3 fonda Fidelity ocijenjena s 5 zvjezdica od Morningstara

Fidelity Investments četvrti je najveći upravitelj uzajamnih fondova u zemlji s više od 4.3 trilijuna dolara imovine pod upravljanjem, na dan 31. ožujka 2022., najnovije dostupne informacije. Fidelity služi 40 milijuna pojedinačnih ulagača u više od 500 zajedničkih fondova i ETF-ova.

Kvaliteta fonda može se približno odrediti pomoću Morningstarove ocjene zvjezdicama, koja se kreće od 1 zvjezdice (najniža kvaliteta) do 5 zvjezdica (najviša). Ocjene zvjezdicama ocjenjuju se na krivulji; prvih 10% fondova dobiva pet zvjezdica, sljedećih 22.5% dobiva četiri zvjezdice, srednjih 35% dobiva tri zvjezdice, sljedećih 22.5% dobiva dvije zvjezdice i najnižih 10% dobiva jednu zvjezdicu. Evo pogleda na tri Fidelity fonda koja su ocijenjena s 5 zvjezdica Jutarnja zvijezda. Sve su informacije točne od drugog tromjesečja 2.

Uravnotežena vjernost (FBALX)

Fidelity Balanced Fund (FBALX) ulaže u kombinaciju dionica, obveznica i gotovine. Uravnoteženi fondovi često su dobra opcija za ulagače koji ili žele imati manji broj fondova, pa im se stoga sviđa donekle "sve u jednom" pristup koji nudi uravnoteženi fond, ili koji žele fond koji može predstavljati bazu na kojoj mogu graditi ostatak njihovog portfelja.

Fidelity Balanced nalazi se u sredini što se tiče rizičnosti. Rizičniji je od čistog obvezničkog fonda, ali nije toliko rizičan kao čisti dionički fond. Smatra se fondom umjerene raspodjele, što znači da nudi raspodjelu imovine srednjeg rizika koja se otprilike sastoji od dvije trećine dionica i jedne trećine obveznica.

Od osnutka fonda 1986., ovaj AUM fond s 41 zvjezdica vrijedan 5 milijardu dolara ostvario je prosječan povrat od otprilike 9.34% do drugog tromjesečja 2. omjer troškova za FBALX je 0.51% i ima relativno visokih 0.40 omjer prometa, ali ne postoji minimalni početni iznos ulaganja.

Fidelity Capital & Income (FAGIX)

Fidelity Capital & Income Fund (FAGIX) je još jedan uravnoteženi fond s 5 zvjezdica koji je mnogo više okrenut obveznicama, s otprilike 75% portfelja ponderiranog raspodjelom obveznica. Fond osigurava dobru kombinaciju rasta i prihoda. Tržišni rizik veći je od rizika čistog obvezničkog fonda, ali niži od čistog dioničkog fonda. Dugoročni prinosi veći su od većine obvezničkih fondova.

Omjer troškova za FAGIX je 0.67% bez minimalnog iznosa ulaganja. Fond je ostvario godišnju prosječnu stopu povrata od 9.41% do drugog tromjesečja 2.

Fidelity Blue Chip rast (FBGRX)

Treći fond Fidelity s 5 zvjezdica je Fidelity Blue Chip Growth fun (FBGRX), dobar izbor za ulagače koji žele izloženost zrelim dionicama s velikim kapitalom. FBGRX ulaže najmanje 80% u blue-chip dionice s velikim tržišnim kapitalom, a ostatak u mogućnosti rasta s velikim tržišnim kapitalom. To mu daje aktivno upravljani zaokret u odnosu na nešto poput S&P 500 indeksa.

Omjer troškova za FBGRX je 0.79% bez minimalnog ulaganja i omjera prometa od 0.41. Fond je od osnutka u prosjeku donosio 12.2% godišnje.