Južnoafrička središnja banka objavljuje bilješku o procjeni kripto rizika

Južnoafrička rezervna banka objavila je smjernice za lokalne banke za poslovanje s kriptovalutama i tvrtkama za kriptovalute.

U dokumentu, koji je objavila Agencija za bonitetno upravljanje Reserve Bank, savjetuje se bankama da koriste sredstva za sprječavanje pranja novca i financiranje terorizma za sve kripto transakcije.

Prošle godine, južnoafrički financijski nadzornik, Uprava za ponašanje u financijskom sektoru, najavio planira izdati a regulatorni okvir u 2022. u partnerstvu s bonitetnim tijelom i Odborom za financijski nadzor kako bi se upravljalo načinom trgovanja Ethereum, XRPi Litecoin treba nastaviti.

U to vrijeme, Sigurnosna korektivna radnja Povjerenik Unathi Kamlana rekao je da je cilj dopustiti FSCA-u diskrecijsku ovlast da intervenira ako se potrošačima ponudi proizvod koji nosi značajan rizik.

Procjena rizika, a ne izbjegavanje

Smjernice Agencije za bonitet proizlaze iz smjernica koje je izdala Radna grupa za financijsko djelovanje u vezi s potrebom da banka procijeni svoju ranjivost na pranje novca, financiranje terorizma i financiranje proliferacije.

Pretpostavimo da PA smatra da su procesi banke za upravljanje rizikom nedovoljni. U tom slučaju može intervenirati i zatražiti od banke da ojača svoje politike, procedure, procese ili interne kontrole.

Neke južnoafričke banke već su prekinule bankarske odnose s onim što PA naziva pružateljima usluga kripto imovine (CASP) zbog nemogućnosti kvantificiranja rizika ili nedostatka regulatornog okvira za pružatelja usluga. Banke smatraju da CASP imaju veći profil rizika.

Međutim, PA upozorava banke da izbjegavaju rizik umjesto da provode odgovarajuće procjene rizika. Ovaj pristup otvara vrata za veću kriminalnu anonimnost i onemogućuje odgovarajuće tretiranje nedostataka u borbi protiv pranja novca i financiranja terorizma.

Pravilna procjena rizika uključuje razumijevanje onoga što pokreće rizik unutar kripto imovine ili pružatelja usluga, uključujući pedigre CASP-ove klijentele, njihovu transakcijsku aktivnost i prekogranične tokove sredstava. Interne kontrole mora biti fleksibilan dovoljno za prilagodbu novim tehnologijama, rekla je PA.

Banke moraju prijaviti sumnjive aktivnosti Financijskom obavještajnom centru.

CBDC daleko, kaže zamjenik guvernera

U srpnju 2022., zamjenik guvernera SARB-a, Kuben Naidoo, , rekao je da će središnja banka na kriptovalute gledati kao na imovinu, a ne kao sredstvo plaćanja.

Rekao je da bi banka već mogla razmotriti licenciranje nekih kripto mjenjačnica, iako bi propisi mogli potrajati između 12 i 18 mjeseci.

Osim toga, Naidoo je primijetio da bi središnja banka mogla ponuditi digitalnu verziju fiksne valute, južnoafričkog randa (ZAR). Banka je provela dva pilot projekta, uključujući eksperiment s sandboxom s novim CBDC-om. Međutim, njegovo uvođenje moglo bi potrajati godinama, smatra Naidoo.

Za Be[In]Crypto najnovije Bitcoin (BTC) analiza, kliknite ovdje.

Izjava o odricanju od odgovornosti

Svi podaci sadržani na našoj web stranici objavljeni su u dobroj namjeri i samo u opće informativne svrhe. Svaka radnja koju čitatelj poduzme na informacijama koje se nalaze na našoj web stranici strogo je na vlastiti rizik.