Kalkulator s novcem – Kamate
Getty
Kada smo suočeni sa situacijom poput današnje, s inflacijom i kamatnim stopama na suzama, želimo dividende koje nas drže ispred rasta cijena, a istovremeno nas štite od volatilnosti.
Srećom, postoji izbor visokoprinosnih zatvorenih fondova (CEF-ova) koji rade upravo to. Pogledat ćemo tri koja danas u prosjeku donose 9.9%, plus daju nam potrebnu diverzifikaciju da izdržimo tržišne šokove.
A s prinosom od 9.9% mogli biste koristiti ove snažne generatore prihoda za plaćanje računa uz skromno ulaganje, izbjegavajući potrebu za prodajom u padu kako biste povećali svoj prihod. Dovraga, umirovljenik s 500 dolara mogao bi generirati 4,125 dolara mjesečno dividende!
"Otporan na stope" Izbor br. 1: Diverzificirana dividenda od 12.2% koja se isplaćuje mjesečno
Počnimo s Aberdeen Income Credit Strategies Fund (ACP), najveći prinos naše trojke, 12.2%. ACP je posebno atraktivan zbog svoje strategije: drži kredite s promjenjivom kamatnom stopom, koji, kako samo ime kaže, rastu s kamatama.
Dakle, odmah imamo dvije stvari u našu korist: visoku dividendu (isplaćuju se mjesečno, ne manje) i portfelj koji ima koristi od rastućih stopa. Druga stvar po kojoj se ACP ističe, iz sigurnosne perspektive, je njegova globalna diverzifikacija, koja smanjuje izloženost potencijalnom usporavanju (prouzročenom inflacijom ili na neki drugi način) u bilo kojoj zemlji:
Izloženost zemlje ACP
Abrdn
Dakle, ako tražite pouzdanu zaštitu od inflacije i fond koji je izgrađen da se nosi s povlačenjem tržišta, ACP je dobro mjesto za početak.
Izbor portfelja "otporan na stope" br. 2: isplata od 8.8% s globalnih dionica
Zatim, zadržimo se na globalnoj temi, ali idemo s dionicama umjesto obveznicama, kako nadopuni ACP, tako i zato što su dionice povijesno generirale veće povrate od duga na dugi rok.
Ovdje je dobar izbor Globalni fond mogućnosti za kupnju i pisanje (ETW) koji upravlja porezom Eaton Vance, koja je u posljednjem desetljeću ostvarila godišnji ukupni prinos od 9.2%.
Budući da ETW rotira svoje udjele prema tome koji dionice rastu u bilo kojem trenutku, može prodati, na primjer, neke jabuka
Ovako je ETW zadržao prinos od 8.8%, a s dosadašnjim rezultatima fonda, unatoč nedavnoj rasprodaji tržišta, izgleda da je spreman održati te isplate dok je pozicioniran da profitira dok se ulagači (neizbježno) vraćaju iz straha u pohlepu.
Kicker? Kao i ACP, ovaj fond isplaćuje dividende mjesečno, tako da su u skladu s vašim računima; mjesečne isplate također vam omogućuju reinvestiranje dividendi brže nego tromjesečne isplate.
CEF br. 3: "otporan na stope": 8.6% dividende koju vodi profesionalac s Wall Streeta
Konačno, uzmimo fond sa sjedištem u SAD-u, gdje su ulagači vidjeli najpouzdaniji rast cijene dionica tijekom prošlog stoljeća. To možemo učiniti s Gabelli Equity Trust (GAB), fond usmjeren na SAD s velikim fokusom na vrijednost.
Legendarni vrijednosni investitor Mario Gabelli vodi GAB i pomno promatra novčani tok i potencijal za zaradu prije nego što izvrši kupnju. To je razlog zašto GAB drži tvrtke s visokim profitnim maržama i dugom poviješću vraćanja gotovine dioničarima, kao npr. Rollins (ROL), Texas Instruments
Ovaj grafikon govori sam za sebe. Uz ogromnih 13.6% godišnjeg povrata tijekom posljednjeg desetljeća, GAB je pokazao da se vrijednosno ulaganje isplati. Osim toga, njegova nedavna otpornost (radi se o ravnoj godini do danas, u usporedbi s padom šireg tržišta od 6%) pokazuje kako povoljne dionice mogu zaštititi vaš portfelj u padu (jer, uostalom, teško je za dionice koje su već jeftine dobiti jeftinije! ).
A zahvaljujući prinosu od 8.6%, GAB u biti prolazi kroz novčani tok od svojih profitabilnih, uspješnih tvrtki ravno vama.
Michael Foster vodeći je analitičar za istraživanje Kontranski izgledi, Za još sjajnih ideja o prihodima, kliknite ovdje za naše najnovije izvješće “Neuništivi dohodak: 5 povoljnih fondova sa sigurnih 7.3% dividende."
Otkrivanje: nema
Source: https://www.forbes.com/sites/michaelfoster/2022/04/26/3-rate-resistant-funds-yielding-86/