BlockFi upleten u bankrotsku dramu zbog novčanika kupaca 

Dok su njegovi klijenti bez pristupa svojim računima od studenoga, propali kripto zajmodavac BlockFi vodi stečajnu bitku.

Rat riječima odvija se na sudu u New Jerseyju, a borba oko novčanika kupaca postaje toliko napeta da su dužnici BlockFi-ja sugerirali da su vjerovnici u slučaju "odvojeni od stvarnosti". Ti su vjerovnici zauzvrat optužili BlockFi za "napad bijesa".

TOvaj bi slučaj mogao dati naznake za pitanja skrbništva u drugim kripto slučajevima, kažu pravni stručnjaci, a sudska bitka također naglašava koliko može biti lukavo za klijente ugašenih kripto tvrtki da dobiju svoj novac natrag. 

"Postavit će vrlo važan presedan za buduće kriptobankrote", rekao je Alex More, partner u odvjetničkom društvu Carrington, Coleman, Sloman & Blumenthal.

Stečajni sud razmatra mogu li korisnici BlockFi-ja dirati digitalnu imovinu u svojim računima novčanika. Odvjetnici dužnika BlockFi-ja tvrdili su u zahtjevu iz prosinca da klijentima treba omogućiti pristup, pozivajući se na uvjete pružanja usluge tvrtke.

"Dužnici su uvijek davali prednost dobrom postupanju svojih klijenata", napisali su odvjetnici BlockFi-ja u sudskom podnesku. "Dužnici nastoje učiniti upravo to, dopuštajući klijentima pristup digitalnoj imovini koja je u njihovom vlasništvu i koja se nalazila na njihovim računima novčanika na BlockFi platformi od pauze platforme."

Zahtjev je naišao na prigovore službenog odbora neosiguranih vjerovnika u stečaju, zajedno s još jednim ad hoc odborom vjerovnika. Nekoliko drugih, uključujući pojedinačne vjerovnike, također je podnijelo prigovore sudu. 

"Nijedno dobro djelo ne prolazi nekažnjeno", napisali su odvjetnici BlockFi-ja u drugom podnesku. 

Odvjetnici su pristali riješiti svoje nesuglasice izvan sudnice i obavijestiti suca o napretku na ročištu sljedećeg mjeseca.

"Ovo nije prvi put da se zahtjev preda mnom pretvorio u više od onoga što je bilo predviđeno na početku", rekao je sudac Michael Kaplan tijekom nedavnog sudskog postupka. BlockFi nije odgovorio na zahtjev za komentar. 

'Nema dovoljno novca za sve'

Službeni odbor neosiguranih vjerovnika u slučaju BlockFi slaže se s dopuštanjem klijentima pristupa svojim novčanicima, ali odvjetnici osporavaju vremenski raspored BlockFija za rješavanje povlačenja.

Dužnici BlockFi-ja kažu da su povlačenja pauzirana 10. studenog, kada je tvrtka objavila da će zaustaviti povlačenja na Twitteru. BlockFi je sljedeći dan podnio zahtjev za zaštitu od bankrota. Neki su korisnici mogli prebaciti svoj novac na platformu nakon što je pauza najavljena, a BlockFi je zatražio dopuštenje za ažuriranje korisničkog sučelja kako bi se transakcije prilagodile pauzi.

„Postoje razna pitanja o tome kada su isplate pauzirane. Ima svakakvih problema jer su neki ljudi i dalje dobivali prijenose iako su pauzirani, a nisu to ispravili u svojim internim knjigama kao što je bila navika i običaj kada su prebacivali novac s kamata na novčanike,” rekla je Joanne Gelfand, savjetnik u odvjetničkom uredu Akerman. “To je ono što nas ovdje zanima, jer vlasnici kamatnih računa, oni su ti koji će stvarno držati vreću. Jednostavno nema dovoljno novca za sve."

Prigovarači se protive datumu 10. studenog i umjesto toga traže od BlockFi-ja da ispoštuje isplate do 23. studenoga. Sa svoje strane, Službeni odbor neosiguranih vjerovnika zatražio je dodatnu pravnu analizu prije ponovnog otvaranja novčanika. Povjerenstvo nije odgovorilo na zahtjev za komentar. 

'Dobra ideja'

“Oslobađanje sredstava iz novčanika vlasnicima računa je dobra ideja koju odbor podržava; ali postoje određena pravna pitanja koja treba riješiti,” napisali su odvjetnici odbora neosiguranih vjerovnika. "Činjenični zapis je nepotpun i zamršen i zahtijeva značajnu pravnu analizu prije nego što se može donijeti bilo kakav zaključak o tome koji transferi trebaju biti ispoštovani i kome novac treba biti raspodijeljen."

Pojedinačni vjerovnik bio je izravniji u procjeni. Andre Paim Carollo dos Santos rekao je u sudskom podnesku da se BlockFi pokušava "osloniti na vlastite javne pogrešne izjave i lažne izjave kako bi lišio korisnike BlockFi-ja sredstava koja su u njihovom potpunom i pravom vlasništvu".

Odvjetnici s obje strane u sporu nisu se žalili. Dužnici BlockFi-ja kažu da će analiza koju je zatražio odbor vjerovnika biti vrlo skupa za kripto tvrtku u stečaju. 

"Prijedlozi odbora za povrat sredstava odvojeni su od stvarnosti", napisali su odvjetnici, rekavši da su prigovornici "pokrenuli bespotrebno, opterećujuće i rasipno otkrivanje i parnicu" oko pitanja novčanika.

Službeni odbor neosiguranih vjerovnika, međutim, tvrdio je da je BlockFi bio taj koji podnosi nepotrebne sudske dokumente. 

“Izjava više liči na izljev ljutnje nego na promišljeno izlaganje pravne analize, a odbor ostaje zbunjen ovim nepotrebnim molbama”, napisao je odbor. 

Problemi sa skrbništvom su rašireni

BlockFi teško da je prvi kripto bankrot koji je izazvao svađu oko novčanika kupaca. Sudac u New Yorku riješio je sličan problem u slučaju stečaja propalog kripto zajmodavca Celsius prošlog mjeseca. 

"Problemi su vrlo slične prirode", rekao je Ido Alexander, osnivač AlignX Lawa. 

U tom je slučaju sudac Martin Glenn presudio da imovina na Celsius Earn računima pripada tvrtki, a ne kupcima. Većina korisnika Celsiusa dio je programa Earn, koji je korisnicima omogućio polaganje sredstava na račun koji je Celsius koristio za generiranje prinosa. Odvjetnici su citirali odluku o Celzijusu u sudskim podnescima za BlockFi, a pitanja skrbništva nad kripto u stečajevima poput tih dviju kompanija privukla su pažnju SEC-a posljednjih tjedana.

Predsjednik Komisije za vrijednosne papire (SEC) Gary Gensler rekao je ovog mjeseca da tvrtke za digitalnu imovinu u velikoj mjeri krše pravila o skrbništvu namijenjena zaštiti kupaca, a Komisija je glasovala za pooštravanje postojećih pravila o skrbništvu.

Ishod slučaja BlockFi također bi mogao utjecati na kripto behemoth FTX, koji je podnio zahtjev za bankrotom u studenom, iako to neće postaviti obvezujući presedan. Burza je nekoć bila procijenjena na 32 milijarde dolara i imala je 9 milijuna kupaca.

"I uvjeti pružanja usluge BlockFi i uvjeti pružanja usluge FTX jasno pokazuju da vlasništvo nad digitalnom imovinom ostaje korisniku i ne prenosi se na razmjenu", rekao je More. "Kakva god bila sudska odluka BlockFi-ja, mogla bi vrlo dobro postaviti važan presedan za bankrot FTX-a."

FTX borba

Borba oko imovine kupaca tek se počinje pojavljivati ​​u slučaju FTX. Sudac još nije razmotrio zahtjev koji su podnijeli klijenti FTX-a koji traže izjavu da imovina koju su položili na platformu pripada njima, a ne stečajnoj masi. Da stvari budu kompliciranije, bivši rukovoditelji FTX-a i njegove povezane trgovačke tvrtke, Alameda Research, suočeni su s kaznenim prijavama zbog navodnog pogrešnog rukovanja i miješanja sredstava klijenata. 

U međuvremenu, korisnici BlockFi-ja moraju čekati dok stečajni odvjetnici rješavaju sudbinu digitalne imovine u njihovim novčanicima. 

Iznosi koji su ostali u neizvjesnosti su nevjerojatni. Dužnici BlockFi-ja procjenjuju da postoji oko 291.7 milijuna dolara neriješenih povlačenja klijenata s računa novčanika, 375 milijuna dolara digitalne imovine za koju je zatražen prijenos s kamata klijenata Blockfi na njihove račune novčanika i 7.4 milijuna dolara digitalne imovine za koju je zatražen prijenos od računa klijentskih novčanika do BlockFi kamatnih računa. Dodatno, postoji 3 milijuna dolara neriješenih trgovina koje su pokrenute, ali nikada nisu provedene tijekom razdoblja pauze platforme. 

"Mislim da pojedinačni kupac ovdje neće imati mnogo izbora osim samo sjediti i čekati i vidjeti koja je odluka ovdje", rekao je Ido Alexander.

Mnogi slučajevi bankrota kriptovalute koji se odvijaju na sudovima u nekoliko država teško da će pobuditi više povjerenja u industriji, rekao je Oliver Linch, izvršni direktor Bittrex Globala. 

“Smisao propisa je zaštititi ljude. A ako sjedite tamo i guglate američke zakone o bankrotu u tri sata ujutro i očajnički se nadate da ćete dobiti natrag svoj novac, da, to neće potaknuti povjerenje u kriptovalute dugoročno ili čak ni kratkoročno,” rekao je Linch.

Odricanje od odgovornosti: bivši glavni izvršni direktor i većinski dioničar The Blocka otkrio je niz zajmova od bivšeg osnivača FTX-a i Alamede Sama Bankman-Frieda.