Binance je godinama ostao dostupan iranskim klijentima unatoč američkim sankcijama 2018

Binance, najveća svjetska mjenjačnica kriptovaluta, ponovno je u regulatornoj vrućoj vodi. Prema a Reutersov izvještaj, kripto burza nastavila je upravljati trgovinama klijenata u Iranu unatoč američkim sankcijama i zabrani poslovanja tamošnje tvrtke. Istraga je otkrila da su kripto trgovci izbjegli zabranu korištenjem njegove usluge.

Binance je porastao u popularnosti među iranskim trgovcima usred američkih sankcija

Desetljećima su Sjedinjene Države imale prednost u globalnim sankcijama. Supersila je 2018. vratila sankcije ukinute tri godine ranije u sklopu nuklearnog sporazuma Irana sa supersilama. Tog studenog burza je obavijestila iranske trgovce da ih više neće opsluživati. Burza je poticala svoje klijente da prodaju svoje račune.

Međutim, sedam trgovaca reklo je Reutersu da su izbjegli zabranu. Trgovci su rekli da su nastavili koristiti svoje račune do rujna 2021. Kupci su mogli trgovati do mjesec dana ranije, kada je burza povećala svoje AML provjere i obustavila trgovanje za one bez adrese e-pošte.

Osim onih koje je Reuters intervjuirao, jedanaest ljudi u Iranu reklo je na svojim LinkedIn profilima da su se i oni bavili kripto trgovanjem na burzi nakon zabrane kriptovalute u zemlji 2018. Nitko od njih nije odgovorio na upite. Tvrtka je bila svjesna popularnosti burze u Iranu. Prema 10 poruka do kojih je došao Reuters, vrh Binance rukovoditelji su bili svjesni i zanemarili su stalno rastući broj iranskih klijenata burze. 

Subjekt nije komentirao hoće li nastaviti pružati usluge Iranu. U objavi na blogu objavljenoj kao reakcija na zapadne mjere protiv Rusije, tvrtka je rekla da se strogo pridržava međunarodnih sankcija. Dodala je da je formirala svjetsku radnu skupinu za usklađenost, uključujući svjetski poznate stručnjake za sankcije i provedbu zakona.

Binance je implementirao "alate za bankovnu ocjenu" kako bi spriječio zabranjene osobe ili organizacije da koriste njegove usluge, prema burzi. Osim toga, iranska misija pri Ujedinjenim narodima u New Yorku nije odgovorila na zahtjev za komentar. Prema sedam odvjetnika i stručnjaka za sankcije u Reutersu, iransko trgovanje na platformi moglo bi pobuditi interes američkih regulatora.

Binanceova usklađenost provjere su opisane kao "slabe" u siječnju, prema izvješćima. To je unatoč zabrinutosti određenih viših dužnosnika tvrtke. Za prikupljanje dokaza korišteni su razgovori s prethodnim višim osobljem, interna komunikacija i korespondencija s nacionalnim regulatorima.

Nakon optužbi, burza je tvrdila da podiže industrijske standarde. Novo izvješćivanje Reutersa prikazuje drugu stranu novčića usklađenosti. Po prvi put, kripto ulagači mogu vidjeti kako Binanceov program usklađenosti nedostaje, dopuštajući trgovcima pristup njegovoj platformi.

Mjenjačnica kriptovaluta dobiva na popularnosti. Ove je godine Zhao, poznatiji kao CZ, proširio svoje poslovanje na konvencionalne poslove. Mošusni predložena akvizicija Twittera dobila je poticaj od 500 milijuna dolara od Zhaoa. Musk je nakon toga objavio da se povlači iz sporazuma. Prošlog mjeseca burza je angažirala Cristiana Ronalda, portugalskog nogometaša i biznismena, da promovira NFT-ove. 

Hoće li se kripto mjenjačnica suočiti sa zakonskim kaznama?

Međutim, postoji upozorenje u vezi s ograničenjima. Binance ima holding tvrtku na Kajmanskim otocima. Tvrdi da nema jedinstveno sjedište. Međutim, ne daje informacije o tome tko vodi njegovu glavnu burzu Binance.com, koja ne prima kupce iz Sjedinjenih Država.

Zbog toga su američki kupci usmjereni na zasebnu burzu pod nazivom Binance. SAD Burzu u konačnici kontrolira njezin osnivač i glavni izvršni direktor Changpeng Zhao, prema regulatornoj prijavi iz 2020.

Prema odvjetnicima, ova struktura znači da je burza imunizirana protiv izravnih američkih sankcija koje zabranjuju tvrtkama sa sjedištem u SAD-u da posluju u Iranu. To je zato što su trgovci u Iranu koristili Binanceovu glavnu burzu, koja nije američka tvrtka. Međutim, Binance se izlaže opasnosti od onoga što je poznato kao "sekundarne sankcije".

Sekundarne sankcije usmjerene su na strane tvrtke koje posluju sa sankcioniranim subjektima ili pridonose Irancima da izbjegnu američki režim sankcija. Sekundarne sankcije također mogu spriječiti pristup tvrtke financijskom sustavu Sjedinjenih Država nametanjem novčanih kazni, oduzimanjem licenci i ograničavanjem bankovnih transakcija.

Izloženost Binancea isključivo ovisi o tome jesu li sankcionirane strane koristile platformu. Također razmatra jesu li iranski kupci izbjegli američki trgovinski embargo zbog svojih transakcija. Nema dokaza da su sankcionirani ljudi koristili Binance. Na pitanje o Irancima koji koriste Binance, glasnogovornik američkog Ministarstva financija odbio je komentirati.

Trgovci su gledali u VPN-ove kako bi preživjeli kao rezultat kineskog ograničenja kripto i postojanja nekoliko ekonomskih sankcija nametnutih državama u ekonomskim poteškoćama. To je upravo ono što se događa u Iranu. Sam Binance je ranije podržavao korištenje VPN-ova.

U lipnju 2019., Zhao, glavni izvršni direktor Binancea, tweetao je da su virtualne privatne mreže (VPN) "nužnost, a ne opcija". Izbrisao je izjavu do kraja 2020. Na pitanje o tvitu, Binance odbio komentirati. U srpnju 2020. Binance je na svojoj web stranici objavio “Vodič za početnike kroz VPN”.

Općenito, Zhao je bio svjestan kripto korisnika koji zaobilaze Binanceova ograničenja. U studenom 2020. izjavio je da korisnici s vremena na vrijeme pronalaze pametne metode za zaobilaženje naših blokada, a trgovci moraju biti pametniji u načinu na koji blokiramo. Je li Binance nesvjestan onoga što se događa u Iranu, i ako jest, hoće li tvrtka preuzeti nikakvu odgovornost za izbjegavanje sankcija od strane svojih korisnika? Hoće li Binance odgovarati pred sudom za iranski trgovački fijasko?