EU stvara novog kripto nadzornika – crypto.news

EU nastavlja svoj najnoviji trend reguliranja kripto aktivnosti stvaranjem novog regulatornog tijela usmjerenog na sprječavanje pranja novca u kripto industriji.

Europska unija (EU) će stvoriti novog psa čuvara

U srpnju 2021. Europska komisija objavila je svoj prijedlog šeste AML direktive (AMLD6). Europska komisija je prošli mjesec objavila svoju verziju dokumenta. Parlament će sada raspravljati o vlastitoj verziji prije nego što se tri zakonodavna tijela EU-a (Komisija, Parlament i Vijeće) uključe u trijalog kako bi došli do konačne verzije okvira.

Prema parlamentarnom brifingu, ključni element novog zakonodavstva je stvaranje tijela za AML na razini cijele EU. Iako zakonodavna tijela tek trebaju raspravljati o tome, čini se da nema puno neslaganja oko nužnosti takvog tijela i njegove obveze da ima izravnu kontrolu nad pružateljima usluga za kripto-imovinu koja se nalazi u EU-u.

Rečeno je da ovaj novi regulator ima izravne nadzorne ovlasti nad financijskim institucijama i ulogu koordinacije nad nefinancijskim sektorom:

Nadzor na razini EU-a koji se sastoji od modela središta i govora – tj. nadzornika na razini EU-a nadležnog za izravan nadzor određenih financijskih institucija (FI), neizravni nadzor/koordinaciju ostalih FI-ja i ulogu koordinacije za nadzor nefinancijskog sektora kao prvi korak.

Nakon odobrenja konačne verzije AMLD6, države članice EU-a i dalje će morati prenijeti nova pravila u svoje pravne sustave. Za razliku od propisa, koji su izravno primjenjivi u svakoj državi članici nakon objave, direktive nemaju pravnu snagu dok ih svaka država ne usvoji.

Nova ovlast za AML predstavlja pomak u prijašnjim direktivama EU-a o AML-u. Dok su AML direktive 4 i 5 primarno usmjerene na nametanje obveza prikupljanja podataka mnogim različitim subjektima (a ne samo tvrtkama), svaka je država članica mogla slobodno odrediti regulatorno tijelo odgovorno za postupanje s prijavljenim informacijama. 

Sada, uspostavom AML tijela na europskoj razini, EU namjerava uskladiti AML nadzor umjesto da tu odluku prepusti državama članicama.

Uzimajući u obzir zajednički vremenski okvir zakonodavstva EU-a, čak i ako trijalog o AMLD6 ne potraje malo ili nimalo vremena, malo je vjerojatno da će se provedba ovog okvira uskoro dogoditi. Budući da će biti potrebno neko vrijeme za zapošljavanje osoblja za rad novog tijela za AML, njegove nadzorne ovlasti provodit će regulatorno tijelo za AML svake države članice.

Kakav je stav EU po pitanju kripto?

EU se posljednjih mjeseci usmjerava na kriptovalute, s propisima o tržištima kripto-imovine (MiCA) i prijenosu sredstava (TRF) koji su pri kraju. Novi AMLD6 paket će nastaviti ovaj trend.

MiCA će biti opsežan okvir primjenjiv na svu kripto-imovinu (uključujući stabilne kovanice), razmjene, pružatelje kripto-imovine i decentralizirane financijske protokole. TRF će se primjenjivati ​​na sve prijenose sredstava, kako s fiat valutom tako i s kripto, a ima za cilj spriječiti korištenje kripto za zaobilaženje AML ograničenja.

Iako je zabrana dokaza o radu poražena u Europskom parlamentu, Europska središnja banka nije oduševljena prednostima kriptovalute i redovito savjetuje protiv njezine upotrebe u svojim pregledima financijske stabilnosti.

Prema novoj studiji tvrtke za plaćanje digitalnom imovinom TripleA, usvajanje kriptovalute premašuje 320 milijuna korisnika diljem svijeta, od kojih 43 milijuna u Europi. S ovolikim brojem ljudi koji koriste kripto, sazrelo je vrijeme za usvajanje zakonodavstva čiji je cilj zaštita ulagača od rizika povezanih s kripto.

Ranije ovog mjeseca, Federalne rezerve Sjedinjenih Država izdale su smjernice za banke koje sudjeluju ili žele sudjelovati u aktivnostima vezanim uz kriptovalute, što je za supervizore globalni trend.