Zašto kripto tržište treba KYC i kako ostati anoniman bez kršenja zakona

Anonimnost je postala prepreka koja je stajala na putu masovnom usvajanju kriptovaluta na tradicionalnom financijskom tržištu. Istodobno, napuštanje povjerljivosti proturječi temeljnom konceptu digitalne imovine. Kako bi se zadovoljili interesi i korisnika kriptovaluta i regulatora, bio je potreban kompromis. Rješenje je već stvoreno. Zaronimo dublje i naučimo kako ostati anonimni na kripto tržištu bez kršenja niti jednog zakona.

Što je KYC i kakve veze ima s kriptovalutama?

Kratica KYC je skraćenica od Know Your Customer. Ova se definicija često koristi u kontekstu financijskog tržišta. KYC se odnosi na niz procesa usmjerenih na utvrđivanje identiteta osobe koja planira provesti financijsku transakciju.

Kriptovalute su financijski instrument koji bi, prema ugovoru osnivača Bitcoina Satoshija Nakamota, trebao biti anoniman. Sa stajališta regulatora, potpuno povjerljive transakcije nose rizike povezane s pranjem novca, financiranjem terorizma i drugim nezakonitim aktivnostima. Zato nadležna tijela trebaju usmjeriti korisnike kriptovaluta kroz KYC procedure.

Sudionici kripto tržišta također su zainteresirani za pogodnosti za sve strane - korisnike i regulatore - u vezi s normama za identifikaciju osoba. Zapravo, vlada ne može dopustiti širenje anonimnog financijskog instrumenta koji ne može kontrolirati zbog njegove povjerljivosti.

Transakcije s kriptovalutama slijedeći KYC procedure mogu se promatrati kao dvosmjerna ulica: članovi kripto zajednice mogu nastaviti transakcije s digitalnom imovinom, dok će regulatori dobiti alate za kontrolu poslova s ​​takvim kovanicama. Uz to, korisnici se u tom slučaju odriču anonimnosti.

Što nije u redu s KYC-om u kripto industriji i tradicionalnom tržištu?

Kripto projekti, uključujući velike burze, nastoje hodati u legalnom području. Za to moraju biti “prijatelji” regulatora. Najbolji način da zadobijete povjerenje upravljačkih agencija kada su u pitanju kriptovalute je poslovanje u skladu sa zahtjevima KYC-a.

Standardni postupak provjere identiteta u kripto industriji uključuje nekoliko koraka, uključujući sljedeće:

• Davanje osobnih podataka trećoj strani (platforma na kojoj se vrši registracija), uključujući prezime, ime, prebivalište;
• Davanje dokumenata za potvrdu identiteta korisnika.

Također, platforme često traže od korisnika da naprave selfie s popratnim dokumentom u ruci.

Zanimljiv! Mnogi kripto projekti motiviraju korisnike da prođu kroz KYC postupke primjenom ograničenja. Na primjer, neke platforme za trgovanje smanjuju operativna ograničenja za korisnike koji nisu završili postupak provjere.

Predstavnici Crypto projekta stvaraju KYC baze podataka koje mogu uključivati ​​skenirane dokumente koji podržavaju identitet ili druge magnete za prevarante. Kao rezultat toga, platforme za kriptovalute postale su mete prestupnika.

Praksa je pokazala da čak ni veliki igrači ne mogu sigurno održavati KYC podatke svojih klijenata. Na primjer, u 2019. dokumenti o provjeri korisnika Binancea procurili su na internet. Isprva predstavnici trgovačke platforme zanijekao curenje no morali su to priznati nakon što su objavljene fotografije klijenata.

Odgovor Binanceovog tima bio je “ispričavajući se”. ponuditi žrtve doživotno VIP članstvo. Mnogi sudionici na tržištu smatraju da to nije bio pošten odgovor prema ljudima koji su bili ugroženi zbog ranjivosti platforme za trgovanje. Zapravo, prevaranti mogu koristiti KYC podatke i fotografije za krađu i druge nezakonite aktivnosti.

Takvi incidenti nose veliku cijenu dobre volje tvrtki. Srećom, moderne organizacije mogu izbjeći takve neuspjehe.

Kako riješiti KYC problem

Čini se da se kripto zajednica ne može odreći KYC-a, inače kriptovalute ne bi bile integrirane s tradicionalnim financijskim tržištem. Istodobno, kao što pokazuje iskustvo na tržištu, moglo bi biti opasno dati trećim stranama podatke za provjeru i fotografije dokumenata. Rješenje za ovaj problem ponudila je češka tvrtka Hašbon. Ovaj tim je prvi razvio koncept digitalne putovnice Hashbon Pass (NFT Passport). Evo kako to radi:

• Korisnik koji želi dobiti NFT putovnicu prenosi osobne podatke grupi odobrenih i provjerenih licenciranih verifikatora.
• Verifikatori provode provjeru i, u slučaju nepostojanja crvenih zastavica, izdaju digitalnu NFT putovnicu. Podsjetimo, nezamjenjivi format tokena osigurava da su informacije fiksirane u digitalnoj imovini na blockchainu. Tehnologija štiti registar od bilo kakvog krivotvorenja, stoga je podatke iz Hashbon Pass NFT putovnice nemoguće lažirati. Time se jamči vjerodostojnost verifikacijskih zapisa.
• Vlasnik digitalne putovnice Hashbon Pass može dati dokument na provjeru na platformama koje slijede KYC pravila. U tom slučaju treće strane neće imati pristup povjerljivim podacima korisnika, a NFT putovnica nema nikakve osobne podatke iz dostavljenog dokumenta. Umjesto toga, usluga će biti predstavljena s NFT putovnicom koja potvrđuje identitet.

Na taj način Hashbon Pass osigurava anonimno korištenje kripto platformi, uključujući projekte u segmentu decentraliziranih financija (DeFi). Također, NFT putovnice se mogu koristiti za provjeru povjerljivog identiteta tijekom rada s platformama u tradicionalnom financijskom segmentu kao što su, na primjer, banke. Ostali slučajevi upotrebe Hashbon Passa uključuju anonimnu zakonitu potvrdu dobi i zaobilaženje CAPTCHA.

Slučajevi izdavanja i upotrebe NFT putovnice

Zanimljiv! Ako je potrebno, na primjer, u slučaju regulatornih provjera, vladine agencije mogu zatražiti KYC podatke od verifikatora.

Evo popisa problema koje rješava NFT putovnica Hashbon Pass:

• Zaštita od curenja osobnih podataka trećih strana;
• Uštede vremena: umjesto ispunjavanja obrazaca za registraciju, vlasnici Hashbon Pass-a mogu samo pokazati svoju NFT putovnicu.

Mogućnosti za Hashbon Pass

Čini se da Hashbon Pass nudi anonimnu i potpuno sigurnu KYC provjeru identiteta. Ne samo na decentraliziranom tržištu financija, već iu tradicionalnoj financijskoj industriji. Za tvrtke, partnerstvo s Hashbon Passom omogućuje jednostavniji postupak provjere i štiti klijente od curenja podataka. Svi ovi čimbenici povećavaju njihovu privlačnost.

Lansiranje Hashbon Passa planirano je za kraj lipnja 2022. Postanite partner projekta kako biste među prvima ponudili klijentima jednostavan i siguran način anonimne KYC provjere. Pratite ažuriranja i zatražite demo na službena stranica Hashbona.