Prije nego što podnesete porez, prvo morate prikupiti sve informacije koje su vam potrebne za pripremu prijave.
Kakve informacije? Pa, to je uglavnom hrpa obrazaca koje vam vaša banka, brokerska tvrtka, tvrtka za uzajamne fondove, mirovinski plan, osiguravatelj i slično šalju, obično, u siječnju i veljači svake godine. Evo što trebate znati o nekim od važnijih oblika:
Oblik 1099-R
Jeste li dobili distribuciju od 10 USD ili više sa svojih računa za mirovinu, mirovinu ili rentu u 2021.? Ako je tako, skrbnik ili pružatelj usluga će vam izdati nešto što se zove a Oblik 1099-R, prema Filip Herzberg, vodeći financijski savjetnik s Tim Hewins, tvrtka za upravljanje bogatstvom s uredima u sjevernoj Kaliforniji i južnoj Floridi.
Između ostalog, taj obrazac uključuje vrstu distribucije koju ste primili, oporezivi iznos distribucije i koliko ste već platili poreza na distribuciju. Treba napomenuti da ne morate plaćati porez na prevrtanja i krediti.
Kvalificirane dobrotvorne distribucije (QCD-ovi) od nenaslijeđene IRA u kvalificiranu dobrotvornu organizaciju također će biti uključeni u obrazac 1099-R kao normalna oporeziva raspodjela. No, iako su QCD-ovi prijavljeni u vašoj poreznoj prijavi, oni će biti isključeni iz vašeg oporezivog prihoda, napominje Herzberg. “Obavezno obavijestite svog kvalificiranog poreznog sastavljača o pojedinostima bilo kojeg QCD-a s vašeg računa”, kaže on.
Pročitajte upute za 2022. za obrasce 1099-R i 5498 kako biste saznali više o obrascu 1099-R.
Obrazac 5498
Trebali biste očekivati primanje Obrazac 5498, što je informativni izvještaj koji je skrbnik vašeg IRA računa poslao Poreznoj upravi, samo ako ste dali doprinose ili uplatili sredstva u tradicionalnu, Roth, SEP ili SIMPLE IRA u prethodnoj poreznoj godini, kaže Herzberg. "Iako obrazac 5498 sadrži važne informacije koje biste trebali pažljivo pregledati radi točnosti, ne morate podnijeti obrazac sa svojim porezima niti bilo što s njim", dodaje.
Napominjemo da se ovaj obrazac ne može generirati prije 18. travnja, budući da imate do nadolazećeg roka za podnošenje porezne prijave 18. travnja da dovršite nove doprinose svojoj tradicionalnoj ili Roth IRA-i, prema Herzbergu. “Slično, ako ste izvršili Roth konverziju 2021. i premjestili sredstva sa svoje tradicionalne na svoju Roth IRA, primit ćete poseban obrazac 5498 nakon 18. travnja u kojem izvještavate o ovoj transakciji”, kaže on.
Imajte na umu da obrazac 5498 prijavljuje ukupne doprinose na vaš SIMPLE IRA račun, bilo da se financira doprinosima zaposlenika ili poslodavca, kaže Herzberg.
Obrazac 1099
Obrazac 1099 izvješćuje o prihodima, dividendama i dobicima i gubicima u mnoge zasebne kategorije. Možete očekivati da ćete primiti svoj početni obrazac 1099 oko sredine veljače, ali možete dobiti i kasni ili ispravljeni 1099 nakon toga kada tvrtke i fondovi reklasificiraju prihod.
“To nije zgodno, ali je često neizbježno”, kaže Herzberg. “Kako tvrtke zatvaraju svoje knjige nakon kraja 2021. godine, prihodi i dobici mogu se premjestiti iz jedne kategorije ili tromjesečja u drugu, mijenjajući vaše ukupne vrijednosti obrasca 1099.”
Ako posjedujete vrijednosne papire koji imaju tendenciju generiranja ispravljenih 1099, Herzberg preporučuje da potražite smjernice svog kvalificiranog poreznog stručnjaka o tome trebate li odgoditi svoju konačnu prijavu do bližeg roka za podnošenje.
Obrazac W-4: Potvrda zaposlenika o odbitku
Nijedan skrbnik vas neće poslati Obrazac W-4. No početak godine, posebno kada podnesete svoje poreze, ključna je prilika za reviziju vašeg tekućeg saveznog poreza na dohodak, prema Herzbergu. "Radnici mogu prilagoditi koliko poslodavci zadržavaju od svake plaće za savezne i državne poreze ispunjavanjem ažuriranog obrasca W-4", kaže on.
Neki od uobičajenih razloga za prilagodbu poreza po odbitku mogu uključivati obiteljske promjene, kao što su brak, razvod ili rađanje djece, kaže Herzberg. “Pokretanje sporednog posla ili drugog posla može dovesti do viših poreznih nameta. Možete razmisliti o povećanju odbitka na svom primarnom radnom mjestu kako biste pokrili predviđenu razliku u porezima.”
Slično tome, umirovljenici koji primaju prihode s računa socijalnog osiguranja, mirovina ili mirovina možda će morati razmišljati o povećanju iznosa po odbitku ili tromjesečnih procijenjenih plaćanja kako bi spriječili neočekivani porezni račun, kaže on.
Posjetiti Obrazac W-4 (PDF) za trenutnu verziju obrasca.
Robert Powell, CFP, urednik je The Street's Retirement Daily i redovito doprinosi USA TODAY. Imate pitanja o novcu? Pošaljite e-poštu Bobu na [e-pošta zaštićena].
Stavovi i mišljenja izraženi u ovoj kolumni autori su i ne odražavaju nužno stavove SADA DANAS.
Ovaj članak izvorno se pojavio u SAD-u DANAS: U mirovini? Provjerite imate li ova 4 obrasca prije nego što podnesete porez.
Izvor: https://finance.yahoo.com/news/4-tax-forms-retirees-gather-090147851.html