10 signala rasta u industriji obiteljskih ureda

Obiteljski uredi postali su sve popularniji u privatnom sektoru upravljanja imovinom u posljednjih 5 godina. Oni se sve više preferiraju kao glavni izbor za upravljanje imovinom za pojedince ili obitelji ultravisoke neto vrijednosti zbog veće kontrole i fleksibilnosti koju pružaju u usporedbi s tradicionalnim tvrtkama za upravljanje imovinom.

Kratka analiza sljedećih signala rasta pomoći će kvantificirati stvarno stanje industrija obiteljskih ureda te također pružiti uvid u ono što možemo očekivati ​​od budućnosti.

Brzi rast globalnog broja obiteljskih ureda

Broj obiteljskih ureda diljem svijeta u stalnom je porastu tijekom proteklog desetljeća. A nedavna studija Mordor Intelligence izvijestio je da je broj globalnih obiteljskih ureda na kraju drugog tromjesečja 2. iznosio 2019 – povećanje od 7300 posto u odnosu na prethodnu godinu u usporedbi s 38. Sjeverna Amerika imala je najveći udio obiteljskih ureda od 2018 posto, a slijede je Europa i Azija na 42 posto odnosno 31.5 posto. Međutim, Azija je izvijestila o porastu broja obiteljskih ureda od 17.8 posto u usporedbi s 44 posto u Sjevernoj Americi i 41 posto u Aziji.

Ovaj nedavni rast broja obiteljskih ureda može se pripisati izravno rastu broja pojedinaca ultra visoke neto vrijednosti (UHNWI) diljem svijeta. Nedavna studija pokazala je da globalni UHNWI populacija porasla je za gotovo 9.3 posto između 2020. i 2021. na ukupno 610,568. Ključni pokretački čimbenik ovog porasta bile su promjene vezane uz način života uslijed pandemije. Među glavnim tržištima, Sjeverna Amerika zabilježila je najveći rast od 12.2 posto, dok su Europa i Azija zabilježile sličan rast od 7.4 odnosno 7.2 posto.

Stabilan rast imovine pod upravljanjem

Imovina pod upravljanjem (AUM) definirana je kao ukupna tržišna vrijednost imovine koja je pod diskrecijom financijske institucije, au ovom slučaju bilo kojeg registriranog investicijskog savjetnika (RIA). A Izvješće Deloittea za 2020 proučavali su rast AUM-a različitih razina RIA-a od 2016. i izvijestili o općem rastu od 8.6 posto CAGR-a.

Međutim, studija je također istaknula da su RIA-i s AUM-om manjim od 150 milijuna USD pokazali negativnu prosječnu stopu rasta od 12 posto, dok su oni s AUM-om iznad 400 milijuna USD pokazali prosječnu stopu rasta od 10 posto. To jasno ukazuje na povoljne tržišne uvjete za obiteljske urede koji se žele kladiti na dugoročni rast imovine.

Aktivno tržište spajanja i akvizicija

Višeobiteljski uredi (MFO) diljem svijeta postaju sve otvoreniji za tržište spajanja i akvizicija (M&A) kako bi stavili veći naglasak na anorganski ili disruptivni rast.

Anorganski rast odličan je način da se višestruko poveća skalabilnost tvrtke u kratkom vremenskom razdoblju, a pritom se osigurava maksimalna produktivnost. Višeobiteljski uredi mogu se prodavati iz više razloga kao što je gubitak ključnog člana tima ili suočavanje s generacijskom smjenom u ideologijama. S druge strane, MFO kupci to čine kako bi premostili nedostatke u svojim uslugama.

Na primjer, div Pathstone za više obiteljskih ureda sa sjedištem u New Jerseyju pametno je koristio spajanja i preuzimanja za brzi rast od svog osnutka 2010. Godine 2020. tvrtka je kupila Price Wealth za 1.3 milijarde dolara i Cornerstone za 4 milijarde dolara. Ove brze akvizicije povećale su Pathstoneovu učinkovitu savjetodavnu imovinu na 25 milijuna dolara u samo nekoliko mjeseci.

Uspon profesionalnih zajednica i ekskluzivnih članstava

Porast broja i popularnosti obiteljskih ureda stvorio je mjesta za rađanje raznih profesionalnih zajednica koje nude ekskluzivna članstva. Takve zajednice okupljaju i iskusne profesionalce kao i novopridošlice u privatnoj industriji upravljanja imovinom kako bi stvorili jače peer-to-peer veze. Oni također služe kao forumi za razmjenu znanja i terenske ekspertize i često su preferirani mediji za dobivanje uvida u nove klase imovine i mogućnosti ulaganja.

Povećana posjećenost skupova o obiteljskom bogatstvu

Porast popularnosti obiteljskih ureda prirodno je doveo do sve većih skupova na vrhu i konferencija na kojima stručnjaci za obiteljske urede i UHNW pojedinci i obitelji mogu podijeliti najnovija ažuriranja o industriji i trgovinskoj praksi.

Igrači ekosustava grade posvećeniji fokus

Osim banaka, mnogi drugi globalni igrači koji opslužuju privatni segment upravljanja imovinom dodaju ili razvijaju svoju podršku ili ponude specifične za obiteljske urede.

• Mnoge banke privatnog sektora sada imaju namjenske timove za pokrivanje
• The Big 4 – Svi oni imaju nešto drugačiji, ali predani pristup ovom tržištu. Na primjer, ovo Izvješće KPMG International za 2017 ističe pogled tvrtke na rad obiteljskih ureda.
• Većina poznatih konzultantskih tvrtki poput BCG-a, McKinseyja i Egona Zehndera također je uspostavila namjenske timove koji pružaju usluge njihovih obiteljskih ureda.

Zanimanje za temu i medijska pokrivenost

Prema Google Trendovima, interes javnosti za ovu temu približno se udvostručio u zadnjih 5 godina. Ostale platforme, uključujući mnoge podatkovne platforme kao što je Crunchbase, kao i neki od specijaliziranih pružatelja usluga također su povećali svoje praćenje investicijskih aktivnosti obiteljskih ureda. Takav povećani interes javnosti za temu označava njezino postupno izlaganje tijekom godina.

Uz sve ovo rečeno, još uvijek postoji mnogo nejasnoća s pretraživanjima za “definiciju obiteljskog ureda” koja se prate kao izraz koji često bilježi povećan broj pretraživanja. To ukazuje da unatoč sve većoj popularnosti, mnogi ljudi još uvijek nisu svjesni što su obiteljski uredi i usluge koje nude.

Zapošljavanje i obiteljski uredski poslovi

Kako tržište sazrijeva i obiteljski uredi postaju značajno tržište u globalnom poslovnom krajoliku, sve više i više prilika za zapošljavanje i poslova u obiteljskim uredima postaje dostupno u raznim sektorima industrije.

• Budući da se radi o iznimno brzoj i vrlo nestabilnoj industriji, stručnjaci i stručnjaci za domenu poput stručnjaka za kibernetičku sigurnost, stručnjaka za utjecajna ulaganja, menadžera rizika itd. uvijek su traženi od strane MFO-a i SFO-a.
• Jasan trend može se primijetiti u povećanju naknada koje nude obiteljski uredi diljem SAD-a
• Mnogi veliki portali sada nude odjeljke posvećene poslovima za obiteljske uredske profesionalce.

Omiljeno vozilo za novo bogatstvo

Uz međugeneracijske prijenose bogatstva i novo bogatstvo koje uglavnom dolazi putem interneta od strane uglavnom tehnoloških poduzetnika, obiteljski uredi nastavljaju rasti u popularnosti kao jedno od preferiranih sredstava za strukturiranje i upravljanje ovim bogatstvom.

Iako još uvijek postoji nedostatak definicija, uglavnom zahvaljujući tržištu izravnih ulaganja, mnogi podaci oko obiteljskih ureda postaju transparentniji i bolje strukturirani. Sve će to podržati tržište da krene naprijed.