3 fonda koja bi vam mogla omogućiti da živite samo od dividendi

Upravo je zabljesnuo suprotan pokazatelj i govori nam da je sada vrijeme za kupnju jedne od mojih omiljenih investicija s visokim prinosom: zatvorenih fondova (CEF). Danas ćemo pogledati tri koja daju prevelikih 11.6%.

Lovci na prinos koji jesmo, znamo snagu takve isplate: s ulaganjem od 520,000 dolara možemo pokrenuti godišnji prihod od 60,000 dolara. To je sjajnih 5,000 dolara u prosjeku na mjesečnoj bazi. A tri fonda koja ćemo pokriti za trenutak nam daju sigurnost diverzifikacije, nadilazeći dionice kako bi nam omogućili pristup obveznicama, zlatu (samo po sebi pristojna zaštita od inflacije) i nekretninama (isto!).

Najprije, ipak, razgovarajmo o tome zašto nas dionice sada pripremaju za dobar ulazak.

Nešto se smiješno dogodilo kada su Federalne rezerve prošlog tjedna konačno objavile svoje prvo u očekivanom nizu povećanja kamatnih stopa: S&P 500 je odskočio.

Ovo nije kako je trebalo ići. Duže vrijeme, stručnjaci i mediji upozoravali su da bi povećanja kamatnih stopa uzrokovali pad dionica, a taj strah učinio uzrokuju dvoznamenkast pad tržišta prije početka rata u Ukrajini. To je znak da bi zabrinutost zbog viših stopa i rata mogla imati cijenu.

Što me dovodi do zatvorenih fondova (CEF), klase imovine poznate po svojim visokim prinosima (danas daju prosječno 7%+). Zahvaljujući tim zdravim isplatama, CEF-ovi će vjerojatno ostati atraktivni kako stope rastu jer će proći dosta vremena—ako ikad!—prije nego što će trezori moći ponuditi nešto slično tome.

To znači da smo sada, zahvaljujući rasprodaji, u dobroj poziciji da kupujemo CEF-ove s visokim prinosom na atraktivnim razinama—i istovremeno osiguravamo ogroman prihod. Evo tri primjera koji donose prevelikih 11.6% koje sam spomenuo na vrhu.

Započnite s Powerhouse američkim dioničkim fondom s prinosom od 10.5%…

Prvo je Liberty All-Star dionički fond (SAD), američki dionički fond s velikim kapitalom koji donosi impresivnih 10.5% i može se pohvaliti izvanrednim iskustvom.

S godišnjim ukupnim povratom od 14.4% tijekom posljednjeg desetljeća, SAD je nadmašio svoj ogroman tok dividende i dao ulagačima kapitalne dobitke, zahvaljujući portfelju koji se mijenjao s vremenom. Amazon (AMZN), Abeceda (GOOG) i zdravstveno osiguranje UnitedHealth Group (UNH)—sve tvrtke koje profitiraju od velikih promjena u pandemiji (i nakon pandemije), kao što su rastuća e-trgovina i povećana potrošnja na zdravstvenu njegu — vodeća su udjela.

Da ste prije desetak godina uložili 520 tisuća dolara u ovaj fond, sada biste imali 1.5 milijuna dolara, s većinom povrata u gotovini od dividendi, zahvaljujući visokoj isplati u SAD-u.

… Dodajte obveznički fond CEF s prinosom od 11.5% (s poviješću rasta s stopama) …

Sada diverzificirajmo s PIMCO fond dinamičkog prihoda (PDI), koji donosi 11.5%, zahvaljujući svom portfelju obveznica i derivata obveznica kojim upravlja PIMCO, jedan od vodećih svjetskih menadžera obveznica. Fond ima povijest rasta s stopama.

Tijekom posljednjeg ciklusa povećanja stope, od 2015. do sredine 2019., PDI je nadmašio dionice s velikom razlikom. To je velikim dijelom zato što je ljudima trebalo vremena da shvate kako fond funkcionira.

Imovina većine obvezničkih fondova opada kako stope rastu jer više stope čine već izdane obveznice manje vrijednima. Međutim, dobri upravitelji obveznica neće ovo ležati. Iako se to odnosi na većinu obveznica, to se ne odnosi na svi obveznice, a postoje načini pozicioniranja portfelja (promjenom trajanja ili korištenjem derivata obveznica za zaštitu od izloženosti kamatnim stopama) kako bi se povećao s stopama. Stoga gornji grafikon.

Ne rade svi obveznički fondovi to—a ako samo kupite obveznički indeksni fond u vremenima rasta stopa, mogli biste propustiti veliku zaradu.

Zbog toga je PDI posebno uvjerljiv u razdoblju viših stopa u koje sada ulazimo. A isto možemo reći i za naš treći fond.

… I završite s vrlo raznolikim prinosom od 12.9%.

Konačno, usmjerimo se na nulu RiverNorth Opportunities Fund (RIV), koja ulaže u razne visokoprinosne imovine u rasponu od zlata i srebra do zajmova do srednjih korporacija, pa čak i nekih nekretnina.

Ova široka diverzifikacija čini RIV zanimljivim sam po sebi, ali ono što ga čini istinskim je njegov potencijal za rast. Vidite, RIV donosi nevjerojatnih 12.9% — jedan od najvećih prinosa u CEF-ovima — a taj je veliki prinos investitorima koji traže prihod poput mačje mete.

Već vidimo taj tržišni zamah u RIV-ovim cijenama; nakon trgovanja s diskontom u odnosu na neto vrijednost imovine (NAV ili vrijednost njegovog portfelja) početkom 2022., posljednjih tjedana počeo je trgovati s premiumom, što je također učinio sredinom 2021. (i, moram dodati, u sredinom 2019. i sredinom 2020.).

Zapravo, gotovo svaki put kada se tržište zaljulja od straha do pohlepe, RIV-ov popust se pretvori u premiju—i to s vremena na vrijeme u veliku premiju (na primjer, dosegnuo je 10% sredinom 2018.). Ako sada kupimo RIV, možemo dobiti prihod od 12.9% i čekati da ga prodamo po napuhanoj cijeni dok se tržište mijenja od straha do pohlepe.

(Usput rečeno, slična je priča sa SAD-om i PDI-jem, koji trguju s premijom od 6%, odnosno 4%, ali su u protekloj godini više puta trgovali s dvoznamenkastim premijama.)

Spojite ovo troje zajedno i dobili biste prosječni prinos od 11.6% koji bi vam donio 5,039 USD mjesečnog prihoda od ulaganja od 520,000 XNUMX USD. To je prihod srednje klase! To je vrsta prihoda koju možete očekivati ​​od CEF-ova i zato su oni odličan kamen temeljac za vaš portfelj.

Michael Foster vodeći je analitičar za istraživanje Kontranski izgledi, Za još sjajnih ideja o prihodima, kliknite ovdje za naše najnovije izvješće “Neuništivi dohodak: 5 povoljnih fondova sa sigurnih 7.5% dividende."

Otkrivanje: nema