3 zanemarena fonda za 10.5% dividende u 2023

Danas ćemo si izgraditi portfelj koji nam donosi 10.5% prinosa. I mi ćemo to učiniti sa samo tri sredstva.

Privlačnost isplate od 10.5% teško je poreći: kada toliki dio svoje investicije svake godine dobijete natrag u obliku dividendi, nadoknadit ćete cijelu stvar za manje od 10 godina. Sve ostalo je umak!

Štoviše, dva od tri fonda u nastavku—svi su zatvoreni fondovi (CEF-ovi)- isplatiti dividendu mjesečno, tako da dobivamo isplate u skladu s našim računima. To je nečuveno u svijetu dionica vanilije. Gotovo svi nas tjeraju da čekamo tri duga mjeseca na sljedeću isplatu.

Za početak potrebne su nam samo tri stvari:

• Brokerski račun. Gotovo bilo koji račun je dovoljan, jer sve velike tvrtke podržavaju CEF-ove koje ću vam pokazati.
• Ušteda—ali mnogo manja nego što mislite. Iznenadit ćete se koliko vam je malo novca potrebno za izgradnju našeg toka prihoda od 10%. Uz toliki prinos, 500 tisuća dolara moglo bi vam biti dovoljno da odete u mirovinu samo na dividende, ovisno o vašem životnom stilu.
• Otprilike 10 minuta. Ono što ću vam sada pokazati jednostavno je kao kupiti bilo koju dionicu i zadržati je na duge staze.

Sada razgovarajmo o tickerima.

CEF izbor br. 1: Obveznički fond s prinosom od 13% od najboljih menadžera u poslu

Počnimo s fondom PIMCO-a, tvrtke za upravljanje sa snažnom reputacijom i vrijednim rekordom, koju je 1971. godine suosnivao sam "Kralj obveznica", Bill Gross. Utjecaj tvrtke na maštu investitora u CEF toliko je moćan po kojoj njegovi fondovi obično trguju premije na neto vrijednost imovine (NAV, ili vrijednost ulaganja u portfelj CEF-a).

Korištenje električnih romobila ističe PIMCO fond dinamičkog prihoda (PDI), prinos od 13.3% s premijom od 10.3% nije ništa drugačiji.

Uvijek zahtijevamo popust kada kupujemo CEF-ove, ali možemo napraviti iznimku za PDI jer se gotovo nikada ne trguje po jednom. Zapravo, njegova trenutna premija je točno oko petogodišnjeg prosjeka, tako da možemo reći da je PDI prilično cijenjen. I rado ćemo platiti onoliko koliko fond vrijedi zbog svoje impresivne povijesti uspješnosti!

PDI-jev godišnji povrat od 8% tijekom posljednjeg desetljeća odgovara onom S&P 500—što je rijedak podvig za obveznički fond. Još bolje, zbog visokog prinosa fonda, investitori su dobili svi njihovih zadnjih 10 godina povrata u gotovini. to je puno bolje od klimavih "dobića na papiru" s kojima svatko tko ima S&P 500 indeksni fond mora živjeti, u svjetlu prinosa indeksa ispod 2%.

PDI također redovito isplaćuje posebne dividende. Te su isplate znatno veće od redovne dividende fonda, koja je sama porasla za 25% u posljednjih 10 godina.

Sve to zajedno i dobit ćemo dividendu koja donosi 13.3% koja raste, plus periodična dodatna plaćanja i kupujemo po poštenoj cijeni. To je sjajna postavka za svakoga tko traži prihod od obveznica.

Izbor CEF-a br. 2: Kao da posjedujete svoje omiljene dionice S&P 500—ali s prinosom od 9.7%

Okrenimo se na dionice s Liberty All-Star dionički fond (SAD), vlasnik temeljnih američkih dionica poput Alphabet (GOOGL), Microsoft (MSFT), Dollar General (DG), UnitedHealth Group (UNH) i Viza (V). Snažan portfelj SAD-a pomogao mu je u povratu od 12% na godišnjoj razini tijekom posljednjeg desetljeća — vrstom dugoročnog povrata kojim se malo koji drugi fond može pohvaliti.

USA daje prinos od 9.7%, a njegova isplata varira s njegovom NAV-om, tako da ovo nije fond za predvidljiv mjesečni prihod. Međutim, ova politika omogućuje upravi da zadrži gotovinu slobodnom za ulaganja bez potrebe za objavom smanjenja dividende (i trpljenja odgovarajućeg pada cijene dionice). Štoviše, uprava je obavila dobar posao ulaganja svog NAV-a, kao što možete vidjeti u tom povratu od 12% na godišnjoj razini.

Također smo dobro “pripremljeni” za ovu politiku dividendi putem trenutnog (rijetkog) popusta fonda. Uplata sada dovodi nas malo ispod NAV-a SAD-a.

Kao i PDI, USA obično trguje za više nego što vrijedi njegova imovina - nagrada za snažnu izvedbu američke uprave. Zbog toga je trenutni popust rijetka prilika za kupnju po povoljnoj cijeni.

CEF izbor br. 3: Novo trgovanje fondom uz (privremeni) popust

Konačno, idemo s Cohen & Steers Fond za mogućnosti i prihode od nekretnina (RLTY), što nam daje izloženost tisućama nekretnina i daje vam dividendu od 8.4% koja vam se vraća svaki mjesec.

Fond drži uglavnom US REIT-ove velike kapitalizacije, kao što je warehouse landlord Prologis (PLD)—izravni korisnik "onshoring” američke proizvodnje—vlasnik mobilnog tornja Američki toranj (AMT) i stambeni stanodavac Pozivnice (INVH).

RLTY je novi fond, pokrenut prije manje od godinu dana—i u tome leži naša prilika: budući da je tako nov, RLTY trguje uz 10.2% popusta na NAV. To je slučaj iako mnogi sestrinski fondovi RLTY-ja, kojima upravlja isti tim, trguju blizu nominalne vrijednosti ili s premijom.

To je naš signal da kupujemo i strpljivo čekamo jer RLTY stari, investitori primjećuju njegovo postojanje, a nekretnine se počinju oporavljati. U međuvremenu ćemo prikupljati dividendu fonda od 8.4%, koja nam dolazi mjesečno.

Michael Foster vodeći je analitičar za istraživanje Kontranski izgledi, Za još sjajnih ideja o prihodima, kliknite ovdje za naše najnovije izvješće “Neuništivi prihod: 5 povoljnih fondova sa stalnim dividendama od 10.2%."

Otkrivanje: nema