Australska komisija za vrijednosne papire i ulaganja (ASIC) tuži Macquarie Bank Ltd, koja bi se mogla suočiti s velikom kaznom.
ASIC optužuje Macquarie zbog njegovih računa za upravljanje gotovinom, koji su trećim stranama omogućili pristup računima kao što su financijski savjetnici.
Ross Andrew Hopkins, osuđeni financijski savjetnik, uspio je povući 2.9 milijuna dolara iskorištavanjem Macquarie sustava. Prema navodima, transakcije su obavljene putem sustava masovnih transakcija uz korištenje ovlaštenja za naknade.
Transakcije putem sustava naknada nisu ručno provjerene i nisu filtrirane kroz sustav za praćenje prijevara. Umjesto da naplaćuje naknade, bivši financijski savjetnik povlačio je sredstva s računa klijenata pod njegovim upravljanjem.
Hopkins je priznao krivnju za petnaest kaznenih djela, što je rezultiralo neovlaštenim povlačenjem 2.9 milijuna dolara. Macquarie banka kompenzirala je Hopkinove klijente s 3.5 milijuna dolara (približno).
Navodi ASIC-a
ASIC tvrdi da Macquarie od svibnja 2016. do siječnja 2020. nije uspio nadzirati sustav masovnih transakcija. Osim toga, ASIC navodi da su Macquariejeve promocije ograničenog pristupa treće strane računima za upravljanje gotovinom bile obmanjujuće.
Izvor: ASIC
Sarah Court, zamjenica predsjednika ASIC-a, rekla je: “G. Hopkins je zloupotrijebio Macquariejeve sustave obrađujući transakcije koristeći svoje ovlasti za naknadu za krađu sredstava klijenta.
“Macquari nije uspio pravilno otkriti i spriječiti ove neovlaštene transakcije naknada, od kojih su mnoge bile preko 10,000 dolara svaka. Ponašanje gospodina Hopkinsa primjer je onoga što može poći po zlu kada banke ne prate pravilno svoje sustave i ne implementiraju odgovarajuće procese.
“Slučaj ASIC-a nije usredotočen na ponašanje gospodina Hopkinsa, već na navodne višestruke propuste Macquarie da poduzme odgovarajuće korake za praćenje, otkrivanje i sprječavanje neovlaštenih transakcija.”
Macquariejeva glasnogovornica odgovorila je na optužbe ASIC-a. “U sudskom podnesku ASIC-a navodi se da se ovo pitanje pojavilo u vezi s 13 klijenata neovisnog financijskog savjetnika između 2016. i 2019., koji su od tada priznali krivnju za prijevaru.
“Nakon propusta neovisnog savjetnika da svojim klijentima nadoknadi njihove gubitke, Macquarie je u potpunosti nadoknadio troškove 13 klijenata. Macquarie se prema sigurnosti računa svojih klijenata odnosi s najvećom ozbiljnošću, te je nastavio s uvođenjem novih kontrola i procesa kako bi odgovorio na razvoj vanjskog okruženja prijevara.”
Kazna o kojoj će odlučiti sud može biti 3 puta veća od iznosa (oko 19 milijuna dolara). Drugi mogući scenarij je postotak prometa koji može premašiti 500 milijuna dolara.
Nedavno je poduzeta i akcija protiv Mark Babbage od strane ASIC-a.
Australska komisija za vrijednosne papire i ulaganja (ASIC) tuži Macquarie Bank Ltd, koja bi se mogla suočiti s velikom kaznom.
ASIC optužuje Macquarie zbog njegovih računa za upravljanje gotovinom, koji su trećim stranama omogućili pristup računima kao što su financijski savjetnici.
Ross Andrew Hopkins, osuđeni financijski savjetnik, uspio je povući 2.9 milijuna dolara iskorištavanjem Macquarie sustava. Prema navodima, transakcije su obavljene putem sustava masovnih transakcija uz korištenje ovlaštenja za naknade.
Transakcije putem sustava naknada nisu ručno provjerene i nisu filtrirane kroz sustav za praćenje prijevara. Umjesto da naplaćuje naknade, bivši financijski savjetnik povlačio je sredstva s računa klijenata pod njegovim upravljanjem.
Hopkins je priznao krivnju za petnaest kaznenih djela, što je rezultiralo neovlaštenim povlačenjem 2.9 milijuna dolara. Macquarie banka kompenzirala je Hopkinove klijente s 3.5 milijuna dolara (približno).
Navodi ASIC-a
ASIC tvrdi da Macquarie od svibnja 2016. do siječnja 2020. nije uspio nadzirati sustav masovnih transakcija. Osim toga, ASIC navodi da su Macquariejeve promocije ograničenog pristupa treće strane računima za upravljanje gotovinom bile obmanjujuće.
Izvor: ASIC
Sarah Court, zamjenica predsjednika ASIC-a, rekla je: “G. Hopkins je zloupotrijebio Macquariejeve sustave obrađujući transakcije koristeći svoje ovlasti za naknadu za krađu sredstava klijenta.
“Macquari nije uspio pravilno otkriti i spriječiti ove neovlaštene transakcije naknada, od kojih su mnoge bile preko 10,000 dolara svaka. Ponašanje gospodina Hopkinsa primjer je onoga što može poći po zlu kada banke ne prate pravilno svoje sustave i ne implementiraju odgovarajuće procese.
“Slučaj ASIC-a nije usredotočen na ponašanje gospodina Hopkinsa, već na navodne višestruke propuste Macquarie da poduzme odgovarajuće korake za praćenje, otkrivanje i sprječavanje neovlaštenih transakcija.”
Macquariejeva glasnogovornica odgovorila je na optužbe ASIC-a. “U sudskom podnesku ASIC-a navodi se da se ovo pitanje pojavilo u vezi s 13 klijenata neovisnog financijskog savjetnika između 2016. i 2019., koji su od tada priznali krivnju za prijevaru.
“Nakon propusta neovisnog savjetnika da svojim klijentima nadoknadi njihove gubitke, Macquarie je u potpunosti nadoknadio troškove 13 klijenata. Macquarie se prema sigurnosti računa svojih klijenata odnosi s najvećom ozbiljnošću, te je nastavio s uvođenjem novih kontrola i procesa kako bi odgovorio na razvoj vanjskog okruženja prijevara.”
Kazna o kojoj će odlučiti sud može biti 3 puta veća od iznosa (oko 19 milijuna dolara). Drugi mogući scenarij je postotak prometa koji može premašiti 500 milijuna dolara.
Nedavno je poduzeta i akcija protiv Mark Babbage od strane ASIC-a.
Izvor: https://www.financemagnates.com/fintech/the-asic-is-suing-macquarie-bank-over-unauthorized-withdrawals/