3 dionice koje donose više od 5% s mjesečnim isplatama dividende

Ulaganje u rast dividende popularna je strategija za investitore koji žele ostvariti pasivni prihod iz svog portfelja. Pristup je atraktivan jer omogućuje ulagačima da se usredotoče isključivo na svoj tok prihoda bez utjecaja tržišnih fluktuacija.

Ova strategija također pruža stabilniju i manje stresnu mirovinu, budući da ulagači mogu izbjeći korištenje svoje glavnice i umjesto toga se osloniti na svoje isplate dividende. Time se eliminira potreba za prodajom dionica tijekom pada tržišta kako bi se pokrili životni troškovi.

Ulagači mogu racionalizirati svoj novčani tok pasivnog prihoda kako bi odgovarao njihovim mjesečnim troškovima kupnjom dionica s dividendama koje se svaki mjesec isplaćuju dioničarima.

Ovdje ističemo tri naša najbolja odabira među širokim rasponom dostupnih dionica s mjesečnom dividendom.

Grumen dividende

Fortitude Gold Corp. (FTCO) američki je proizvođač zlata koji 99% svojih prihoda ostvaruje od zlata. Tvrtka se fokusira na projekte s niskim operativnim troškovima, visokim povratom kapitala i velikim maržama.

Rudarska jedinica tvrtke Fortitude Gold u Nevadi sadrži pet nalazišta zlata visokog stupnja u Walker Lane Mineral Beltu. Vrlo atraktivna karakteristika ovog portfelja je da je Nevada poznata kao jedna od najpovoljnijih jurisdikcija za rudare u cijelom svijetu. Budući da Fortitude Gold gotovo sav svoj prihod ostvaruje od zlata, vrlo je osjetljiv na promjene u cijeni zlata.

Fortitude Gold trenutno nudi mjesečnu dividendu od 0.04 USD, što je jednako godišnjem dividendnom prinosu od ~7.5%. To predstavlja najveći dividendni prinos među proizvođačima plemenitih metala. Iako Fortitude Gold ima omjer isplate od 87%, što nije idealno, razumno je s obzirom na visokokvalitetnu prirodu njegove imovine. Štoviše, bilanca stanja tvrtke bez duga sugerira da će dividenda vjerojatno ostati sigurna u doglednoj budućnosti.

Posljednje, ali ne i najmanje važno, Fortitude Gold ima značajnu konkurentsku prednost: visokokvalitetnu prirodu rudnika bisera Isabella. To omogućuje tvrtki da postigne sveukupni trošak održavanja od približno 778 USD po unci, što je značajno niže od globalnog prosječnog troška od 1,232 USD po unci. Posljedično, Fortitude Gold je profitabilniji od većine svojih kolega po danoj cijeni zlata i jedan je od najotpornijih proizvođača zlata u vrijeme nižih cijena zlata.

'Iskustveni' mjesečni prihod

EPR svojstva (EPR) je zaklada za ulaganje u nekretnine koja ulaže u trostruki neto najam s fokusom na nekretnine za zabavu, rekreaciju i obrazovanje. Nadalje, tvrtka je identificirala atraktivne podsegmente unutar svake kategorije. Na primjer, ulaže u kina, skijališta i čarter škole, među ostalim podsegmentima, iako strateški smanjuje svoj obrazovni portfelj.

EPR Properties ima konkurentsku prednost zbog svog fokusa na iskustvena svojstva, koja ga štite od prijetnji e-trgovine. Tvrtka vjeruje da će njezini objekti nastaviti generirati snažan promet, jer potrošači još uvijek žele ta iskustva. Iako EPR Properties nije otporan na recesiju, smatramo ga jednim od bolje upravljanih REIT-ova u našem svemiru pokrivenosti iz ovih razloga.

REIT pokazuje snažnu izvedbu nakon pandemije Covid-19, a taj se trend nastavio u 2023. REIT je uspostavio dominantnu poziciju u vlasništvu nad kinima, rekreacijskim objektima i obrazovnim objektima, koji su relativno mali sub -segmentima industrije nekretnina, dajući joj snagu u nišnom području s ograničenom konkurencijom institucionalnih ulagača.

Međutim, nastavak EPR-ovih pozitivnih financijskih rezultata i metrike portfelja ključan je kako bi tvrtka ostala privlačan izbor za ulagače u dohodak ili one koji žele biti izloženi visokoprinosnim REIT-ovima. Na temelju trenutačnih čimbenika, EPR Properties, koji trenutno donosi prinos od 8%, čini se kao dobra opcija za ovu vrstu ulagača.

Zamamna dionica visokog prinosa

Dynex Capital (DX) je zaklada za hipotekarna ulaganja u nekretnine sa sjedištem u SAD-u koja ulaže u vrijednosne papire osigurane hipotekom (MBS) na temelju financijske poluge. Njegov investicijski portfelj uključuje agencijski i neagencijski MBS, koji se sastoji od rezidencijalnog MBS-a, komercijalnog MBS-a (CMBS) i CMBS vrijednosnih papira s kamatama. S uvjerljivim prinosom od 11.4%, Dynex Capital mogao bi biti primamljiva dionica visokog prinosa.

Agencijski MBS dolazi s jamstvom plaćanja glavnice od strane američke vladine agencije ili subjekta sponzoriranog od strane vlade, kao što su Fannie Mae i Freddie Mac. Neagencijski MBS nema takva jamstva. Dynex Capital, Inc. osnovan je 1987. godine sa sjedištem u Glen Allenu, Virginia.

Tvrtka ima unutarnju upravljačku strukturu, koja se općenito smatra pozitivnom jer smanjuje mogućnost sukoba interesa. Dodatno, povećanje ukupnog kapitala nema značajan utjecaj na operativne troškove, što mu daje potencijal za ekonomiju razmjera.

Portfelj Dynex Capitala dizajniran je tako da bude široko diverzificiran kroz vrijednosne papire rezidencijalnih i komercijalnih agencija. Ovaj raznoliki pristup pomaže tvrtki uspostaviti ravnotežu između rizika i nagrade, što je bilo prednost tijekom godina. Ulaganjem u kombinaciju CMBS i RMBS vrijednosnih papira, negativni učinci plaćanja unaprijed na povrate portfelja svedeni su na minimum. Osim toga, agencija CMBS osigurava zaštitu od neočekivanih promjena kamatnih stopa.

Kako bi se ograničila volatilnost portfelja, odabiru se visokokvalitetna CMBS IO ulaganja s kraćim trajanjem i većim prinosima. Nadalje, značajan dio 30-godišnjeg RMBS portfelja s fiksnom kamatnom stopom agencije Dynex zaštićen je od plaćanja unaprijed ograničenjima poticaja za refinanciranje.

Visoki prinosi od dividende i mjesečne isplate dividende Dynex Capitala privlačni su ulagačima u dividendu s visokim prinosom. Međutim, tvrtka ne ostvaruje dovoljno zarade po dionici da pokrije svoje isplate dividende. Osim toga, visokorizična priroda poslovnog modela izlaže Dynex značajnim gubicima ako gospodarstvo uđe u recesiju, što dovodi do porasta neispunjenih obveza. Uzimajući u obzir ove čimbenike, dionica je relativno rizična i investitori bi trebali biti oprezni prije kupnje dionica.

Za poneti investitora

Ostvarivanje mjesečnog pasivnog prihoda putem dividendi može biti pouzdan način za poboljšanje financijske stabilnosti i kvalitete života bez upadanja u dnevnu volatilnost burze. Iako se općenito preporučuje imati dobro diverzificiran portfelj, dionice s tri mjesečne dividende koje su ovdje istaknute mogle bi poslužiti kao čvrst temelj, osiguravajući stabilan dotok prihoda svaki mjesec.

Osim toga, te dionice imaju potencijal za kontinuirani rast isplata dividendi tijekom godina, što može biti vrijedan izvor prihoda za ulagače.