Dok mladi ulagači rastu svoje bogatstvo, tvrtke za financijske usluge dobivaju jedinstvenu priliku za postizanje novih poslova, navodi se u sažetku tvrtke za savjetovanje o upravljanju Bain & Company. Upravljanje imovinom važan je put za povezivanje s novom generacijom ulagača. No važno je razumjeti da klijenti u usponu žele da njihovi savjetnici pruže specifične usluge i iskustva. Evo što bi savjetnici trebali znati o mladim, bogatim klijentima – i kako iskoristiti ovo tržište.
Ako želite razviti svoj posao financijskog savjetovanja, provjerite Platforma SmartAdvisor tvrtke SmartAsset. Spajamo certificirane financijske savjetnike s odgovarajućim klijentima diljem SAD-a
Što mladi, imućni klijenti žele od savjetnika
Na temelju intervjua s klijentima nove generacije, Bain je identificirao šest prioriteta koje ova baza kupaca u nastajanju ima za svoj tim za upravljanje imovinom:
Umrežavanje. Mladi klijenti žele se povezati sa svojim vršnjacima i širim društvenim mrežama. Tvrtke za upravljanje bogatstvom mogu zadovoljiti ovu potražnju kroz razvoj tehnologija koje olakšavaju te veze.
Istražujući. Novi klijenti žude za pristupom nizu klasa imovine, uključujući kriptovalute, umjetnost i privatni kapital, kaže Bain.
Samoodlučujući. Ova skupina investitora želi biti informirana i sama donositi odluke o ulaganju.
Holističko planiranje. Mladi klijenti su gladni sveobuhvatnog i personaliziranog savjeta, a ne samo proizvoda.
Pojednostavljenje. Novi klijenti žele modernizirane i jednostavne digitalne značajke i obrazovne platforme koje smanjuju papirologiju.
Utječući. Mladi, imućni klijenti imaju oko čimbenici okoliša, društva i upravljanja (ESG). i inicijative.
Ispunjavanje ovih prioriteta vjerojatno će zahtijevati partnerstva s raznim pružateljima wealthtecha, kaže Bain.
Osim toga, ti se klijenti opiru lakoj kategorizaciji u tradicionalne segmente koje koriste upravitelji bogatstva. "Oni žele odabrati odgovarajući kanal, razinu usluge ili investiciju koja odgovara određenoj situaciji", kaže Bain. "Dinamička segmentacija, utemeljena na podacima o ponašanju u stvarnom vremenu, postat će važna sposobnost za razvoj tvrtki."
Kako mladi ulagači stječu bogatstvo
Milijunaši u usponu su klasa koja obećava, predstavlja nedovoljno opsluženo tržište i priliku za postizanje novih poslova koji će trajati desetljećima u budućnosti. "Mnogi iz ove rastuće skupine (u dobi od 20 do 45 godina) nemaju dovoljno usluga - uključujući stručnjake (69% mlade skupine), poduzetnike (22%) i drugu ili treću generaciju bogatih obitelji (9%)," prema Bainu kratak.
Čak i ako ne služe milenijskim milijunašima, mudro je usredotočiti se na ovu generaciju i njezine želje i potrebe. Zapravo, milenijci su 278,000. imali prosječnu neto vrijednost veću od 2021 23.1 dolara, prema istraživačkoj i konzultantskoj skupini Cerulli Associates. To je prosječno godišnje povećanje od 2016% od XNUMX. i najveća stopa rasta bilo koje generacije.
Što bi savjetnici trebali znati
Za financijske savjetnike, razumijevanje onoga što žele mladi, imućni klijenti je ulaganje u budućnost. Ali većina tvrtki za upravljanje imovinom trenutno ne ispunjava zahtjeve milenijalaca. "Niti jedan konkurent, bilo da je riječ o banci, brokerskoj ili tvrtki koja se bavi tehnologijom bogatstva, još nije pružio idealno end-to-end iskustvo za ovaj segment u nastajanju", navodi se u sažetku Bain & Company.
Mladi imućni kupci također su primijetili da mnogi web stranice upravitelja bogatstva bili su teški za snalaženje i nedostajala su im "probavljiva tržišna ažuriranja prilagođena njihovim portfeljima". Ponekad su imali problema s dolaskom do savjetnika i žudjeli su za dodatnim uslugama kao što su porezna optimizacija, osiguranje ili planiranje nekretnine.
Bain sažetak istražuje nekoliko strategija koje bi velike organizacije mogle poduzeti kako bi odgovorile na ovu rastuću potražnju klijenata. Te tehnike uključuju poteze velikih razmjera kao što je preuzimanje tvrtki koje se bave bogatstvom.
Ali čak i manji igrači trebali bi biti svjesni promjena u upravljanju bogatstvom.
"Iako tržište za upravljanje imovinom cvjeta, sljedećih nekoliko godina neće ponuditi lagani, ravnomjerni rast", kaže Bain sažetak. “Mješavina imućnih klijenata brzo se mijenja i oni imaju potrebe i prioritete koje su mnoge tvrtke za upravljanje imovinom tek počele rješavati. Stjecanje dubokog razumijevanja tih prioriteta i razvoj poslovanja koje ih učinkovito rješava bit će ključno za stvaranje vrijednosti iz novog porasta potražnje.”
Bottom Line
Kako mladi ulagači stječu bogatstvo, pametni savjetnici primijetit će što traže od svojih timova za upravljanje imovinom i izravno će ispuniti te prioritete.
Savjeti za razvoj vašeg poslovanja financijskog savjetovanja
Dopustite nam da budemo vaš partner u organskom rastu. Ako želite razviti svoj posao financijskog savjetovanja, provjerite Platforma SmartAdvisor tvrtke SmartAsset. Spajamo certificirane financijske savjetnike s odgovarajućim klijentima diljem SAD-a
Proširite svoj radijus. SmartAsset's Nedavna anketa pokazuje da mnogi savjetnici očekuju nastavak sastajanja s klijentima na daljinu nakon COVID-19. Razmislite o proširenju svoje pretrage i radu s investitorima kojima je ugodnije održavati virtualne sastanke ili razmake između osobnih sastanaka.
Autor fotografije: ©iStock.com/portishead1, ©iStock.com/Eva-Katalin, ©iStock.com/Petar Chernaev
Pošta Bain & Co. identificira što mladi, imućni klijenti žele od savjetnika pojavio prvi na Blog SmartAsset.
Izvor: https://finance.yahoo.com/news/bain-co-identifies-young-afluent-162348551.html