Postoje sigurne dionice s visokim prinosima ako znate gdje ih potražite
Getty
Inflacija i rastuće kamatne stope na vaš varijabilni dug možda opterećuju vaš proračun. Dva su izlaza iz tog problema: Smanjite potrošnju ili povećajte prihode.
Ako imate gotovinu za ulaganje, dionice s visokim prinosom dividende može biti dobar izvor pasivnog prihoda. Taj bi prihod, zajedno s određenim smanjenjem potrošnje, mogao dovesti do uravnoteženja vašeg proračuna u kratkom roku.
Veliki izazov bit će pronaći prave dionice za dividende. U ovom scenariju želite imovinu koja može donijeti ukupne povrate veće od vašeg gotovinskog štednog računa, a da pritom ne bude užasno nestabilna. To nije mala narudžba, budući da je burza bila nepredvidiva i gotovinski računi plaćaju 4% ili više.
Evo jednog pristupa. Započnite s tvrtkama S&P 500. Ovo je 500 najvećih javnih tvrtki u SAD-u koje zadovoljavaju standarde S&P 500 za profitabilnost, likvidnost i veličinu. Pregledajte te sastavnice S&P 500 prema prinosu od dividende i omjeru isplate. Zatim možete dublje zaroniti u svaki kako biste odlučili koji odgovaraju vašim zahtjevima za rast, likvidnost i polugu.
To ne jamči da ćete tijekom sljedećih šest mjeseci zaraditi više od gotovinskog računa, ali dugoročno gledano, ulaganje u dionice bit će bolje od gotovine.
Za početak, tablica u nastavku predstavlja devet dionica S&P 500 koje donose 3.3% ili više i imaju omjere isplate od 50% ili manje. Nastavite čitati za opis onoga što svaka tvrtka radi i njezine prakse isplate dividende—plus neke strategije i metrike koje možete koristiti za daljnja istraživanja.
Čak i na niskim razinama, inflacija uništava bogatstvo, ali po sadašnjim stopama je potpuno smrtonosna. Obranite se dionicama s dividendama koje povećavaju svoje isplate brže od inflacije. Kliknite ovdje da biste preuzeli “Pet dionica s dividendama koje će pobijediti inflaciju”, posebno izvješće Forbesa.
Energija Coterra
Potražnja za energijom nastavlja rasti
Getty
Energija Coterra (CTRA) je naftna i plinska tvrtka koja razvija, istražuje i proizvodi plin, prirodni plin i tekućine prirodnog plina u SAD-u. Tvrtka posjeduje površine u Pennsylvaniji i Oklahomi. Coterra također upravlja sustavima za prikupljanje prirodnog plina i slane vode u Teksasu.
Coterra isplaćuje osnovnu i varijabilnu tromjesečnu dividendu u ožujku, svibnju, kolovozu i studenom. Osnovna dividenda iznosi 0.15 USD po dionici po kvartalu. Varijabilna komponenta fluktuira na temelju slobodnog novčanog toka tvrtke. Godine 2022. varijabilne dividende iznosile su ukupno 1.89 USD. Kumulativno, dioničari Coterre odnijeli su kući 2.49 dolara po dionici u isplatama dividende za 2022. godinu.
Dijamantna energija
Dijamantna energija (FANG) je naftno-plinski igrač koji stječe, razvija, istražuje i iskorištava rezerve prirodnog plina u Permskom bazenu u Teksasu. Tvrtka posjeduje otprilike 490,000 hektara iu procesu je stjecanja još najmanje 15,000 hektara.
Diamondback također isplaćuje tromjesečnu dividendu s osnovnim i varijabilnim komponentama. U svibnju 2022. tvrtka je povećala svoju godišnju osnovnu dividendu za 17% na 2.80 USD po dionici. Varijabilne dividende u fiskalnoj godini 2022. do danas su nadmašile osnovicu, iznoseći ukupno 6.16 USD po dionici.
Dow
Dow (DOW) razvija kemikalije, spojeve, materijale i premaze koji se koriste za pakiranje, infrastrukturu i potrošačke aplikacije.
Proizvođač materijala plaća tromjesečnu dividendu od 0.70 dolara po dionici u ožujku, lipnju, rujnu i prosincu. Ta je isplata dividende dosljedna od 2019. Između 2011. i 2017. Dow-ova tromjesečna dividenda porasla je s 0.25 USD na 0.46 USD, ali tvrtka nije isplatila dividendu 2018. godine.
KeyCorp
KeyCorp (KEY) je holding tvrtka za komercijalnu i potrošačku financijsku instituciju KeyBank National. Banka sa sjedištem u Ohiu ima otprilike 1,000 poslovnica u 15 država.
KeyCorp isplaćuje tromjesečnu dividendu u ožujku, lipnju, rujnu i prosincu. Najnovija dividenda od 0.205 USD uključivala je povećanje od 0.01 USD u odnosu na prethodni kvartal. Između 2019. i 2022. banka je povećala dividendu tri puta, s 0.17 USD na 0.205 USD.
Best BuyBBY
Best Buy (BBY) je trgovac na malo koji prodaje tehnološke proizvode i usluge plus uređaje na svojoj web stranici i putem 1,205 maloprodajnih mjesta u SAD-u i Kanadi.
Tromjesečna dividenda Best Buya za 2022. iznosila je 0.88 USD po dionici, isplaćena u siječnju, travnju, srpnju i listopadu.
Trgovac tehnologijom je znatno povećao isplatu dioničarima tijekom posljednjih nekoliko godina. Dioničari Best Buya prikupili su kumulativno 2.20 USD po dionici 2020., 2.80 USD 2021. i 3.52 USD 2022.
Comerica
Comerica (CMA) je banka sa sjedištem u Teksasu koja nudi potrošačko i komercijalno bankarstvo, plus usluge upravljanja ulaganjima i brokerske usluge. Banka posluje u Teksasu, Kaliforniji, Michiganu, Arizoni, Floridi, Kanadi i Meksiku.
Comerica isplaćuje tromjesečnu dividendu od 0.68 dolara po dionici u siječnju, travnju, srpnju i listopadu. Banka je povećala svoju dividendu nekoliko puta između 2015. i 2018. Međutim, isplata po dionici ostala je nepromijenjena od travnja 2020., nakon povećanja od 0.01 USD.
HP (HPQ) proizvodi stolna i prijenosna računala plus pisače i srodnu opremu za potrošače i tvrtke. Tvrtka je promijenila ime u HP Inc. iz Hewlett-Packard
HP isplaćuje tromjesečnu dividendu u siječnju, travnju, srpnju i listopadu. Posljednja isplata u siječnju 2023. iznosila je 0.2625 USD po dionici, što je povećanje od 0.0125 USD u odnosu na prethodni kvartal. U 2018. HP-ova tromjesečna dividenda iznosila je 0.1393 USD—od tada se gotovo udvostručila.
Financijske regije
Financijske regije (RF) je banka sa sjedištem u Alabami koja pruža usluge potrošačkog i komercijalnog bankarstva i povezane usluge, uključujući upravljanje ulaganjima, planiranje nekretnina i osiguranje.
Godine 2022. Regije su povisile tromjesečnu isplatu dividende s 0.17 USD na 0.20 USD. Banka isplaćuje dioničare u siječnju, travnju, srpnju i listopadu, a godišnje diže isplatu za dvoznamenkasti postotak.
United Parcel uslugaUPS
UPS (UPS) pruža prijevoz, logistiku i povezane usluge u zemlji i inozemstvu za potrošače i tvrtke.
Brodarska tvrtka isplaćuje tromjesečnu dividendu u ožujku, lipnju, rujnu i prosincu. U 2022. kvartalna isplata iznosila je 1.520 USD po dionici, što je povećanje od 0.50 USD u odnosu na dividendu iz 2021. UPS je svake godine povećavao svoju dividendu u posljednjih 13 godina. Što tražiti kod dionica s dividendama
Čak i na niskim razinama, inflacija uništava bogatstvo, ali po sadašnjim stopama je potpuno smrtonosna. Obranite se dionicama s dividendama koje povećavaju svoje isplate brže od inflacije. Kliknite ovdje da biste preuzeli “Pet dionica s dividendama koje će pobijediti inflaciju”, posebno izvješće Forbesa.
Što tražiti kod dionica s dividendama
Kako ćete identificirati dobre dionice za dividende ovisi o vašim ciljevima ulaganja i toleranciji na rizik.
Recimo da možete tolerirati određeni rizik i želite brzo generirati novac. U tom slučaju, mogli biste potražiti tvrtke sa snažnim projekcijama rasta koje su predane velikodušnoj raspodjeli dioničarima. Vjerojatno biste se sklonili investicijskim zakladama za nekretnine (REIT) i tradicionalnim dionicama koje isplaćuju varijabilne dividende temeljene na zaradi.
Alternativno, možda ćete zauzeti mekši stav o prinosu jer biste željeli da prihod bude pouzdan. Ovo je uobičajeni pristup investitora dionicama s dividendama. Ovdje će se vaša analiza dotaknuti prinosa od dividende, ali će se također zadubiti u dosadašnju evidenciju dividende tvrtke, učinak rasta prodaje i novčanog toka, omjer isplate dividende i povrat na uloženi kapital.
Poanta je da je ključno prvo razjasniti vlastite ciljeve. Odatle je prirodan sljedeći korak definiranje personaliziranih parametara za prihvatljive dionice s dividendama.
Kako odabrati dionice s visokim prinosom dividende
Ti će parametri vjerojatno uključivati neke ili sve metrike definirane u nastavku. Međutim, dok se bavite istraživanjem dionica, vidjet ćete da niti jedna tvrtka nije bolja u svim područjima. Dakle, morat ćete napraviti kompromis. Neka vas vode vaši ciljevi ulaganja i tolerancija na rizik.
Prinos dividende
Dividendni prinos je godišnja isplata dividende kompanije po dionici podijeljena s cijenom dionice. Da biste dobili postotnu vrijednost, pomnožite rezultat sa 100.
Za kontekst, dividendni prinos S&P 500 je oko 1.7%.
Ako razmišljate o ulaganju svoje ušteđevine u dionice s dividendama, moglo bi biti primamljivo usporediti prinose od dividendi s APY-om
Zapis o dividendi
Povijest ne predviđa budućnost. Ipak, možete donijeti zaključke o prioritetima tvrtke i sposobnosti stvaranja vrijednosti gledajući njezinu evidenciju dividendi. Održavanje konkurentne dividende desetljećima zahtijeva dosljedan rast dobiti i novčanog toka.
Povijest dividendi također zahtijeva disciplinu u pogledu donošenja odluka. Čelnici poduzeća mogu koristiti gotovinu na mnogo načina, od strateških akvizicija do otkupa dionica. Dobre tvrtke koje isplaćuju dividendu pronalaze ravnotežu između financiranja inicijativa za rast i nagrađivanja svojih dioničara.
Omjer isplate dividende
Omjer isplate dividende dijeli kumulativne isplate dividendi s neto prihodom tvrtke u istom razdoblju. Ako tvrtka zaradi 100 milijuna dolara i isplati 75 milijuna dolara dividende, omjer isplate je 75%.
Omjer isplate dividende je pokazatelj koliko je dividenda održiva. Tvrtka koja isplaćuje 90% ili više svoje zarade vjerojatno ne može izdržati značajan pad bez smanjenja dividende. Zato mnogi investitori preferiraju da omjeri isplate dividendi budu manji od 80%.
Međutim, postoje iznimke u industriji. REIT-ovi, na primjer, moraju raspodijeliti najmanje 90% svog prihoda kako bi zadržali svoj porezni status.
Povrat na uloženi kapital
Povrat uloženog kapitala (ROIC) mjeri koliko dobro tvrtka koristi svoje resurse za stvaranje dobiti. Izračun je neto operativna dobit nakon oporezivanja podijeljena s uloženim kapitalom, što je dug i vlasnički kapital plus sav novac generiran financiranjem i ulaganjem.
Ako su svi ostali jednaki, viši ROIC je bolji. Tvrtka s višim ROIC-om stvara veću vrijednost po dolaru, što znači više sredstava za rast, akvizicije, otkupe dionica i/ili dividende.
Analitičari obično uspoređuju ROIC s ponderiranim prosječnim troškom kapitala tvrtke. ROIC bi trebao biti veći od ta dva broja — to znači da tvrtka stvara vrijednost.
Prodaja i novčani tijekPROTOK2
Rast
Rast prodaje i novčanog toka financira dividende i povećava se dividenda. U idealnom slučaju, želite vidjeti povijest umjerenog rasta. Brz rast nije idealan za isplatitelja dividende jer taj rast zahtijeva kapital. S druge strane, spor rast možda neće generirati dovoljno kapitala za širenje poslovanja plus dividende dioničara.
Smjernice tvrtke i projekcije rasta analitičara također su korisne vama kao ulagaču u dividende. Nepromjenjivi ili negativni izgledi mogu utjecati na vaše buduće isplate dividende, prinos i vrijednost vaših dionica.
Ulaganje za prihod
Ulaganje u dionice - bez obzira tražite li dividende ili ne - dugoročna je igra. Usmjeravanje viška novca u dionice s dividendama može donijeti prihod u kratkom roku, ali to nije brzo financijsko rješenje. Planirajte zadržati svoj uloženi novac pet ili više godina. Taj vremenski okvir može vam pomoći da izbjegnete nepotrebne gubitke kapitala.
Čim budete financijski sposobni, razmislite o reinvestiranju svojih dividendi. Brže ćete izgraditi svoj broj dionica i potencijal bogatstva—što vas stavlja na čvrsti put prema financijskoj neovisnosti.
Pet vrhunskih dionica za pobjedu nad inflacijom
Mnogi ulagači možda ne shvaćaju da su od 1930. godine dividende osiguravale 40% ukupnih povrata dioničkih tržišta. A ono što je još manje poznato je da je njegov preveliki utjecaj čak i veći tijekom godina inflacije, impresivnih 54% dobiti dioničara. Ako želite dodati visokokvalitetne dionice za dividende kako biste se zaštitili od inflacije, Forbesov investicijski tim pronašao je 5 tvrtki sa snažnim osnovama koje će nastaviti rasti kada cijene rastu. Izvješće preuzmite ovdje.
Izvor: https://www.forbes.com/sites/investor-hub/article/9-safe-high-yield-dividend-stocks-to-buy/