Ponekad jedna nova podatkovna točka može pokvariti najzadovoljnije izglede. Nakon 10 mjeseci pada tržišta, rasta inflacije i podizanja kamatnih stopa Federalnih rezervi, bilo je prirodno pretpostaviti da će ostatak godine biti isto. A onda je inflacija u listopadu razbila taj kalup.
Došlo je do 7.7% godišnje, znatno manje od očekivanih 8%. Iako je još uvijek blizu 40-godišnjih maksimuma i još uvijek je porastao za 0.4% u odnosu na prethodni mjesec, listopadski broj ukazuje na to da se stopa povećanja možda usporava. Ovo nije kraj inflacije, ali je ulagačima dala tračak nade. S&P 500 skočio je 5.54%, a NASDAQ vrtoglavo skočio 7.35%, nakon objave podataka o inflaciji.
Dakle, trgovci i investitori su u optimističnom raspoloženju i to ih navodi da žele kupovati. Ali pametan ulagač ima pred očima temeljne činjenice – a te su činjenice i dalje teške. Inflacija ostaje visoka; još uvijek je vjerojatnije da će Fed ponovno podići stope sljedeći mjesec nego da neće; investitorima će trebati obrambeni stav kako bi zaštitili svoj portfelj.
A to će nas odvući prema dionicama s visokim prinosom na dividende, klasičnoj obrambenoj igri tržišta. Iskoristili smo Podaci TipRanks pronaći dva isplatitelja dividende koji nude prinose koji su bolji od trenutne stope inflacije. Što je još bolje, obojica imaju konsenzusnu ocjenu 'Strong Buy' od šire zajednice analitičara. Pogledajmo pobliže.
Arbor Realty Trust (ABR)
Ako tražite vrhunske dionice s dividendama, morat ćemo potražiti zakladu za ulaganje u nekretnine. Tvrtke, REIT-ovi, stječu, posjeduju, upravljaju i iznajmljuju nekretnine svih vrsta, stambenih i komercijalnih, zajedno s hipotekama i hipotekarnim vrijednosnim papirima, a dobro su poznate po vraćanju dobiti dioničarima kroz visoke dividende.
Arbor Realty Trust je komercijalni REIT, fokusiran na rad s programerima i financiranje višeobiteljskih stambenih projekata – stambenih naselja. Arbor također financira različite komercijalne nekretnine i surađuje s Fannie Mae i Freddie Mac na kreditnom financiranju.
2022. je dosad posvuda bila teška godina, ali Arbor je ostvario dosljedno dobre kvartalne financijske rezultate. U proteklih nekoliko godina, tvrtka je pokazala vrhunske prihode koji rastu iz godine u godinu – i konačnu zaradu koja dosljedno nadmašuje predviđanja. U posljednjem tromjesečju, 3. kvartalu 22., Arborov prihod od kamata iznosio je 259.8 milijuna dolara, što je impresivnih 107% više u odnosu na isto tromjesečje prošle godine.
U metrici od velikog interesa za ulagače u dividende, tvrtka je ostvarila prihod koji se može raspodijeliti od 56 centi po razrijeđenoj dionici. To je porast od 9.8% na godišnjoj razini, ali što je još važnije, prihod koji se može raspodijeliti podupire dividendu – i tu ova dionica blista.
Arbor je 4. studenoga objavio svoju dividendu u četvrtom kvartalu od 4 centi po običnoj dionici ili 40 dolara godišnje. To daje moćan prinos od 1.60%, oko 10.7 puta veći od prosječnog prinosa koji se može naći među div dionicama na širim tržištima. Jednako važno, Arbor je povećavao svoju dividendu u posljednje 5 godine – zavidan rekord koji uključuje 4 uzastopnih povećanja q/q do trenutne objave. Dividenda od 10 centi bit će isplaćena 40. studenog.
U očima analitičara Raymonda Jamesa Stephen Laws, koji ima ocjenu od 5 zvjezdica na TipRanksu, sve to čini tvrtku u vrlo solidnoj poziciji.
“Očekujemo da će izvedba portfelja ostati snažna s obzirom na fokus na više obitelji s prinosima portfelja koji imaju koristi od viših kamatnih stopa, a portfelj agencijskih poslova i usluga pruža bolju vidljivost budućih novčanih tokova od većine sličnih tvrtki. Ponavljamo našu ocjenu nadmašivanja s obzirom na snažne rezultate u trećem tromjesečju, naša očekivanja kontinuiranog snažnog učinka portfelja, prednosti povećanja kamatnih stopa, nedavna povećanja dividende i snažnu pokrivenost dividendom,” mišljenja je Laws.
Lawsova ocjena Nadmašiti (tj. Kupiti) dolazi s ciljanom cijenom od 18.50 USD, što sugerira jednogodišnji potencijal rasta od 24%. Na temelju trenutnog dividendnog prinosa i očekivanog porasta cijene, dionica ima ~35% potencijalnog profila ukupnog povrata. (Da pogledate Lawsov rekord, kliknite ovdje)
Sveukupno, ova dionica s dividendama 'Strong Buy' dobila je 5 nedavnih recenzija analitičara, što uključuje 4 kupnje i 1 zadržavanje. Dionice se prodaju za 14.92 USD, a prosječna ciljana cijena od 16.50 USD sugerira dobitak od ~11% u nadolazećoj godini. (Pogledajte ABR prognozu dionica na TipRanksu)
OneMain Holdings (OMF)
Od REIT-ova ćemo promijeniti brzinu i provjeriti financijsku tvrtku, OneMain. Ova se tvrtka uglavnom fokusira na potrošačko financiranje i nudi širok raspon financijskih usluga drugorazrednoj klijenteli koja vjerojatno ne bi mogla dobiti kredit kod većih poslovnih banaka. OneMain se izgradio u lidera u ovoj niši; njegove usluge uključuju potrošačke financije i kredite, pristupačne zajmove i proizvode osiguranja. Iako OneMainova ciljana publika možda nije uvijek kreditno sposobna, tvrtka ih pažljivo provjerava i, koristeći jednaku pažnju pri dizajniranju svojih financijskih proizvoda, tvrtka je u mogućnosti zadržati stopu neispunjenja obveza klijenata na prihvatljivoj razini.
Prihodi tvrtke bili su konstantni tijekom posljednjih nekoliko godina, u rasponu između 1.2 i 1.29 milijardi dolara. Zarade su, međutim, bile nestabilnije. Rezultat u trećem tromjesečju od 3 USD po razrijeđenoj dionici oštro je pao u odnosu na 1.51 USD prijavljenih u kvartalu prošle godine. OneMain je završio treće tromjesečje s 2.37 milijuna dolara u gotovini i drugim likvidnim sredstvima.
To je omogućilo OneMainu da podrži solidnu dividendu. Tvrtka je objavila svoju dividendu za četvrto tromjesečje još u listopadu od 4 centi po običnoj, za isplatu 95. studenog. Po trenutnoj stopi, dividenda se povećava na 14 USD na godišnjoj razini i donosi prinos od 3.80%. Ova dividenda je u potpunosti pokrivena zaradom, povoljno u usporedbi s tržišnim prosječnim prinosom od približno 9.26%.
Također u trećem tromjesečju OneMain je potrošio 3 milijuna dolara na otkup 42 milijuna dionica. Uz dividendu, to pokazuje značajnu predanost tvrtke održavanju povrata kapitala dioničarima.
Sve u svemu, ova dionica predstavlja dobru sliku za ulagače u dividendu koji žele povrat, prema analitičaru Credit Suisse s 5 zvjezdica Moshe Orenbuch.
Analitičar kaže o trenutačnom stanju OMF-a: “Općenito, [nedavno treće] tromjesečje smatramo pozitivnim. Dok je OMF značajno pooštrio kreditiranje, također su poduzeli mjere za određivanje cijena, koje bi trebale omogućiti poboljšanje prinosa u 2023. OMF i dalje ima koristi od povlačenja konkurenata s obzirom na njegovu snažnu bilancu koja ima prostora za osigurano financiranje i raspoređena dospijeća duga tijekom narednih godina . OMF bi trebao nastaviti generirati značajan kapital, isplaćivati visoke dividendne prinose i otkupljivati dionice.”
Ovaj vrhunski analitičar ne prestaje s optimističnim komentarom; on također daje dionicama ocjenu Nadmašiti (tj. Kupiti) i ciljnu cijenu od 47 USD kako bi ukazao na potencijal za ~15% dobiti dionica u nadolazećoj godini. (Da pogledate Orenbuchov rekord, kliknite ovdje)
Ova netradicionalna financijska tvrtka nedavno je privukla 9 recenzija analitičara, što ukupno uključuje 8 kupnji u odnosu na jedno zadržavanje kako bi se podržala konsenzusna ocjena Snažna kupnja. Cijena dionice OMF-a je 41 USD po dionici, a njezina prosječna ciljna cijena od 46.44 USD implicira jednogodišnji dobitak od ~13%. (Pogledajte prognozu dionica OMF-a na TipRanksu)
Da biste pronašli dobre ideje za trgovanje dionicama po atraktivnim cijenama, posjetite TipRanks ' Najbolje kupiti dionice, alat koji objedinjuje sve TipRanksove uvide u kapital.
Izjava o odricanju od odgovornosti: Mišljenja izražena u ovom članku isključivo su mišljenja istaknutih analitičara. Sadržaj je namijenjen upotrebi samo u informativne svrhe. Vrlo je važno napraviti vlastitu analizu prije bilo kakvog ulaganja.
Izvor: https://finance.yahoo.com/news/inflation-7-7-2-strong-142555648.html