UK FCA pooštrava kontrolu neregistriranih kripto bankomata

Uprava Ujedinjenog Kraljevstva za financijsko ponašanje (FCA) razbila je kripto bankomate u zemlji i prešla s istragom na područje istočnog Londona, izvijestio je Reuters.

FCA je bila rad s policijom iz Zapadnog Yorkshirea da se pozabavi neregistriranim instalacijama bankomata u gradu Leedsu. FCA je rekla da je prikupila dokaze s "brojnih lokacija" u regiji za daljnju istragu i da bi mogla pokrenuti pravne korake, prema u Reuters.

Financijski nadzornik sada radi s gradskom policijom kako bi se usredotočio na ilegalne operacije kripto bankomata u istočnom Londonu. Operacije se provode prema propisima protiv pranja novca (AML), koji policiji dopuštaju ulazak u prostorije bez naloga, promatranje postupaka i traženje informacija ili dokumenata.

FCA o kripto bankomatima

Kripto bankomati stekli su popularnost u 2020 i 2021 na globalnoj razini. Ujedinjeno Kraljevstvo nije dobrodošlo prema ovim bankomatima čak i prije nego što su stekli popularnost.

U 2019. UK je izdao a obavijest i podnijeli su sve kripto bankomate i mjenjačnice prema postojećim zahtjevima AML-a. Ovi AML zahtjevi zahtijevaju prenošenje temeljitog procesa poznavanja korisnika (KYC) i prikupljanje korisničkih imena, službenih osobnih iskaznica, datuma rođenja i adresa stanovanja, čega se kripto bankomati ne pridržavaju.

U obavijesti je FCA zatražio od svih kripto bankomata i mjenjačnica da ispune zahtjeve AML-a i registriraju se pri FCA-i. U 2022. nijedan kripto bankomat nije bio registriran kod FCA-e kada je taj pas nadzor objavio drugi upozorenje. Upozorenje je podsjećalo na AML i zahtjeve za registraciju i navodilo:

"Zabrinuti smo zbog kripto bankomata koji rade u Ujedinjenom Kraljevstvu i stoga ćemo kontaktirati operatere i uputiti ih da se strojevi ugase ili da se suoče s daljnjim radnjama."

Kripto bankomati u Velikoj Britaniji

Prema Reutersu, trenutno postoji 19 kripto bankomata u zemlji, a niti jedan nije registriran kod FCA. Ovaj broj iznosio je 270 2020. godine, ubrzo nakon što je FCA objavila prvi nalog.

Komentirajući značajan pad broja bankomata, analitičar kripto brokerske kuće Globalblock rekao je za Reuters:

“Vrlo je moguće da prolaze ispod radara. Ali definitivno postoji i element straha i neizvjesnosti oko toga što će FCA sljedeće učiniti.”

Neke usluge kripto bankomata pokušavaju se registrirati kod FCA-e od 2019. Jedan takav primjer je Gidiplus, koji primijenjen za registraciju u lipnju 2022.

Iako je Gidiplus ispunio sve zahtjeve KYC i AML, FCA je odbila zahtjev za registraciju tvrtke navodeći da postoji:

"nedostatak dokaza o tome kako će Gidiplus obavljati svoje poslovanje na široko usklađen način... Rizik da se poslovanje podnositelja zahtjeva može koristiti za pranje novca ili financiranje terorizma."