Svojedobno su i udovice i siročad bili suočeni s neizvjesnom budućnošću i silnom potrebom za prihodima. Unesite "dionice za udovice i siročad" - u suštini dionice u tvrtkama s plavim čipovima koje imaju solidnu evidenciju dobiti i dividendi.
Obećali su pouzdanost i prihod za ugrožene ulagače kroz etablirane i profitabilne tvrtke koje su manje osjetljive na cikličke uspone i padove. Ne dobivate ponudu dionica s rizičnijim rastom, ali dobivate relativnu sigurnost i stalan prihod.
Prošlo je gotovo jedno stoljeće otkako se prvi put pojavio izraz "dionice udovica i siročad", a od tada se mnogo toga promijenilo, kaže David Christianson, certificirani financijski planer i portfelj menadžer za upravljanje financijskim bogatstvom National Bank u Winnipegu u Kanadi.
"[Izraz] je bio korisniji u vrijeme kada su ljudi mislili da je burza mjesto na kojem se špekulira, potencijalno se obogati... ostvaruje velike, brze povrate kladeći se na sljedeću veliku stvar", kaže Christianson.
I danas? Na ovom nestabilnom tržištu, svatko bi mogao imati koristi od tretiranja sebe kao udovice i siročad.
Primajte najnovije vijesti o osobnim financijama izravno u svoju pristiglu poštu pomoću MoneyWise bilten.
Tajni umak u ovoj strategiji
Iako je izraz zastario, Christianson kaže da je princip koji stoji iza njega opstao - zapravo, istisnuo je druge strategije kako bi postao pristup ulaganju.
“Općenito, ono što se nekada nazivalo dionicama za udovice i siročad općenito je nadmašilo drugu klasu, a to su... dionice rasta”, kaže Christianson.
Nije teško tražiti sigurne i stabilne dionice koje su udovice i siročad preferirali. Sjetite se velikih banaka, roba ili komunalnih poduzeća — poduzeća koja pružaju osnovne usluge ili proizvode koji su još uvijek potrebni bez obzira na stanje gospodarstva.
Ovisno o tome kako to definirate, neki primjeri mogu uključivati Verizon (VZ), WalMart (WMT) i energetsku tvrtku Exxon Mobil (XOM).
No stručnjaci bi vas podsjetili da čak i s “niskorizičnim dionicama” s burzom nikad ne postoji nula rizika.
“Mislim da je jako važno napomenuti... da [vi] još uvijek ulažete u burzu”, kaže Ryan Gubic, certificirani financijski planer i osnivač MRG Wealth Managementa u Calgaryju u Kanadi. “Nema zajamčenog povrata. Ove vrste dionica mogu imati povijest pada manje od nekih alternativa s većim rizikom, ali još uvijek možete izgubiti novac.”
Više od MoneyWise
Odaberite svoj portfelj mudro
Strategija udovice i siročeta je dosadna, ali ima uspješne rezultate.
Gubić savjetuje svojim klijentima i DIY investitorima koji slijede ovaj pristup da ga se ne sjete. Nemojte slijediti svoju intuiciju ili intuiciju o tome na koji način idete misliti tržište će otići. Umjesto toga, procijenite svoje ciljeve, koliko ste rizika spremni preuzeti u usporedbi s kolikim rizikom si možete priuštiti preuzimanje. Tada - i samo tada - trebate odabrati svoja ulaganja.
“Recimo da netko... kaže da mi je ugodno s tonom rizika. A oni su, na primjer, možda samohrana majka s troje djece kod kuće i niz drugih faktora, kapacitet možda neće odgovarati njihovoj razini udobnosti”, kaže Gubić.
“Državanje plana i strategije na duge staze bio je provjereni recept za pomoć ljudima da ostvare svoje ciljeve, a ne pokušavati tempirati tržište”, kaže Gubić. "I mislim da je to uobičajena velika pogreška koju neki investitori "uradi sam" pokušavaju napraviti."
Primajte najnovije vijesti o osobnim financijama izravno u svoju pristiglu poštu pomoću MoneyWise bilten.
Ovaj članak pruža samo informacije i ne treba ga tumačiti kao savjet. Daje se bez ikakvih jamstava.
— S datotekama Samanthe Emann
Ovaj članak pruža samo informacije i ne treba ga tumačiti kao savjet. Daje se bez ikakvih jamstava.
Izvor: https://finance.yahoo.com/news/widow-orphan-stocks-old-timey-150000960.html