23 dividende za odlazak u mirovinu za 2023

Deset posto dividende nije šala.

Govorimo o 50,000 500 dolara godišnjeg prihoda od isplate na 100,000 tisuća dolara. Ili XNUMX dolara godišnje dividende na milijun dolara.

Ovo je ozbiljan novčani tok. I što je najbolje od svega, govorimo o prinosima—što znači, ako kupimo kako treba, možemo mirno sjediti, prikupiti ove isplate i sačuvati svoje gnijezdo netaknutim.

Velikodušni prinosi daju nam veliku prednost u odnosu na vanilla investitore, koji vrijeđaju tradicionalne blue chipove (plaćaju 2% do 3%). To nije dovoljno. Laka je to matematika.

Pozovimo se ponovno na portfelj od milijun dolara. Ako ulažemo u "šire tržište", S&P 500 daje prinos od 1.5%. To je proxy, SPDR S&P 500 ETF Trust (SPY
PY
ŠPIJUN
), plaća mršavih 15,000 dolara godišnjeg prihoda.

Jadan!

Za dvočlano kućanstvo, mi smo $3,310 pod nacionalnoj razini siromaštva!

U ovom trenutku nemamo drugog izbora nego zgrabiti vaše gnijezdo kako bismo nadoknadili jaz između tog prihoda od dividendi i vaših mjesečnih računa. Prinosi su važni.

Prinosi čine razliku u mirovini

U čast 2023. godine, skupimo 23 masna prinosa. Ova lista plaća 7% sve do 18.2% godišnje (da, nije greška).

Skupina visokog prinosa #1: Tradicionalno

Počnimo s nekim tradicionalnim dionicama (i OK, jednim glavnim ograničenim partnerstvom) koje nemaju nikakve posebne atribute—samo visoke prinose.

Chesapeake Energy
CHK
(CHK) i Devon energija
DVN
(DVN) više nemaju tradicionalne programe dividendi, gdje isplaćuju isti iznos (bez povišica) svakog kvartala. Za to možete zahvaliti zahtjevu za zaštitu od bankrota prvoga 2020., a drugog smanjenju dividende 2016. i godinama krvarenja dionica.

Sada obje vode odgovornije programe dividendi koji imaju smisla za njihove poslovne modele usmjerene na robu. Točnije, oba imaju redovitu osnovnu dividendu, a zatim će se obje povećati dodatnim varijabilnim dividendama na temelju postotka novčanog toka. (Devon će platiti do 50% novčanih tokova, a Chesapeake će platiti 50% novčanih tokova.)

Zapadna unija
WU
(WU) i Kohlova (KSS) odražavaju tradicionalnije programe dividende—iako je isplata prve zapela na 23.5 centi kvartalno već nekoliko godina, dok je potonja doslovno udvostručila svoju isplatu 2022.

Posebni obveznici

Pojam “posebne dividende” dobiva loš glas od nekih lovaca na prihod. To je zato što su većinu vremena to jednokratna plaćanja koja proizlaze iz posebnog događaja—recimo, tvrtka rasprodaje dio svog poslovanja i koristi dio neočekivane dobiti da nagradi svoje dioničare. Naravno, ne biste očekivali slične dividende u budućnosti.

Ali s nekolicinom obveznika posebne dividende, zapravo možete očekivati ​​donekle redovit poseban tretman.

Stara republika International
ori
(ORI), pružatelj općeg i vlasničkog osiguranja, redovito pojavljuje se na mom radaru visokog prinosa unatoč glavnom prinosu od otprilike 4%. To je zato što većinu godina isplaćuje izdašnu posebnu dividendu koliko god to profit dopušta, često više nego udvostručivši svoj godišnji ukupni tromjesečni iznos isplata. Ipak, 3.9% je prihvatljiv donji iznos ako znate da u većini godina možete dobiti isplatu od 8% ili 9%.

Naravno, neki posebni obveznici su tu ideju odveli predaleko i ne mogu se na njih zapravo osloniti kada su u pitanju prihodi za mirovinu. Od Arch Resursi
ARCH
' (ARCH) 18.2% u prinosu, nevjerojatnih 17.5 postotnih bodova dolazi od brojnih posebnih dividendi. I za razliku od ostalih imena na ovom popisu, nema dugu povijest isporučivanja dosljednih posebnih dividendi—što ga čini vrlo sumnjivim za investitore koji cijene pouzdanost.

Trustovi za ulaganja u nekretnine

Trustovi za ulaganje u nekretnine ili REIT-ovi, sinonim su za velikodušne dividende. Što ima smisla - doslovno jesu pod mandatom da preraspodijele devet desetina svog prihoda natrag svojim dioničarima.

Ali ovih osam REIT-ova distribuira više od većine—barem 2x veći prinos na Vanguard nekretnine ETF (VNQ
VNQ
).

Na primjer, postoji EPR svojstva (EPR), specijalizirani "iskustva" REIT-a koji trenutačno donosi više od 8%. Njegovih gotovo 360 lokacija, iznajmljenih za više od 200 zakupaca u 44 države i Kanadi, uključuju AMC (AMC) kazališta, Topgolf vježbališta, skijališta, vodeni parkovi, čak i muzeji. EPR je još uvijek u načinu oporavka od duboke borbe s COVID-om zbog koje je privremeno obustavio isplatu dividende. Otada je ponovno uspostavio tu isplatu, a dok su dionice EPR-a u 2022. pale dvoznamenkasto, REIT je otprilike u skladu s tržištem i nadmašuje sektor nekretnina.

Samo budi oprezan. Većina tih REIT-ova daje toliki prinos zbog lošeg do potpuno groznog učinka u protekloj godini—iako REIT-ovi zaostaju za tržištem, neka od tih imena potpuno su posustala i mogla bi se suočiti s još poteškoća u nadolazećoj godini. Povjerenje prihoda uredskih nekretnina (OPI) i Pijemont Office Realty Trust (PDM) izgubili su 45% odnosno 52% od početka godine do kraja 2022. Da, neki poslodavci konačno guraju svoje radnike natrag u radna mjesta, ali taj bi zamah mogao posustati ako gospodarstvo padne u recesiju 2023.

Brett Owens glavni je strateški investitor Kontranski izgledi, Za još sjajnih ideja o prihodu potražite besplatnu kopiju njegovog najnovijeg posebnog izvještaja: Vaš portfelj za prijevremeno umirovljenje: ogromne dividende—svakog mjeseca—zauvijek.

Otkrivanje: nema