Najbolji ETF-ovi: Kako se menadžer sa 7.5 milijardi dolara imovine štiti od recesije

Ulagačima nije najvažnije je li američko gospodarstvo u recesiji. Diverzifikacija je ključna bez obzira na sve i vodi vas da odaberete najbolje ETF-ove za svoj portfelj, kaže Adam Recker, izvršni direktor i voditelj dionica u The Mather Group.

X

To je također jedan od razloga zašto se 2017. pridružio TMG-u sa sjedištem u Chicagu, koji sada ima 7.5 milijardi dolara imovine pod upravljanjem od 30. lipnja. Pomaže klijentima spojiti jeftino, raznoliko, globalno ulaganje s poreznim i financijskim planiranjem, dok kontrolira rizik .

"Stvarno smo usredotočeni na kontrolu onoga što možemo kontrolirati", rekao je. A to uključuje rebalans portfelja, držanje gotovine u ruci i rješavanje rizika.

Korijeni grupe Mather

Osnovan 2011. godine od strane Stewarta Mathera kao dio Morgan Stanleya, The Mather Group je od tada jedan od najbrže rastućih registriranih investicijskih savjetnika (RIA). Baza klijenata tvrtke uključuje pojedinci visoke vrijednosti kao što su bivši vlasnici tvrtki, rukovoditelji s popisa Fortune 100 i drugi imućni klijenti.

Što se tiče njegovih najboljih ETF preporuka, Recker vjeruje da je provođenje vremena na tržištu i dopuštanje složenosti da funkcionira, zajedno s odgovarajućim upravljanjem rizikom, ono što je važno za uspješno ulaganje.

Upravljanje rizikom uključuje odgovarajuću raspodjelu između dionica i obveznica, kao i držanje gotovine pri ruci kako bi se prebrodila oluja. Upravitelji portfelja također često pregledavaju posjede portfelja i po potrebi će izvršiti rebalans.

„Mnogi ulagači žele preuzeti veći rizik, pa uvijek postoje te smjernice kako bismo bili sigurni da (oni razumiju) da postoji rizik u ulaganju i da su ta povlačenja kompenzacija i bol koju moramo prihvatiti za dugoročnije, prevelike povrate, potencijalno", rekao je. "Dakle, priprema za loša vremena kada su vremena dobra dio je izazova za kontrolu rizika."

Najvažnije je imati plan unaprijed, rekao je, "kako bismo, bez obzira na to što nam tržište nudi, imali ideju i plan koji ćemo slijediti kada ova vremena dođu."

Najbolji ETF-ovi za ovo tržište

Uzimajući u obzir ovu filozofiju, Recker predlaže tri ETF-a.

"S tim će biti uspona i padova, pa je, zbog našeg globalnog, raznolikog fokusa, ETF koji koristimo i na koji uvijek pazimo Vanguard Total World Stock (VT),” rekao je Recker. “Pogotovo s obzirom na činjenicu da se ove godine sve povuklo unatrag, u odnosu na prethodne mjesece i početak godine prošle godine, sve izgleda relativno privlačnije.”

Uz to, uvijek postoji šansa za daljnji pad, kaže on.

Fond vrijedan 23.5 milijardi dolara jedan je od najdiverzificiranijih i najjeftinijih globalnih fondova dostupnih malim ulagačima. Ulaže u dionice svih veličina i procjenjuje ih prema tržišnoj kapitalizaciji.

VT drži više od 9,000 dionica koje su u FTSE Global All-Cap indeksu. Oko 58% je u SAD-u, dok su 41% neameričke dionice. Top 10 holdinga, koji čine samo oko 13% fonda, uključuje velika imena jabuka (AAPL), microsoft (MSFT), Google roditelj Abeceda (GOOGL), Tesla (TSLA), Grupa UnitedHealth (UNH), Johnson & Johnson (JNJ), Berkshire Hathaway klasa B (BRKB) i vlasnik Facebooka Meta platforme (META). UnitedHealth Group nalazi se na popisu IBD Leaderboard.

Fond je porastao za 7% u srpnju, ali je pao za 14.2% od početka godine. Naplaćuje godišnju naknadu za upravljanje od samo 0.07%.

"ETF koji je raznolik i samo se izlaže globalnom tržištu trebao bi dugoročno nastaviti stvarati vrijednost", rekao je Recker.

Ići za vrijednošću

Njegov drugi odabir ETF-a bavi se okruženjem rastućih kamatnih stopa s defanzivnim fondom koji je više orijentiran na vrijednost: SPDR S&P 600 Small Cap Value (SLYV).

"To je klasa imovine koja je dugoročno pokazala veću otpornost u usporedbi s drugim džepovima tržišta", rekao je. Kaže da je njegova temeljna izloženost energiji, financijama, osnovnim potrošačkim proizvodima i drugim obrambenim sektorima pokazala veću snagu. "Očekujemo da će se bolje držati u ovakvom okruženju."

Pasivni fond od 4 milijarde dolara usredotočen je na manje tvrtke unutar tržišta male kapitalizacije. Bira one koji pokazuju jake vrijednosne karakteristike na temelju omjera knjigovodstvene vrijednosti, omjera zarade i cijene i omjera prodaje i cijene. SLYV je ponderiran ograničenjem i fokusiran je na kvalitetnija i profitabilnija imena koja su povijesno bila bolja od tržišta.

SLYV je porastao za 8.51% u srpnju i pao je za 6.73% ove godine do sada. Naplaćuje godišnju naknadu od 0.15% za držanje ETF-a.

Idemo globalno s najboljim ETF-ovima

Za one koji žele iskoristiti prilike u inozemstvu, usprkos stalnim rizicima i potencijalu daljnjeg pada, Schwab Emerging Markets Equity (SCHE) je opcija.

To je dobar način da se "po niskoj cijeni izložite tom segmentu tržišta", rekao je Recker. SCHE ima 8.5 milijardi dolara imovine i naplaćuje samo 0.11% godišnje za vlasništvo nad fondom.

Fond ulaže u dionice s velikim i srednjim kapitalom iz zemalja u razvoju, uključujući lokalne kineske A-dionice, koje čine 38% fonda. Tajvan, Indija i Brazil sljedeći su najveći posjedi. SCHE je vrlo raznolik s više od 1,800 dionica, dok prvih 10 holdinga predstavlja oko 22% ukupne imovine.

Fondovi za tržišta u razvoju volatilniji su i nose veći rizik, ističe. "Želimo biti sigurni da klijenti razumiju ulogu (koju) igraju u portfelju i da će nam to omogućiti da ostanemo na kursu dugoročno."

SCHE je pao 1% u srpnju i 15% u prvoj polovici godine.

Adam Recker

• Grupa Mather
• Direktor i voditelj dionica
• Recker kaže da se investitori ne bi trebali previše fiksirati na to je li SAD u recesiji ili ne. Još je važnije odabrati najbolje ETF-ove za diverzificirani portfelj.

MOŽDA TI SE TAKOĐER SVIDI:

Izvršni direktor Steel Dynamicsa kaže da je njegov Steel tehnološki napredniji od Facebooka

Vratite želju za postizanjem dugoročnog cilja

Inspirativni citati: Sundar Pichai, James Gleick i drugi