Dugoročni ETF-ovi nude diverzifikaciju putem hands-off strategije.
Mnoga istraživanja pokazuju da aktivno upravljanje, što ponekad znači često trgovanje u fondovima i izvan pozicija u fondu, često može imati lošije rezultate. Konkretno, dva nedavna izvješća Morningstara i S&P Globala pokazuju da je u jednom od najpromjenjivijih razdoblja dosad, manje od polovice aktivnih fondova nadmašilo svoje pasivne kolege u 12 mjeseci između lipnja 2020. i lipnja 2021. Pa zašto ne uzeti duže dugoročni pristup tržištima umjesto da sebi stvarate dodatne troškove ili stres koji je povezan s promjenom konja u sredini? Ako želite razmišljati u terminima godina ili desetljeća umjesto dana ili mjeseci, ovih sedam dugoročnih ETF-ova nudi puno potencijala.
iShares Core S&P 500 ETF (ticker: IVV)
Dok je SPDR S&P 500 ETF (SPY) daleko najveća i najlikvidnija opcija među indeksnim fondovima koji su u usporedbi s S&P 500, ovaj iShares fond vrijedan je spomena samo zbog jedne jednostavne činjenice: naplaćuje samo 0.03% godišnje naknade u odnosu na 0.095% za SPY. Doduše, razlika se svodi na 3 USD godišnje preko iShares ponude u odnosu na 9.50 USD ako imate uloženo 10,000 500 USD, ali zašto plaćati više nego što morate? Zaključak je da imaju istu postavu od XNUMX najvećih korporacija u Americi. Dakle, ako samo tražite jeftinu i raznoliku izloženost tržištu, IVV je to.
Invesco QQQ ETF (QQQ)
Malo drugačiji okus indeksnog fonda, QQQ je najveći ETF koji nudi Invesco i koji je sličan IVV-u po tome što prati pasivni indeks dionica. Ključna razlika je, međutim, u tome što je ovaj fond usklađen s Nasdaq-100 - što znači da dobivate samo 100 najboljih nefinancijskih tvrtki navedenih na Nasdaq burzi. Dobra vijest je da grupa uključuje većinu velikih tvrtki na koje investitori ovih dana prvo pomisle - uključujući tri najveće tvrtke na planetu trenutačno, trilijunske tehnološke divove Apple Inc. (AAPL), Microsoft Corp. (MSFT) i Google-ovu matičnu Alphabet Inc. (GOOG, GOOGL). Postoje rizici s ovim pristupom, naravno, jer dobivate veću pristranost prema tehnologiji od ostalih indeksa. No, s obzirom na dugoročne rezultate ovog sektora općenito, a posebno ovih velikih imena, to bi moglo biti više privlačno nego šteta za neke ulagače koji kupuju i drže. QQQ ima omjer troškova od 0.2%.
Vanguard Russell 2000 ETF (VTWO)
Ovaj fond Vanguard mjeri se na mnogo dublji popis dionica, kao i na tvrtke koje su općenito mnogo manje. Kao što naziv implicira, VTWO je vezan za Russell 2000 indeks — popis dionica koji se formira nakon što rangirate 3,000 najboljih američkih tvrtki, a zatim isključite 1,000 najvećih s popisa. Manje dionice doduše mogu imati veći rizik jer nemaju duboke džepove kao megacap blue-chip dionice. No, te dionice ponekad nude više dugoročnog rasta od etabliranih igrača jer su u početnim fazama rasta. Primjeri posjeda uključuju operatera kazališta AMC Entertainment Holdings Inc. (AMC), tvrtku za iznajmljivanje automobila Avis Budget Group Inc. (CAR) i srednjeg proizvođača čipova Lattice Semiconductor Corp. (LSCC). VTWO ima omjer troškova od 0.1%.
Schwab, US Dividend Equity ETF (SCHD)
Još jedan važan dugoročni ETF koji treba uzeti u obzir je ovaj fond orijentiran na prihod iz Schwaba. Ako mjerite uspješnost svog portfelja u desetljećima umjesto u samo nekoliko mjeseci, dividende bi trebale biti dio vaše strategije jer se dugoročno mogu zbrajati. S trenutnim prinosom od dividende od gotovo 3%, u usporedbi s jednogodišnjim prosječnim prinosom od dividende od 1.3% za S&P 500, ovaj ETF je izvrstan način za postizanje te strategije. Strukturno je vrlo atraktivan, s niskim godišnjim omjerom troškova od 0.06% i dobro diverzificiranim portfeljem s više od 100 pozicija i nijednom dionicom koja zauzima više od oko 4% udjela. Dugoročno, ovaj fond će vam pružiti veliku izloženost burzi zajedno s velikim potencijalom prihoda putem dividendi.
iShares ESG Aware MSCI USA ETF (ESGU)
Mnogi ulagači sve više stavljaju svoj novac iza svojih principa s obzirom na takozvano ESG ulaganje, koje stavlja naglasak na pitanja zaštite okoliša, društva i upravljanja. No, što je još važnije, nedavni trendovi na Wall Streetu pokazali su da su ove vrste strategija sposobne djelovati jednako dobro kao i tradicionalne strategije - au nekim okolnostima čak i bolje. Ovaj 25 milijardi dolara vrijedan ESG ETF od iSharesa izvrstan je način da se iskoristi ovaj trend, s jednostavnim sustavom provjere koji isključuje tvrtke za fosilna goriva, proizvođače vatrenog oružja i tvrtke koje znatno zaostaju za svojim kolegama kada je u pitanju raznolika zastupljenost u odborima. Fond je također strukturno solidan, s niskim omjerom troškova od samo 0.15% i raznolikim portfeljem od oko 320 istaknutih američkih dionica. Ako vam je stalo do dugoročnih društvenih i ekoloških trendova, bilo zbog vaših principa ili zbog potencijala za bolji učinak, ESGU vrijedi pogledati.
Vanguard Total International Stock ETF (VXUS)
Do sada su svi prethodno spomenuti dugoročni ETF fondovi na ovom popisu bili fokusirani na tržišta dionica SAD-a. I dok su domaće dionice svakako važne, jednako je važno da investitori razmotre geografsku diverzifikaciju ako su u tome na duge staze. Tu dolazi VXUS. Fond od 400 milijardi dolara jedan je od najvećih ETF-ova bilo koje vrste na Wall Streetu i jedan je od najjednostavnijih i najlikvidnijih načina za postizanje međunarodnog izlaganja za svoj portfelj. Uz strategiju "bivšeg SAD-a", ovaj ETF drži masivnu liniju od 7,800 dionica u gotovo svakom kutku svijeta osim u SAD-u, što znači da su vrhunske multinacionalne kompanije kao što su švicarski potrošački div Nestle SA (NSRGY) i japanski proizvođač automobila Toyota Motor Corp. (TM) pridružiti se manjim tržištima u nastajanju u Kini i Brazilu. Ovo je fond na jednom mjestu za globalnu izloženost i mogao bi biti važan holding za ulagače koji žele proširiti svoje portfelje izvan američkog VXUS ima omjer troškova od 0.08%.
Vanguard ETF dugoročnih korporativnih obveznica (VCLT)
Posljednje, ali ne i najmanje važno, ovaj fond Vanguard gleda dalje od ETF-ova usmjerenih na dionice koji se nalaze na ovom popisu i na tržišta s fiksnim prihodom kako bi osigurao izloženost korporativnim obveznicama. Ovo je važan čimbenik za mnoge ulagače, bilo zato što su zabrinuti za potencijal prihoda na dugi rok ili traže diverzifikaciju. Točnije, VCLT ulaže u dugoročne korporativne obveznice, s fokusom samo na obveznice investicijskog razreda dobro kapitaliziranih tvrtki. Time se dijeli razlika između rizičnih junk obveznica od problematičnih korporacija i čvrstih, ali s relativno nižim prinosom obveznica američkog trezora. Kao rezultat toga, trenutni prinos je oko 3.2%. To VCLT čini dobrom temeljnom investicijom za one koji žele biti izloženi tržištu obveznica kao dio svojih dugoročnih strategija. VCLT ima omjer troškova od 0.04%.
Sedam najboljih dugoročnih ETF-ova za kupnju i držanje:
— iShares Core S&P 500 ETF (IVV)
— Invesco QQQ ETF (QQQ)
- Vanguard Russell 2000 ETF (VTWO)
- Schwab, američki dividendni kapital ETF (SCHD)
— iShares ESG Aware MSCI USA ETF (ESGU)
- Vanguard Total International Stock ETF (VXUS)
— Vanguard ETF dugoročnih korporativnih obveznica (VCLT)
Izvor: https://finance.yahoo.com/news/7-best-etfs-buy-long-194603450.html