3 klika do dividende od 12% (s velikim povećanjem ove godine)

Danas ćemo kliknuti na svoj put do tijeka dividendi koji odgovara prosječnom dohotku kućanstva u Americi—70,784 XNUMX dolara godišnje—a nećemo to učiniti na puno manje nego što većina ljudi misli da je moguće.

Ovo je sada važno, jer financijski mediji nastavljaju ispuštati smiješne odgovore na pitanje koliko većina ljudi treba za mirovinu. Nedavna priča Bloomberga, na primjer, rekla je da ćemo trebati $ 3 milijuna spremljeno za udoban sat!

Na našu sreću taj je broj način isključeno. Razmotrite ovaj grafikon:

Ovdje vidite četiri različita scenarija za dobivanje tih 70,784 USD godišnjeg prihoda od dividendi, uključujući dvije studije Sveučilišta Trinity koje pokazuju rizične i konzervativne procjene, temeljene na stopama povlačenja od 3% i 4%. I sve osim jednog prilično je nerealno za većinu ljudi. To bi bilo zatvoreni fond (CEF) portfelj, koji ćete vidjeti gore desno. Sastoji se od "instant" portfelja od tri CEF-a o kojem ćemo malo kasnije govoriti.

Prvo, ipak, nešto više o ovoj (pre)često zanemarenoj imovini visokog prinosa.

S CEF-ovima možete povećati svoj ukupni prinos (zahvaljujući prinosima ovih fondova od 8%, 10% i da, čak 12%+). Osim toga, CEF-ovi drže sve, od dionica s plavim čipovima do obveznica i zaklada za ulaganje u nekretnine (REIT), tako da možete diverzificirati različite klase imovine, smanjujući tako svoj rizik.

To je kako možemo ostvariti dohodak srednje klase sa samo 600 tisuća dolara—i pripremiti se za brzi kapitalni dobitak!

Kako rade CEF-ovi

CEF-ovi se kupuju i prodaju na otvorenom tržištu, baš kao i dionice. Većinu izdaju tvrtke s milijardama dolara pod upravljanjem: govorim o poznatim investicijskim kućama kao što su PIMCO, BlackRockBLK
i Goldman Sachs ovdje.

Još jedna stvar koju treba imati na umu kod CEF-ova je da često trguju na razinama koje su različite (i redovito niže) od vrijednosti po dionici njihove neto vrijednosti imovine (NAV ili vrijednosti njihovih temeljnih portfelja).

Kupnjom na popustima – ili barem na razinama koje su ispod nedavnih trendova – možemo si dati dodatnu priliku za rast.

Sada prijeđimo na portfelj od tri CEF-a koji sam maloprije spomenuo. Ovi fondovi, kao što je spomenuto, danas donose prinos od 12%, trguju po razumnim procjenama i daju nam snažnu diversifikaciju po klasama imovine. Nakon što ih kupite, bit ćete na putu prema visokoprinosnom portfelju s kojim biste mogli otići u mirovinu daleko manje od milijun dolara.

Izbor CEF-a za umirovljenje br. 1: isplate od 13.8% podržane imovinom koja raste u prihodima

Otvorit ćemo s Fond prihoda Brookfieldove stvarne imovine (RA), koji postoji nešto više od šest godina, što ga čini najnovijim fondom u našem portfelju za "instant" mirovinu. Od tada, zbog COVID-a, inflacije i geopolitičkog stresa, održao je stabilnu isplatu i također ostvario dobrih 61% ukupnog povrata.

RA-ov portfelj od preko 500 sredstava daje široku diverzifikaciju, dok njegove korporativne obveznice, nekretnine i komunalije—T-Mobile SAD (TMUS) i vlasnik mjesta za zabavu VICI Nekretnine (VICI) su najveći posjedi—osigurali su veliki tok prihoda fonda godinama.

I stvarno mislim veliko: RA donosi 13.8% danas i također isplaćuje dividende mjesečno. A budući dobici u tržišnoj cijeni fonda vjerojatno će smanjiti taj prinos u budućnosti. To znači da ulagači koji kupuju sada osiguravaju taj visoki tok prihoda i pozicionirajući se za dobitke dok se kasno pridošlice pridružuju zabavi.

Izbor CEF-a za umirovljenje br. 2: 11.8% prinosa od profesionalca na tržištu obveznica

Korištenje električnih romobila ističe PIMCO fond za strategiju prihoda (PFL) ima 11.8% prinosa i drži 385 obveznica koje su izdale razne korporacije, kao i brojne druge prihodovne imovine koje su dovele PFL do troznamenkastog dobitka. Štoviše, njegova golema dividenda je narasla u to vrijeme, dok je menadžment također isplaćivao redovite posebne dividende!

Ovo pokazuje kako strategija miješanja različitih obveznica s različitim trajanjem, izdavateljima, prinosima i tako dalje može osigurati vaš tok prihoda i pomoći vam u zaštiti od velikih gubitaka tijekom padova. PFL je preživio pucanje mjehurića, Veliku recesiju, fijasko s ograničenjem duga 2011., pandemiju i prošlogodišnji skok inflacije. Drugim riječima, to je izvrstan dugoročni fond.

Jedna stvar koju treba imati na umu o PIMCO fondovima je da oni gotovo uvijek trguju s premijama, zbog snažnog ugleda tvrtke u CEF svijetu. Ali PFL trguje s premijom nižom od uobičajene: 2.3% dok ovo pišem, u usporedbi s prosjekom od 7.4% u posljednjih pet godina. To je još jedan dobar razlog da odaberete ovaj sada.

Izbor CEF-a za mirovinu br. 3: 10.4% prinosa od majstora vrijednog ulaganja

Naša treća velika dugoročna igra je Dionički fond Gabelli (GAB), kojim upravlja Mario Gabelli, jedan od najpoznatijih investicijskih stručnjaka s Wall Streeta. Gabelli je u igri desetljećima, a njegov fond ostvaruje prinos od 10.4%, zahvaljujući pristupu temeljenom na vrijednosti, koji je godinama donosio profit.

S preprodanim dionicama i vrijednosnim dionicama još više preprodan, dobivanje fonda kao što je GAB ima puno smisla. A s nevjerojatnih 759 fondova, raznoliki ste onoliko koliko možete biti s ovim. GAB također sada trguje s premijom, oko 7.5%. Ali ta je premija iznosila čak 13% prošlog prosinca, kada su tržišni izgledi bili lošiji nego danas, što čini ovu premiju od 7.5% koju možemo platiti.

Konačna riječ

Zaokružujući portfelj, imamo tri fonda s prosječnim prinosom od 12%, a sve ih možete kupiti u roku od nekoliko sekundi putem svog brokera. To bi vas moglo dovesti do prosječnog američkog prihoda samo u vidu dividendi - na 600 tisuća dolara ili manje!

Michael Foster vodeći je analitičar za istraživanje Kontranski izgledi, Za još sjajnih ideja o prihodima, kliknite ovdje za naše najnovije izvješće “Neuništivi prihod: 5 povoljnih fondova sa stalnim dividendama od 10.2%."

Otkrivanje: nema