4 stručne strategije zaštite od inflacije za implementaciju odmah

Budući da je inflacija na slobodi, obratili smo se stručnjacima za četiri strategije koje će vam pomoći da pobijedite rastuće cijene, barem u vašem portfelju. Kako se ispostavilo, ne morate napustiti dionice zaštititi od inflacije u cijelosti.

Umjesto toga, možete samo prebaciti dio sredstava iz sektora koje sada imate u one za koje je vjerojatno da će imati koristi od inflatornog okruženja.

1. Zalihe u tvrtkama koje pružaju osnovne zalihe

Jedno područje do zaštitite svoj portfelj od inflacije je u tvrtkama koje pružaju osnovne zalihe. Uvijek su traženi, što dobavljačima omogućuje podizanje cijena u skladu s inflacijom.

"Inflacija je na kratkoročnom povijesnom vrhuncu i investitori traže najbolje načine zaštite od nje", primjećuje Sankar Sharma, Investitor Authority i osnivač RiskRewardReturn.com. “Gdje postoji problem, postoji i rješenje. Investitori mogu ulagati u osnovne potrošačke proizvode, energiju, komunalne usluge, poljoprivredne inpute i zalihe gnojiva kako bi pomogli.”

Međutim, investitori bi trebali biti svjesni da tvrtke koje pružaju osnovne zalihe mogu biti dugoročna igra.

"Dugoročno područija vodstva, na koja predlažemo da se usredotočite, uključuju energetski sektor, vođen naftom i prirodnim plinom, osnovnim resursima, ambalažom, zdravstvenim uslugama, osnovnim proizvodima za potrošače i tehnološkim hardverom", piše Suradnik Forbesa, Randy Watts. "Iako (određeni tehnički pokazatelji) sugeriraju povećanje izloženosti riziku dionica, u ovom trenutku... postupajte oprezno."

2. Dionice za dividende s evidencijom povećanja dividendi

Dividendne dionice vjerojatno neće pratiti inflaciju, barem na dnevnoj bazi. Na primjer, dionica koja plaća dividendu od 5% ne prati stopu inflacije od 8+%. Ali glavni zaključak je da dionice s dividendom imaju povijest dugoročne nadmašivanja inflacije. I premda reagiraju na fluktuacije na burzi, imaju tendenciju da podnose padove puno bolje od cjelokupnog tržišta.

“Ulažite u dionice koje se kvalificiraju kao 'trajne dividende' – dionice koje svake godine povećavaju svoje dividende za značajan iznos,” preporučuje Marc Lichtenfeld, glavni strateg prihoda i CMT u Klub Oxford. “Na taj način prihod koji prikupljate barem održava ili čak povećava vašu kupovnu moć, što je teško postići s većinom ulaganja tijekom razdoblja visoke inflacije. Njihovi novčani tokovi obično rastu i prilično predvidljivi tako da dugoročno nadmašuju tržište.”

“Pogledajte dionice kao što je AbbVie
ABBV
, koji je povećao svoju dividendu u prosjeku za gotovo 18% godišnje u posljednjih pet godina," nastavlja Lichtenfeld, "ili Texas Instruments
TXN
koja je povećavala svoju dividendu svake godine u posljednjih 18 godina po godišnjoj stopi od više od 20% tijekom posljednjeg desetljeća.”

Ako ste investitor početnik i nije mu ugodno birati pojedinačne dionice koji zadovoljavaju rastuće kriterije dividende, u koje uvijek možete ulagati dionički fondovi dividende, posebice onih koji ulažu u tzv Dividend Aristokrati. To je grupa od više od 60 tvrtki odabranih iz S&P 500 koje imaju evidenciju o povećavajući svoje dividende najmanje zadnjih 25 godina.

Na primjer, ProShares S&P 500 Dividend Aristocrat ETF (PLEMENITI
PLEMENITI
) osigurao je prinos od 3.84% u 12 mjeseci koji završavaju 30. travnja i prosječno 12.42% godišnje od pokretanja fonda u listopadu 2013. I premda je fond do sada imao negativan učinak u 2022. (- 6.29%), ipak je nadmašio S&P 500, koji je ostvario povrat od -17.14% od početka godine.

“Inflacija je jedna od varijabli koja je uvijek na prvom mjestu, ali trenutno je na prvom mjestu; jedna od mojih omiljenih vrsta ulaganja u ovo okruženje je rast dividendi,” savjetuje Jonathan Bednar, CFP® u WhatTheWealth.com. “Ova se strategija usredotočuje na posjedovanje tvrtki s poviješću podizanja dividende, od kojih mnoge već nekoliko desetljeća i kroz mnoge tržišne cikluse. Pomaže li to u zaštiti od visoke i trenutne zabrinutosti za inflaciju? Ne, tržište će nastaviti pasti i teći na temelju trenutnih događaja, koji su izvan naše kontrole. Ono što je pod našom kontrolom je naša strategija i naša dosljednost.”

3. Robne zalihe u pomoć

Roba je možda omiljeni odgovor na inflaciju. Ne samo da postoji evidencija o robama koje pružaju povoljan povrat u vrijeme inflacije, već smo svjedoci upravo takvog ishoda upravo sada.

"Tijekom vrlo dugog pritiska inflacije koji se dogodio između 2001. i 2007., inflacija je polako porasla s 1.0% na 6.0%", izvještava KC Mathews, izvršni potpredsjednik i glavni investicijski direktor u UMB banka. “Tijekom ovog dugog inflatornog ciklusa, roba je porasla po stopi od 13% na godišnjoj razini, što je više nego dvostruko više od S&P 500, a istovremeno je štitilo od inflacije.”

Energija je izvrstan primjer učinka robe u inflatornom okruženju. iShares US Oil & Gas Exploration & Production ETF (IEO
IEO
) vratio 78.44% za jednogodišnje razdoblje koje je završilo 20. svibnja.

Ako tražite raznolikiji pristup robi, Invesco DB Commodity Index Fund Tracking Fund (DBC
DBC
) drži pozicije u energetici, metalima i poljoprivrednim proizvodima. Fond je vratio 54.2% za jednogodišnje razdoblje koje je završilo 20. svibnja.

Samo budite svjesni da se prinosi na robu mogu zaljuljati u suprotnom smjeru kada se inflacija ohladi ili ako rastuće kamatne stope počnu smanjivati ​​potrošnju.

4. Štedne obveznice serije I plaćaju gotovo 10%!

Štedne obveznice serije I može biti način da zaštitite barem mali dio vašeg portfelja od inflacije pomoću komponente obveznica. Uobičajeno poznate kao “I obveznice”, izdaje ih američko ministarstvo financija, što ih čini jednim od najsigurnijih dostupnih ulaganja. Ali oni su također jedan od najboljih načina da zaštitite svoj novac od inflacije. I to rade s vrlo malim negativnim rizikom.

“Za obveznice I izdane nakon 1. svibnja 2022. kamatna stopa je 9.62% koja otvara oči”, izvještava Tom Diem, CFP®, ChFC na Diem upravljanje bogatstvom. “Ovaj prinos se resetira svakih 6 mjeseci i vezan je za američku inflaciju. Iako su ovo 5-godišnje obveznice, I Obveznice se mogu likvidirati nakon jedne godine uz kaznu jednakom kamati za prethodna 3 mjeseca. Ovaj scenarij s likvidacijom na godinu dana trebao bi ulagaču donijeti više od 5% udjela u jednom od najsigurnije investicije u okolini".

Diem dalje savjetuje da se I Obveznice mogu kupiti izravno od Trezora SAD-a ili da možete usmjeriti povrat poreza za kupnju I Obveznica do 5,000 USD. Ukupne kupnje ograničene su na 10,000 USD po osobi po kalendarskoj godini.

"Prvi put predstavljene 1998. godine, I obveznice izdaje američka vlada", objašnjava Suradnik Forbesa, Rob Berger. “Ulagači kupuju I obveznice izravno od vlade putem Web stranica TreasuryDirect.gov…I obveznice su dizajnirane da zaštite štediše od razaranja inflacije. To postižu prilagođavanjem kamatne stope dva puta godišnje (svibanj i studeni) na temelju promjena u CPI-u. Dva faktora određuju kamatnu stopu na I obveznicu: fiksna stopa i stopa inflacije. Kombiniranjem ove dvije stope dobivamo ono što je poznato kao kompozitna stopa.”

I Obveznice su dostupne putem Treasury Directa u apoenima od 25 USD ili više ako se kupuju elektroničkim putemi 50, 100, 200, 500, 1,000 i 5,000 dolara za papirnate obveznice. Zarađivali su kamate do 30 godina ili kad god ih unovčite, što god nastupi prije. Ne postoji kazna prijevremenog otkupa ako se obveznice drže najmanje pet godina. A ako inflacija nastavi rasti, porast će i stopa povrata na obveznice I.

“U svjetlu trenutne stope inflacije, savjetovao sam investitore da razmotre dodavanje komponente I Bond u svoj portfelj,” savjetuje Anthony Montenegro, osnivač Grupa Blackmont. “Ako inflacija ostane u granicama, ove godine ulagači bi mogli zaraditi u dvoznamenkastim brojkama. I Obveznice daju vrijedan doprinos portfelju, zarađujući konkurentnu kamatnu stopu kao konzervativnu poziciju, što ih čini prikladnom imovinom za svakog ulagača tijekom sezona veće inflacije.”

Bottom Line

Nema jamstva da će ove ili bilo koje druge investicijske strategije za borbu protiv inflacije funkcionirati. Inflacija je prava varijabla; može se dizati i spuštati, što otežava prilagodbu na putu. No budući da je to jedan od primarnih čimbenika koji utječu na ulaganja danas, vrijedi napraviti neke prilagodbe u svom portfelju kako biste bolje prebrodili oluju.

Odaberite jednu ili više od gore navedenih strategija za dodavanje u svoj portfelj. Možda neće zaštititi cijeli vaš portfelj od trenutnog vala inflacije, ali bi trebao smanjiti štetu.