Kapitalni dobici možda su pokrenuli više pojedinačnih poreza za 2021

Neki ulagači možda se bore s ubodom kapitalnih dobitaka većih od očekivanih za 2021. i gubitaka u 2022. No stručnjaci kažu da bi prilike za porezno planiranje mogle ublažiti udarac.

Pojedinci su ove sezone platili znatno više poreza, a za to bi mogao biti kriv porast kapitalne dobiti u 2021. Analiza iz proračunskog modela Penn Wharton.

Prilagođeno inflaciji, podnositelji zahtjeva platili su više od 500 milijardi dolara u travnju 2022., u usporedbi s sjeverno od 300 milijardi dolara u godinama prije pandemije, na temelju podataka američkog Ministarstva financija, pokazuje izvješće. Uplate su pale ispod 250 milijardi dolara u svibnju 2021.

Više od osobnih financija:
Zajmoprimci su na rubu dok Biden odmjerava mjere o oprostu studentskog zajma
Još uvijek nedostaje povrat poreza? Uskoro ćete dobiti kamatu od 5%.
Zašto je 2022. bila opasno vrijeme za odlazak u mirovinu - i što možete učiniti u vezi s tim

Ove isplate odražavaju poreze koji nisu zadržani od plaća - što često uključuje kapitalne dobitke, dividende i kamate - zajedno s nametima koje plaćaju takozvana prolazna poduzeća, a dobit pritječe individualnim poreznim prijavama vlasnika.  

“To je zapanjujuće povećanje”, rekao je Alex Arnon, pomoćnik direktora za analizu politike za proračunski model Penn Wharton, koji je radio na analizi.

Riznica u svibnju izvijestio 308 milijardi dolara viška za travanj, mjesečni rekord, s primicima koji su dosegli 864 milijarde dolara, što je više nego udvostručilo iznos iz prethodne godine. 

Za travanj 226. bio je manjak od 2021 milijardi dolara, s manjim primanjima zbog jednomjesečnog produženog poreznog roka.  

Štoviše, ulagači s zajedničkim fondovima na oporezivim računima možda su vidjeli više od očekivanog distribucije na kraju godine.

Whartonova analiza također ističe veći volumen trgovanja u posljednjih nekoliko godina, što je moglo pridonijeti većoj kapitalnoj dobiti u 2021.

Nakon naglih dobitaka u 2021. i volatilnosti u 2022., neki savjetnici možda vagaju porezne mogućnosti.

“Prošlogodišnji porezni dobici bili su brutalni,” rekao je certificirani financijski planer Karl Frank, predsjednik A&I Financial Services u Englewoodu, Colorado. "Kada to uparite s ovogodišnjim gubicima, investitori imaju dvostruki udarac."

Jedna opcija koju treba razmotriti je prodaja imovine koja gubi gubitak kako bi se nadoknadili budući dobici, poznata kao prikupljanje poreznih gubitaka. Ako gubici premašuju dobitke za godinu, možete upotrijebiti do 3,000 USD za smanjenje redovnog poreza na dohodak.

Za oporezive račune provjerite koliki prihod stvara imovina prije kupnje. Općenito, fondovi kojima se trguje na burzi imaju tendenciju da budu porezno učinkovitiji od investicijskih fondova kojima se aktivno upravlja, rekao je Frank.

Naravno, mjesto imovine također je važno, budući da odgođeni i neoporezivi računi štite ulagače od kapitalnih dobitaka tekuće godine.

Međutim, "nemojte dopustiti da porezni rep maše investicijskim psom", upozorava Frank. Prilikom odabira imovine i računa važno je uzeti u obzir svoj potpuni financijski plan.