2 dividende koje trenutno slome inflaciju

Bitka za mirovinu nikad ne prestaje! U 2020. i 2021. plašili smo se smanjenja dividende. Sada znojimo se od rastuće inflacije!

Dobra vijest? Bez obzira na brigu, možemo primijeniti moj „plan mirovinskog dohotka u 2 koraka“. Osmišljen je kako bi spriječio da sve što poduzmu Jay Powell, Vladimir Putin ili čak kineski predsjednik Xi ne utječe na naše tokove dividende.

(U nastavku ću vam dati dvije oznake koje savršeno funkcioniraju s ovom strategijom, uključujući onaj koji profitira od nestanka ruske nafte. Ova neopjevana tvrtka upravo je povećala svoju isplatu za 50%.)

Umirovljenici s inflacijskim bočnim maramicama

Naravno, ovaj tržišni krah uglavnom je djelo Powella, koji je premašio ocjenu poticaja, povećavši ponudu novca za smiješnih 40% od veljače 2020. I pogledajte desnu stranu grafikona u nastavku: iako je inflacija bila problem već više od godinu dana, on je samo upravo sad lupkanje kočnica!

Svi znamo da umirovljenici – ljudi s najmanje prostora za pomicanje u svojim proračunima – preuzimaju teret. Ako ste u mirovini ili blizu mirovine, vjerojatno ste primijetili da su cijene stvari koje su vam najpotrebnije porasle.

Nadate se da ćete ovog ljeta posjetiti unuke? Cijena avio karata u ožujku je skočila 11 posto od veljače, prema posljednjem očitanju indeksa potrošačkih cijena. Zaboravite vožnju – cijene plina porasle su za 48% u odnosu na godinu dana ranije! Ostale svakodnevne potrepštine također rastu: struja je porasla za 11% u odnosu na godinu dana ranije. Odjeća? Povećanje od 7%.

Bez sumnje kimate glavom uz ovaj popis. A ako ste poput mene, mislite da su ovi brojevi previše konzervativni u usporedbi s onim što vidimo u trgovinama.

Tu ulaze moje dvije omiljene dividendne strategije za suočavanje s našim visokim životnim troškovima. Jedna je prikladnija za investitora koji je prešao mirovinu, dok je druga savršen način da povećate svoj prihod ako ste izostali radne snage ili će to tek učiniti.

Godine od umirovljenja: Uključite "Dividendni magnet"

Ako ste još nekoliko godina od toga, dionice za rast dividende trebale bi biti vaša prednost dok inflacija ide na sjever. Ali ne samo neki stari uzgajivači dividendi – želimo dionice s isplatama koje jesu ubrzavajući.

Tvrtke s brzom isplatom plaćaju nas na tri načina:

1. Plaćanjem a dividenda sada, i ...
2. Povećavajući njihove isplate, i ...
3. Rast cijene dionica, dok cijene dionica uzgajivača dividendi, poput psića, više prate njihove dividende.

Cameco: Pametna kupnja dok se nuklearna energija vraća

Prva dionica o kojoj vam želim reći savršena je za ovaj pristup. To je proizvođač urana — i ja ljubav izgledi za uran.

Korištenje električnih romobila ističe drugo žuti metal je dosegao vrhunac prije financijske krize. Ipak, cijena mu je pala posljednje 15 godine. Tako je. Uran se srušio 2007. i jest tek sada počevši se okupljati. Uz 15-godišnji završetak, spreman je za poprilično!

Čini se da je potražnja zaključana u dugoročnom rastućem trendu iz mnogo razloga, počevši od rasta stanovništva: do 2050. godine imat ćemo gotovo 9.8 milijardi ljudi na planetu. Predviđa se da će rezultirajući skok upotrebe električne energije napuhati potražnju za uranom za 75% u tri desetljeća nakon 2020.:

Generacija nuklearne energije bit će potrebna da nas dovede odavde do tamo. Plus, nuklearno is smatra se čistim izvorom energije, a niže emisije CO2 potrebne su kako bi se osiguralo sutra.

Ali budućnost nije naš jedini problem. Svijetu su potrebni neruski izvori energije jučer. Kupovati gomilu prirodnog plina za financiranje ratnog stroja nije dobro.

Zato je Velika Britanija najavila planove da utrostručiti njegovu proizvodnju nuklearne energije. Francuski predsjednik Emmanuel Macron obećao je više nuklearne energije u svojoj predizbornoj platformi. Vjerojatno će uslijediti još zemalja na kontinentu.

Sa sjedištem u Kanadi Cameco (CCJ) je glavni korisnik ove nuklearne renesanse. To je jedan od najvećih svjetskih proizvođača urana, koji proizvodi 53 milijuna funti godišnje, što je dobro za 17% globalne proizvodnje.

Većina Cameca urana dolazi iz njegovih operacija u Saskatchewanu, s manjim rudnikom u Kazahstanu koji posjeduje kroz zajedničko ulaganje. Cameco je također obustavio rudnike u SAD-u koje bi mogao ponovno pokrenuti, ali uprava poduzima pažljiv pristup, s planovima da svoje rudnike pusti ispod kapaciteta u sljedećih nekoliko godina.

Kao i svi rudari, Cameco bogatstvo raste i pada s cijenom robe koju proizvodi. Kao takva, dionica je dobila, s puno potencijala za povećanje.

To je dijelom zbog utjecaja njegove isplate, koja ne danas iznosi samo 0.4%, ali se čini da je dugoročno, budući da je tvrtka prošle godine povećala nevjerovatnih 50%. Investitori su to primijetili, licitirajući zalihe u tandemu!

Kako Camecova dividenda fluktuira s cijenama urana, ovo nije dionica koju ćemo kupiti i spremiti. Ali to is pametna kupnja sada, jer se zemlje općenito odvikavaju od fosilnih goriva i ruski posebno fosilna goriva.

Tvrtka dobiva dodatni jastuk od svoje bilance: na kraju prvog tromjesečja imala je 996 milijuna dolara dugoročnih dugova, manje od svojih 1.5 milijardi dolara u gotovini i kratkoročnim ulaganjima. Konačno, činjenica da Cameco ima sjedište u prijateljskoj Kanadi je dodatni plus u ovoj novoj eri “onshoring” i “deglobalizacija".

U mirovini (ili blizu nje): Grabite ove mjesečne gotovinske tokove od 7% +

Cameco je izvrsna dionica koju treba uzeti u obzir ako ste daleko od mirovine, budući da će porast urana vjerojatno dugoročno prevesti u veće dividende i cijene dionica. Ali što ako ste u mirovini ili blizu nje i želite više svog povrata u isplatama dividendi?

Ovdje dolazi jedna od najboljih – i daleko najneomiljenijih – dividendi od svih njih: zatvoreni fondovi (CEF-ovi).

Postoji oko 500 CEF-ova, a oni umirovljenicima nude ono što im je najpotrebnije: velike dividende, koje se često isplaćuju mjesečno. Tipični CEF trenutno donosi oko 7%, a mnogi plaćaju više.

Razmislite o fondu kao što je Eaton Vanceov porezni fond za kupnju i pisanje (EXD), što može biti odličan način visoke dividende za posjedovanje nekih od najpoznatijih američkih blue chipsa. Ima posebnu težinu u odnosu na tehnologiju, na 36% portfelja. jabuka
AAPL
(AAPL) i microsoft
MSFT
(MSFT) su njegova prva dva posjeda.

To čini EXD zanimljivim, budući da će utjecaj tehnologije u našim životima još dugo nadmašiti ovaj niz povećanja stopa Fed-a, čineći današnje cijene sniženih stručnjaka s velikim kapitalom primamljivim. Kako se tehnologija oporavlja, mogli biste se voziti i skupljati većinu svojih dobitaka kroz EXD-ovu dividendu od 8.2% koja se isplaćuje mjesečno. A ta velika isplata je otporna: održala se čvrsto kroz gospodarski kolaps COVID-19.

Osim toga, EXD generira dodatni novac prodajom opcija s pokrivenim pozivom — prava ulagači kupuju za kupnju dionica EXD-a ako trguju iznad određene razine u određeno vrijeme u budućnosti. Ova strategija dobro funkcionira na nestabilnom tržištu jer ako se dionica zatvori ispod cijene izvršenja, EXD zadržava svoje dionice i premija koju plaćaju kupci naših opcija. Dobivamo tu premiju kao dio naše dividende.

Osim toga, možemo pokupiti EXD za 1.8% ispod njegove neto vrijednosti imovine (NAV ili vrijednost dionica u njegovom portfelju) dok ovo pišem. To možda ne zvuči kao veliki dogovor, ali fond je veći dio prošle godine trgovao s premijama, što sugerira da bi mogao biti daljnji dobitak.

Brett Owens glavni je strateški investitor Kontranski izgledi, Za još sjajnih ideja o prihodu potražite besplatnu kopiju njegovog najnovijeg posebnog izvještaja: Vaš portfelj za prijevremeno umirovljenje: ogromne dividende—svakog mjeseca—zauvijek.

Otkrivanje: nema