10+ često postavljanih pitanja o porezu - odgovori najboljih CPA-ova

Tražite li dobro ljetno štivo? TheStreet vas pokriva poreznim savjetima nekih od vodećih CPA-ova i poreznih stručnjaka iz cijele zemlje.

Obavezno označite ovu stranicu, cijelo ljeto ćemo je ažurirati sa savjetima. TheStreetovi CPA-ovi odgovaraju na često postavljana i često tražena porezna pitanja.

Porezna pitanja na koja odgovaraju CPA i porezni stručnjaci

1. “Ne zarađujem puno novca, trebam li stvarno prijaviti porez?”

Ovo pitanje često čujemo od generacije Z i milenijalaca. Kratak odgovor je da! Čak i ako ne dostižete prag prihoda Porezne uprave, stvarno biste trebali prijaviti porez.

“Neplaćanje poreza jedna je od najvećih grešaka koje čine generacija Z i milenijalci”, prema Lisi Greene-Lewis, certificirani javni račun (CPA) i porezni stručnjak za TurboTax.

Citati | Najveće pogreške koje generacija Z i milenijalci čine na svojim porezima

Lisa Greene-Lewis, stručnjak za CPA i TurboTax

Lisa Greene-Lewis, stručnjak za CPA i TurboTax

"Mogli bi propustiti mogućnost da dobiju taj (novac) natrag, kao i neke obrazovne kredite, ako su imali federalne poreze po odbitku", rekao je Lewis.

2. "Kako da organiziram svoju poreznu evidenciju?"

“Podnošenje prijava iduće godine počinje organiziranjem sada, kaže Jeffrey Levine, CPA i porezni stručnjak iz Buckingham Strategic Wealth Partners. "Najvažnija stvar je imati mjesto gdje ćete pohraniti sve što je povezano s vašim porezima".

Pa koje dokumente trebate čuvati? Levine kaže da biste trebali čuvati kopije dokumenata koje je teško dobiti poput poreznih prijava, pravnih ugovora, potraživanja osiguranja i dokaza identiteta.

preporučeno: Dokumenti koje biste trebali sačuvati za porezno vrijeme

Organizirajte važne dokumente sada

Koje dokumente trebate čuvati?

Čuvajte dokumente koje je teško dobiti, kao što su:

Povrat poreza
Pravni ugovori
Potraživanja od osiguranja
Dokaz o identitetu

Koliko dugo trebate čuvati svoju evidenciju?

Dobro pravilo je čuvati financijsku evidenciju i dokumente samo onoliko koliko je potrebno. Evo nekoliko preporuka o tome koliko dugo čuvati određene dokumente.

Zapisi koje treba čuvati godinu dana ili manje:

Izvodi banke ili kreditne unije
Izvodi o kreditnoj kartici
Režije
Police osiguranja automobila i kuća

GRAFIKON-Zapisi-za-čuvanje-više-od-godine-0322

Zapisi koje treba čuvati dulje od godinu dana:

Porezne prijave i popratna dokumentacija (čuvati najmanje 3 godine nakon podnošenja prijave)
Ugovori o hipoteci (čuvati dok se ne podmiri hipoteka i dok ne dobijete dokaz o podmirenju)
Procjene nekretnina (sačuvajte sve dok posjedujete tu nekretninu)
Godišnje mirovinske i investicijske izjave (zadržite godišnje izjave, ali odbacite mjesečna ili tromjesečna izvješća)
Računi za veće kupnje i poboljšanja doma (čuvati najmanje 3 godine nakon prodaje nekretnine)

GRAFIKON-Zapisi-za-čuvanje-neograničeno-0322

Zapisi koje treba čuvati na neodređeno vrijeme:

Izvodi rođenih, umrlih i vjenčanih
Evidencija posvojenja
Državljanstvo i vojni otpust
Kartica socijalnog osiguranja

'Oni koji su organiziraniji bit će lakši u budućnosti i plaćat će manje poreza', smatra Levine.

Citati| Kako dobiti skok u poreznoj sezoni 2023

Jeffrey Levine, glavni direktor za planiranje, Buckingham Strategic Wealth

TheStreet preporučuje: Shred-It or Save It: Vodič za organiziranje važnih dokumenata

TurboTax Live stručnjaci brinu za vas. Stručna pomoć na svoj način: potražite pomoć u hodu ili odložite porez. Možete razgovarati uživo s poreznim stručnjacima na mreži za neograničene odgovore i savjete ILI, neka vam porezni stručnjak obavi poreze za vas, tako da možete biti sigurni u svoju poreznu prijavu. Uživati do dodatnih 20 USD popusta kada počnete koristiti TurboTax Live.

3. "Što su procijenjeni porezi?"

Ako ste mala tvrtka, vjerojatno ste upoznati s procijenjenim porezima. "Procijenjeni porez je metoda koja se koristi za plaćanje koja ne podliježe zadržavanju", prema Poreznoj upravi. com.

CJ Miller, CFP®, RMA® financijski je planer s Razuman novac, objašnjava da su "procijenjena plaćanja poreza potrebna jer se američki porezni sustav smatra 'pay-as-you-go'.

"Vlada želi svoj novac unaprijed", kaže Miller, "pa zahtijevaju da izvršite uplate svakog tromjesečja kako biste pokrili očekivani porez na bilo koji prihod ostvaren u tom tromjesečju. To je i razlog zašto se porez zadržava s vaše plaće u svakom platnom razdoblju.”

Pomaknite se do Nastavi

4. “Tko plaća procijenjene poreze?”

"Pojedinci, uključujući samostalne poduzetnike, partnere i dioničare S korporacije, općenito moraju izvršiti procijenjene porezne uplate ako očekuju da će dugovati porez od 1,000 USD ili više kada se njihova prijava podnese," prema web stranici IRS.com.

5. "Kada dospijevaju tromjesečne procijenjene uplate poreza?"

Ovdje je procijenjeni raspored plaćanja poreza. Naravno, ako datum dospijeća pada vikend ili praznik, tada plaćanje dospijeva sljedeći radni dan.

15. XNUMX.
lipnja 15
rujna 15
15. siječnja sljedeće godine

Grafika: Porezni datumi i rokovi za 2022

6. "Jesu li moja kripto ulaganja oporezovana?"

Ako ste među mnogima koji sada kupuju i prodaju kriptovalute, očekujte da će biti oporezovana. “Transakcije virtualne valute su oporezive po zakonu baš kao i transakcije u bilo kojoj drugoj nekretnini", navodi Porezna uprava.

Dakle, kada su vaše virtualne transakcije oporezive? Lisa Greene-Lewis je certificirani javni račun (CPA) i porezni stručnjak za TurboTax kaže: „Često čujem pitanje da ljudi uopće ne znaju kada su njihove transakcije oporezive. Nemate oporezivi događaj dok ne prodate svoje dionice ili kripto.”

Citati | Savjeti o kriptovalutama i dionicama za nove ulagače

Lisa Greene-Lewis, stručnjak za CPA i TurboTax

Lisa Greene-Lewis, stručnjak za CPA i TurboTax

“Također, ovisno o tome koliko dugo držite svoje dionice prije nego što ih prodate, to je i način na koji se oporezujete. Ako držite svoje dionice ili kriptovalute više od godinu dana, tada imate korist od tih dugoročnih kapitalnih dobitaka, koji su manji, znate, manje ste oporezovani,” prema Greene-Lewisu. “A onda se također sjetite jeste li imali dionice koje su gubile ili kripto gubitke kada ste prodavali, što mnogi ljudi nemaju. Ali ako jeste, možete nadoknaditi svoje dobitke tim gubicima. A onda se vaši gubici mogu prenijeti na vaš obični prihod kao što je, znate, vaš W-2 prihod ili prihod od samozapošljavanja, a to je do 3,000 dolara.”

Grafika: Kratkoročno vs. Dugoročni kapitalni dobici

TurboTax, službeni porezni partner TheStreeta, dijeli a potpuni vodič za nove investitore, uključujući uobičajene porezne obrasce i evidenciju ulaganja koju biste trebali voditi.

7. "Jesu li moja poboljšanja doma oslobođena poreza?"

“Za većinu ljudi kada radite popravke doma to je osobni trošak i stoga se ne može odbiti. Sada je, naravno, svaka situacija drugačija i zato je naš porezni sustav tako izazovan jer se sve vrti oko činjenica i okolnosti”, kaže Levine tijekom intervjua s Robertom Powellom iz Retirement Dailyja.

Ima dobrih vijesti. Postoje stvari koje radite, a koje se možda ne mogu odbiti, ali vam ipak mogu pružiti poreznu olakšicu. "Na primjer, energetski učinkovita poboljšanja", kaže Levine. "Ako stavite solarne ploče na svoj krov ili zamijenite svoje prozore ili vrata s energetski učinkovitijim opcijama, to vam može stvoriti kredite."

Citati| Koja su poboljšanja doma koja se odbijaju od poreza?

Jeffrey Levine, glavni direktor za planiranje, Buckingham Strategic Wealth

Jeffrey Levine, glavni direktor za planiranje, Buckingham Strategic Wealth

Pročitajte više o kapitalnim poboljšanjima, poboljšanjima u odnosu na popravke i više: Popravci doma i Vaši porezi.

8. “Samozaposlen sam, mogu li dobiti poreznu olakšicu za svoj dom?”

Postoji više od 9 milijuna samozaposlenih radnika, prema brojkama iz lipnja Državni zavod za statistiku rada. Stoga ne čudi što samozaposleni pitaju mogu li dobiti porezne olakšice traženjem svojeg doma.

“Kad ste samozaposleni, prije svega, nemate redovite poreze, znate, kao porez po odbitku. Dakle, ako mislite da ćete dugovati 1,000 dolara ili više, morate platiti procijenjeni porez”, kaže Lewis.

Citati| Porezi i rad na daljinu: odbici za zaposlenike koji rade od kuće

Lisa Greene-Lewis, stručnjak za CPA i TurboTax

Lisa Greene-Lewis, stručnjak za CPA i TurboTax

“Ali s druge strane, postoji mnogo odbitaka koje možete uzeti kada ste samozaposleni sve dok su izravno povezani s vašim poslovanjem. Dakle, troškovi poput računalne opreme ili ako ste dizajnirali web stranicu za svoju tvrtku, ili uredski namještaj i stvari za vaš ured, zapamtite da se te stvari mogu odbiti i stvarno pomažu vašoj poreznoj situaciji.”

U nastavku pogledajte dodatne odbitke ili pročitajte TurboTaxov vodič porezne olakšice u matičnom uredu.

9. “Samozaposlen sam, koji su mi obrasci potrebni?”

Ako ste samozaposleni, zarađujete novac, pripremite se ispuniti a broj oblika samostalne djelatnosti.

"Dakle, oni (samozaposleni) bi trebali paziti na 1099-NEC, to je prilično novo", prema Lewisu. “Nekada je to bio 1099-MISC, ali sada je 1099-NEC i izvještava o svakom prihodu od 600 USD ili više koji ste ostvarili. Također, sav vaš prihod, kao i vaši odbitni troškovi, bit će na popisu C. I to će biti podneseno uz vašu osobnu poreznu prijavu.”

Ti se obrasci mogu pronaći na web stranici IRS.com. Uštedjeli smo vam malo pretraživanja, evo ih:

Na Porezni centar za samostalne djelatnosti IRS-a.

Preporučeno čitanje: Porezni vodič za početnike za samozaposlene

10. "Oporezuje li se transakcija virtualnom valutom?"

Sada smo u danu i dobu u kojem imamo valutu i virtualne valute. Valuta je ono što često držite u džepu, standardni oblik novca koji se koristi u svakoj zemlji.

Virtualna valuta, s druge strane, je valuta koja djeluje kao zamjena za stvarnu valutu. Bitcoin je, na primjer, digitalna valuta. Na kraju se može pretvoriti u američke dolare.

Dakle, može li transakcija virtualne valute imati porezne implikacije? Prema Poreznoj upravi, "porezni obveznici koji obavljaju transakcije u virtualnoj valuti možda će morati prijaviti te transakcije u svojim poreznim prijavama."

Preporučeno čitanje: Vaš vodič za kripto poreze

11. "Mogu li iznajmiti svoj dom bez poreza?"

Razmišljate li o iznajmljivanju svog doma na Airbnbu ili VRBO-u? Pod pravim okolnostima taj bi najam mogao biti oslobođen poreza, prema Jeffreyu Levineu, CPA-u i poreznom stručnjaku iz Buckingham Strategic Wealth Partners.

Citati| Iznajmite svoj dom bez poreza uz ovu zanemarenu poreznu iznimku

Jeffrey Levine, glavni direktor za planiranje, Buckingham Strategic Wealth

Jeffrey Levine, glavni direktor za planiranje, Buckingham Strategic Wealth

“Ovo bi mogla biti vaša kuća u kojoj živite većinu vremena. A ako je to slučaj, dio toga će ovisiti o tome koliko iznajmljujete putem Airbnba,” kaže Levine. “Ako je to samo na kratko vrijeme, poput dva tjedna ili manje, taj prihod zapravo možete ostvariti, nabavite ovog Boba, bez poreza. Dvije moje omiljene riječi neoporezive su.”

12. "Moram li platiti porez ako ove godine primim više od 600 dolara od Venmo transfera?"

Pravila o tome što morate tvrditi kao prihod nisu se promijenila, ali pravila o izvješćivanju za tvrtke za prijenos novca s osobe na osobu kao što su Venmo i PayPal jesu. Od 2022., ako primite 600 USD ili više putem bilo koje od tih platformi i ta su plaćanja klasificirana kao kupnje ili za robu i usluge, dužni su to prijaviti Poreznoj upravi pomoću obrasca 1099-K, a vama također poslati kopiju . Ovo ne bi trebalo predstavljati problem budući da je svaki novac koji dobijete kao poslovni prihod ionako oporeziv, pa se pretpostavlja da ste već planirali tražiti taj prihod u svojoj poreznoj prijavi. Ako šaljete novac prijatelju kako biste mu nadoknadili troškove, samo provjerite jeste li to klasificirali kao isplatu prijatelja i obitelji kako biste izbjegli prijavu jer će porezna uprava očekivati da će iznosi prijavljeni na obrascima 1099-K biti uključeni kao prihod na vašem poreznu prijavu, obično na Prilogu A ako ste pojedinac ili LLC preduzeće s jednim članom.

Izvor: https://www.thestreet.com/personal-finance/frequently-asked-tax-questions-cpa-s-answer?puc=yahoo&cm_ven=YAHOO&yptr=yahoo