povući. Perači također mogu ciljati na strane račune kako bi ga položili, polažući gotovinu ispod nekoliko regulatornih pragova koji ne izazivaju sumnju. U SAD-u, na primjer, mnogi transferi ili gotovinska plaćanja ispod 10,000 USD vjerojatno neće privući pozornost regulatornih tijela. Osim toga, perači novca mogu premjestiti gotovinu nepoštenim brokerima koji su spremni zanemariti postojeće propise u zamjenu za velike provizije.
Pročitajte ovaj Pojam) smjernice do studenog. Nadalje, pravila za registraciju i izvješćivanje kripto platformi trebala bi biti pripremljena do kraja godine.
Štoviše, dokument preporučuje administrativno i kazneno kažnjavanje za bilo kakve propuste u deklariranju transakcija kriptovalutama.
Osim toga, istražio je ideju donošenja zakona kojim bi svi Rusi nalagali deklaraciju o posjedu kriptovaluta, ali nije stavio nikakav vremenski okvir za to.
Nacrt plana kriptoregulacije pripremila je radna skupina sa članovima nekoliko ruskih ministarstava i agencija. Nadalje, došlo je samo tjedan dana nakon što je Banka Rusije otkrila svoje namjere da u potpunosti zabrani promet kriptovaluta u zemlji.
Preporuke nacrta osporavaju prijedlog središnje banke za kriptovalute, ali regulator je nastavio s pristajanjem na propise, prema anonimnim izvorima ruske publikacije.
Ranije je Rusija legalizirala kriptovalute nazivajući ih vlasništvom, ali je zabranila njihovu upotrebu za plaćanja. Međutim, zakoni oko kriptovaluta u zemlji su još uvijek komplicirani.
Ruska vlada iznijela je plan za reguliranje industrije kriptovaluta u zemlji, umjesto nametanja opće zabrane, navodi ruska novinska agencija, R.B.K..
Planom puta, koju je potpisao zamjenik predsjednika vlade Dmitrij Černišenko, nastoji se okončati anonimnost kripto industrije tako što će
poznavati svog kupca (KYC
Upoznajte svog kupca (KYC)
Upoznaj svog kupca (KYC) je proces kojim broker provjerava pravi identitet svojih klijenata kako bi se uskladio s više propisa. KYC se koristi za procjenu prikladnosti klijenata kada su u pitanju propisi protiv pranja novca, bilo koje vrste financijskih prijevara i utvrđivanje jesu li potencijalno rizične za posredništvo. Konkretno, smjernice KYC-a u financijskim uslugama nalažu da pojedinci ulože kohezivan napor za provjeru identiteta, prikladnosti i rizika povezanih s održavanjem poslovnog odnosa. Poduzeća također koriste KYC procese kako bi osigurali da su njihovi predloženi kupci, agenti, konzultanti ili distributeri usklađeni s pravilima protiv mita. U doba krađe identiteta i bezbrojnog hakiranja, KYC je postao glavni naglasak regulatornih tijela. Kao takve, banke, osiguravatelji, izvozni vjerovnici i druge financijske institucije sve više zahtijevaju da klijenti dostave detaljne informacije o dubinskoj analizi. Ovi su propisi u početku bili nametnuti samo financijskim institucijama, a sada su se proširili na nefinancijsku industriju, fintech, trgovce virtualnom imovinom i mnoge neprofitne organizacije. Regulatori koji ne riskiraju s identitetima Regulirani brokeri u maloprodajnoj industriji vrlo su strogi prilikom primjene odgovarajućih KYC provjera nakon što su financijski nadzorni organi diljem svijeta postali stroži u praćenju njihove usklađenosti s procedurom posljednjih godina. Ne samo da brokeri koriste KYC, ovaj postupak naširoko koriste i banke, te sve financijske tvrtke koje pružaju osiguranje ili kredit i zahtijevaju odgovarajuću dužnu pažnju. Većina velikih jurisdikcija u financijskom prostoru nalaže KYC zahtjeve kao i sve regulirane brokere. Velika većina ovih zemalja usvojila je KYC standarde kao obvezne tek tijekom posljednja dva desetljeća. To je pomoglo u obuzdavanju nezakonitog ponašanja i postalo je stalnica u industriji.
Upoznaj svog kupca (KYC) je proces kojim broker provjerava pravi identitet svojih klijenata kako bi se uskladio s više propisa. KYC se koristi za procjenu prikladnosti klijenata kada su u pitanju propisi protiv pranja novca, bilo koje vrste financijskih prijevara i utvrđivanje jesu li potencijalno rizične za posredništvo. Konkretno, smjernice KYC-a u financijskim uslugama nalažu da pojedinci ulože kohezivan napor za provjeru identiteta, prikladnosti i rizika povezanih s održavanjem poslovnog odnosa. Poduzeća također koriste KYC procese kako bi osigurali da su njihovi predloženi kupci, agenti, konzultanti ili distributeri usklađeni s pravilima protiv mita. U doba krađe identiteta i bezbrojnog hakiranja, KYC je postao glavni naglasak regulatornih tijela. Kao takve, banke, osiguravatelji, izvozni vjerovnici i druge financijske institucije sve više zahtijevaju da klijenti dostave detaljne informacije o dubinskoj analizi. Ovi su propisi u početku bili nametnuti samo financijskim institucijama, a sada su se proširili na nefinancijsku industriju, fintech, trgovce virtualnom imovinom i mnoge neprofitne organizacije. Regulatori koji ne riskiraju s identitetima Regulirani brokeri u maloprodajnoj industriji vrlo su strogi prilikom primjene odgovarajućih KYC provjera nakon što su financijski nadzorni organi diljem svijeta postali stroži u praćenju njihove usklađenosti s procedurom posljednjih godina. Ne samo da brokeri koriste KYC, ovaj postupak naširoko koriste i banke, te sve financijske tvrtke koje pružaju osiguranje ili kredit i zahtijevaju odgovarajuću dužnu pažnju. Većina velikih jurisdikcija u financijskom prostoru nalaže KYC zahtjeve kao i sve regulirane brokere. Velika većina ovih zemalja usvojila je KYC standarde kao obvezne tek tijekom posljednja dva desetljeća. To je pomoglo u obuzdavanju nezakonitog ponašanja i postalo je stalnica u industriji.
Pročitajte ovaj Pojam) i pozivanje kripto tvrtki na odgovornost za sve propuste.
Teški propisi, ali ne i zabrana
Prema predloženom rasporedu, rusko Ministarstvo financija trebalo bi do svibnja dizajnirati platformu za kontrolu usklađenosti za platforme ravnopravnih računala, a kripto industrija bi trebala usvojiti globalnu radnu skupinu za financijsko djelovanje koju preporučuje
sprječavanje pranja novca (AML
Protiv pranja novca (AML)
Protiv pranja novca (AML) pojam je koji opisuje zakone, procese i propise koji imaju za cilj spriječiti da se nezakonito stečena sredstva prikriju kao prihod stečen legitimnim sredstvima. Temeljna svrha zakona o AML-u je pomoći u zaštiti, otkrivanju i prijavi sumnjivih aktivnosti, uključujući prethodna kaznena djela pranja novca i financiranja terorizma, kao što su prijevare vrijednosnim papirima i tržišne manipulacije. Većina burzi ima mjere AML-a koje uključuju provjeru identiteta (Know-Your -Provjere kupaca) i botovi koji prate sumnjive trgovinske aktivnosti. AML zakoni na radu Zakoni o AML-u izričito ciljaju na korupciju, utaju poreza, manipulaciju tržištem i trgovinu ilegalnom robom. Velik dio njihovog naglaska također nastoji iznijeti na vidjelo napore koje pojedinci ili subjekti koriste za prikrivanje ovih zločina. U suštini, postupci AML-a imaju za cilj otežati kriminalcima "sakrivanje plijena". Često perači novca pokušavaju prikriti svoja nezakonito stečena sredstva usmjeravajući ih kroz legitiman gotovinski posao, poput regulirane mjenjačnice kriptovaluta. Stoga je na poduzećima da osiguraju da ne budu nehotice dio sheme pranja novca. Jedno od najčešćih problema za borbu je pranje, koje uključuje provođenje novca kroz legitimno poslovanje temeljeno na gotovini u vlasništvu kriminalca organizacije ili njenih suradnika. Navodno legitiman posao tada može položiti novac, koji kriminalci mogu naknadno povući. Perači također mogu ciljati na strane račune kako bi ga položili, polažući gotovinu ispod nekoliko regulatornih pragova koji ne izazivaju sumnju. U SAD-u, na primjer, mnogi transferi ili gotovinska plaćanja ispod 10,000 USD vjerojatno neće privući pozornost regulatornih tijela. Osim toga, perači novca mogu premjestiti gotovinu nepoštenim brokerima koji su spremni zanemariti postojeće propise u zamjenu za velike provizije.
Protiv pranja novca (AML) pojam je koji opisuje zakone, procese i propise koji imaju za cilj spriječiti da se nezakonito stečena sredstva prikriju kao prihod stečen legitimnim sredstvima. Temeljna svrha zakona o AML-u je pomoći u zaštiti, otkrivanju i prijavi sumnjivih aktivnosti, uključujući prethodna kaznena djela pranja novca i financiranja terorizma, kao što su prijevare vrijednosnim papirima i tržišne manipulacije. Većina burzi ima mjere AML-a koje uključuju provjeru identiteta (Know-Your -Provjere kupaca) i botovi koji prate sumnjive trgovinske aktivnosti. AML zakoni na radu Zakoni o AML-u izričito ciljaju na korupciju, utaju poreza, manipulaciju tržištem i trgovinu ilegalnom robom. Velik dio njihovog naglaska također nastoji iznijeti na vidjelo napore koje pojedinci ili subjekti koriste za prikrivanje ovih zločina. U suštini, postupci AML-a imaju za cilj otežati kriminalcima "sakrivanje plijena". Često perači novca pokušavaju prikriti svoja nezakonito stečena sredstva usmjeravajući ih kroz legitiman gotovinski posao, poput regulirane mjenjačnice kriptovaluta. Stoga je na poduzećima da osiguraju da ne budu nehotice dio sheme pranja novca. Jedno od najčešćih problema za borbu je pranje, koje uključuje provođenje novca kroz legitimno poslovanje temeljeno na gotovini u vlasništvu kriminalca organizacije ili njenih suradnika. Navodno legitiman posao tada može položiti novac, koji kriminalci mogu naknadno povući. Perači također mogu ciljati na strane račune kako bi ga položili, polažući gotovinu ispod nekoliko regulatornih pragova koji ne izazivaju sumnju. U SAD-u, na primjer, mnogi transferi ili gotovinska plaćanja ispod 10,000 USD vjerojatno neće privući pozornost regulatornih tijela. Osim toga, perači novca mogu premjestiti gotovinu nepoštenim brokerima koji su spremni zanemariti postojeće propise u zamjenu za velike provizije.
Pročitajte ovaj Pojam) smjernice do studenog. Nadalje, pravila za registraciju i izvješćivanje kripto platformi trebala bi biti pripremljena do kraja godine.
Štoviše, dokument preporučuje administrativno i kazneno kažnjavanje za bilo kakve propuste u deklariranju transakcija kriptovalutama.
Osim toga, istražio je ideju donošenja zakona kojim bi svi Rusi nalagali deklaraciju o posjedu kriptovaluta, ali nije stavio nikakav vremenski okvir za to.
Nacrt plana kriptoregulacije pripremila je radna skupina sa članovima nekoliko ruskih ministarstava i agencija. Nadalje, došlo je samo tjedan dana nakon što je Banka Rusije otkrila svoje namjere da u potpunosti zabrani promet kriptovaluta u zemlji.
Preporuke nacrta osporavaju prijedlog središnje banke za kriptovalute, ali regulator je nastavio s pristajanjem na propise, prema anonimnim izvorima ruske publikacije.
Ranije je Rusija legalizirala kriptovalute nazivajući ih vlasništvom, ali je zabranila njihovu upotrebu za plaćanja. Međutim, zakoni oko kriptovaluta u zemlji su još uvijek komplicirani.
Izvor: https://www.financemagnates.com/cryptocurrency/regulation/russia-prepares-roadmap-to-regulate-crypto-by-2022-end/