Kako je sve više i više pipaka Alamede, FTX-a i Sama Bankman-Frieda izloženo unutar financijskog sustava, regulatorima se i dalje postavljaju teška pitanja u svjetlu razaranja.
Moonstone Bank, prethodno poznata kao Farmington State Bank, sve se više nalazi pod intenzivnim nadzorom medija iz dva glavna razloga.
Prvo, Moonstone je prihvatio ulaganje od 11.5 milijuna dolara od Alameda Researcha u ožujku 2022. Ulaganje, za 10% vlasništva, procijenilo je banku na 115 milijuna dolara — veliki iznos u usporedbi s 10 milijuna dolara u klijentu depoziti u to vrijeme i zanimljivo s obzirom da su depoziti klijenata nakon toga naglo porasli.
Drugo, Jean Chalopin, koji je koristio subjekt pod imenom FBH za kupnju Moonstonea, također je predsjednik Deltec Bank & Trust – banke koja se često proziva u cijelom svijetu. Bahamski dokumenti i poznata je kao banka izbora i za FTX i za kontroverznog izdavatelja stablecoina Tether. Deltec Grupa također posjeduje Delchain, vrhunski kovač Tethera. FTX i Alameda su imali najmanje 17 bankovni računi s Deltecom.
U prethodna rasprava s Protosom, Federalne rezerve su priznale: "Loše se stvari mogu dogoditi, čak i kada mislite da su stvari u redu."
Nedavno smo se obratili Washington State Department of Financial Institutions (DFI), koji je imao mnogo drugačiju perspektivu o trenutnom stanju regulatornih pitanja.
Roberta Hollinshead, direktorica banaka za DFI države Washington - koja je nadgledala Moonstone prije njegovog prelaska u banku članicu Federalnih rezervi - rekla je da je bilo mnogo "pogrešnih izvješćivanja oko ulaganja [u Moonstone banku] iz Alamede."
“Nije bilo potrebno odobrenje DFI-a” za prihvaćanje ulaganja jer se radilo o manjinskom vlasničkom udjelu, rekla je.
Hollinshead je uvjeravao javnost da je Jean Chalopin, čelnik FBH (vlasnik Moonstonea) i predsjednik Deltec Bank & Trust, "ispoštovao sve zakonske propise... međunarodnu provjeru prošlosti" i nadzor od strane "Washington DFI i Fed."
Također je priznala da je od svih državnih ovlaštenih banaka povezanih s kanabisom i digitalnom imovinom, "Moonstone jedina koja je članica Feda", iako "neke druge banke imaju holding tvrtke koje reguliraju Federalne rezerve."
„Svaka banka koja je u značajnom rastu, to smo i mi vrlo aktivan u regulatornim i nadzornim ulogama”, inzistirala je.
Pravo iznenađenje, rekao je Hollinshead, bio je pad FTX-a. "Zapanjujuće je", rekla je, "razotkriva slabosti u regulatornom nadzoru tih tvrtki."
“Nadam se da SBF jest kazneno i građansko odgovoran”, rekao je Hollinshead.
Pročitajte više: BlockFi krivi FTX za bankrot, ali dopušta pad duga rudarenja bitcoina
"Sada smo ograničeni u onome što možemo", rekla je. "Nadam se da će Sam Bankman-Fried biti optužen za kaznenu i građansku odgovornost."
"Ne mogu učiniti ništa protiv nekoga tko sjedi kod kuće i sanja o zločinu koji će počiniti", rekao je Fazio. “Zakoni u Washingtonu su čvrsti, Ne trebaju mi nikakvi novi zakoni za hvatanje negativaca".
Ali kada je Protos zatražio komentar od bivšeg regulatornog pravnika, oni su dali suprotno mišljenje. “Jedina stvar koju bi [regulatori] trebali raditi je sjediti i razmišljati o tome kako ljudi čine zločine. To je primarni posao regulatora financijskih usluga.”
Odvjetnik, koji je tražio da ne bude imenovan, ali je razgovarao s Protosom o pozadini, nastavio je: "Ako vidite da veliki strani subjekt kupuje malu banku, to bi odmah trebalo zabrinjavati.”
“To izaziva odgovornost da se to pregleda s najstrožijom pažnjom. Drugi posao regulatora nije samo otkrivanje tko je počinio zločin, već i prikupljanje dovoljno dokumentacije kako bi regulator mogao djelovati brzo i učinkovito kada postane jasno da je zločin počinjen.”
Dezinformacije i zakonodavci
Fazio je, slično Hollinsheadu, okrivio sugestiju da postoji sustavni regulatorni neuspjeh na "neinformiranim informacijama."
Fazio je također rekao: “Kongres i državni zakonodavci provode zakone. Ako kažete da postoji sustavni neuspjeh, za to nisu krivi regulatori.”
"Podnijeli smo radnje u nekoliko od ovih slučajeva", rekao je Fazio. "Kada budemo imali priliku zabraniti određene tvrtke, tada ćemo to i učiniti."
U potpunoj suprotnosti s riječima koje je ponovio DFI države Washington, bivši regulatorni odvjetnik jednostavno je rekao: "SEC, CFTC i FinCEN uvijek su iznova upozoravani na rizike Delteca."
Za više informacija, pratite nas Twitter i Google vijesti ili poslušajte naš istraživački podcast Inovirano: Blockchain City.
Izvor: https://protos.com/washington-regulator-doesnt-need-new-laws-to-stop-bad-guys-in-crypto/