Nedavni sudski dokumenti podneseni u slučajevima stečaja Voyager Digitala i Celsius Networka otkrivaju financijsku propast s kojom bi se potencijalno mogli suočiti klijenti obje tvrtke.
“Novac koji smo se moja supruga i ja nadali iskoristiti za obrazovanje naše kćeri u budućnosti sada je zaključan,” Niraj, korisnik Voyagera, napisao je u izjava sucu Michaelu Wilesu.
“U šoku sam otkad je Voyager zaustavio podizanje novca. Kao da vam vaša banka više ne dopušta podizanje sa vaših štednih računa. Kako bi se ti osjećao? Zar se ne biste osjećali izdano?", dodao je.
Nirajovo pismo jedno je od više od stotinu koje su suci podnijeli sudu i učinili dostupnima javnosti u ovim slučajevima, a koje uključuje otkrića korisnika koji su izgubili novac ili vjeruju da ih je svaka tvrtka prevarila.
Dana 12. lipnja, Celsius je rekao svojim klijentima da će zamrznuti sva povlačenja na svojoj platformi. Tri tjedna kasnije, kolega kriptozajmodavac Voyager učinio je istu stvar. u prva dva tjedna srpnja obje kripto firme podneseno za poglavlje 11 zaštita od stečaja.
Sudbina svakog korisnika platforme je u rukama sudova.
"Tisuće nas kupaca Voyagera nadaju se da ćete pažljivo uzeti u obzir naše živote i sredstva za život dok budete vodili ovaj slučaj," napisao Jacoub Hammodeh, kupac koji je povjerio Voyageru svoje posjede.
Hammadoeh ističe da je tvrtka "bila javno uvrštena, što implicira odgovorno upravljanje mojom imovinom." Hammadoeh ističe da je izvršni direktor platforme, Stephen Ehrlich, pozicioniran kao veteran u industriji, a "Voyager je tvrdio da ima potpunu FDIC zaštitu na saldu u USD."
Prošli tjedan, Federalne rezerve i FDIC izdali zajedničko pismo zahtijevajući Voyager prestaje i odustaje od davanja lažnih izjava u vezi sa svojim FDIC statusom osiguranja.
Korisnik priznaje da je snažno razmišljao o povlačenju svoje kriptovalute početkom lipnja, ali ga je "uvjerio da ne" Priopćenje za javnost Voyagera koji glasi: "Tvrtka je dobro kapitalizirana iu dobroj je poziciji da prebrodi ovaj ciklus i zaštiti imovinu kupaca."
Koristeći polovicu svog prihoda od prodaje obiteljskog posla, Lisa Dagnoli, majka četvero djece, stavila je više od milijun dolara u bitcoin, ether i USDC na Voyagerovu platformu. Sada je ogorčena prijedlogom tvrtke da se vjerovnicima djelomično nadoknadi kapitalom i žetonima za novu tvrtku.
"Preuzimam odgovornost za ulaganja i rizik, ali čelnici Voyagera i Voyager Digital, LLC moraju preuzeti odgovornost da nam vrate ono što smo dužni, u cijelosti", napisao je Dagnoli u pismo podnesen sudu.
'Posao ide vrlo dobro'
Kao i drugi kupci koji su postali vjerovnici Celzijeve mreže koje je intervjuirao Yahoo Finance, dio poziva na smjenu uprave Celsiusa s obzirom na njegove izjave do 12. lipnja, kada je tvrtka zaustavila povlačenje klijenata.
Celsius duguje 4.7 milijardi dolara svojim klijentima i suočava se s rupom od 1.2 milijarde dolara između prijavljene imovine i nepodmirenih obveza, pokazala je njegova posljednja stečajna prezentacija. Ranije ovog mjeseca, tvrtka je otplaćivala klijente preko svoje podružnice za rudarenje bitcoina.
Robert Cominos, korisnik Celsiusa od otprilike godinu dana koji je "prebacio oko 250,000 dolara" na njegovu platformu, tvrdi u svom pismo da su ga intervjui koje je dao suosnivač i izvršni direktor tvrtke, Alex Mashinsky, uvjerili da napravi taj potez.
"Posao ide jako dobro", Mashinsky rekao je novinaru 13. travnja.
"Celzijus je magnet za prinos, magnet za ljude koji žele štedjeti i zaraditi", Mashinsky rekao je za Yahoo Finance u lipnju 2021. "Upravo smo prešli 800,000 korisnika i mnogi, mnogi od njih žive od tog prihoda."
U drugom Celzijusu pismo, ulagač koji je na platformu uplatio šesteroznamenkasti iznos svoje životne ušteđevine navodi a Post srednjeg Celzija objavljeno 7. lipnja kojim je pokušao osporiti svoje financijske probleme o kojima se pričalo. U svom postu Celsius je tvrdio da "šačica mrzitelja" širi dezinformacije o tvrtki.
"Celsius ima rezerve (i više nego dovoljno ETH) da ispuni obveze, kao što nalaže naš sveobuhvatni okvir upravljanja rizikom likvidnosti", izjavila je tvrtka.
Pet dana kasnije Celzijus, , rekao je to bi zaustavilo sva povlačenja klijenata na platformi. Mjesec dana kasnije, objavila je tvrtka podnijela je zahtjev za stečaj.
Ne sve, ali ne ništa
Ove osobne priče također će "sucima dati dojam da je za mnoge od tih klijenata utjecaj ovih bankrota širok i da duboko utječe na njihove živote", rekao je stečajni parničar Daniel Saval za Yahoo Finance.
Međutim, hoće li i kako ovi kupci biti ozdravljeni, prema Savalovom mišljenju, trenutno je težak put za iscrtavanje.
"Mislim da će to biti izazov", rekao je Saval. “Način na koji te razmjene funkcioniraju jest da obično objedinjuju sadržaj korisničkih računa. Što znači da nemaju odvojene račune. Kao rezultat toga, u tim okolnostima vjerojatan je rezultat da će se imovina smatrati vlasništvom stečajne mase, a ne vlasništvom samih kupaca.”
U stečajnom postupku razlučni vjerovnici obično prvi dobiju novac. Neosigurani vjerovnici obično su sljedeći na popisu. Ali prije nego što bilo koji podnositelj zahtjeva dobije svoj dug, tvrtke u stečaju moraju platiti operativne troškove i pravne naknade kroz stečajni postupak.
“Ne postoji nacrt prema zakonu o stečaju koji bi odlučio što se događa u ovim okolnostima za klijente. Ovo je sve novo”, rekao je Saval.
“Ako se [kupci] smatraju neosiguranim vjerovnicima, onda bi se u teoriji mogli udružiti sa svim drugim vrstama vjerovnika. U teoriji bi se svi mogli grupirati zajedno,” objasnio je Saval.
Iako su oba kriptozajmodavca predložila neki oblik plana otplate, plan distribucije je daleko od odluke u oba slučaja, prema Adamu Levitinu, profesoru na Pravnom fakultetu u Georgetownu i direktoru financijskog savjetovanja, Gordian Group.
Hoće li se distribucije isplaćivati u kripto imovini ili fiat valutama ovisi prvo o tome hoće li tvrtke likvidirati svoju preostalu kripto imovinu i drugo, o planu raspodjele s kojim se većinom glasova slaže organizirani odbor vjerovnika u bilo kojem slučaju.
"Mogu reći s gotovo apsolutnom sigurnošću da korisnici neće dobiti ništa i da im neće biti isplaćeno u cijelosti", rekao je Levitin za Yahoo Finance. Dodao je da, budući da bi bilo koji postupak mogao "trajati godinama", klijenti koji očekuju isplatu morat će uzeti u obzir druge čimbenike, kao što su volatilnost kripto tržišta i inflacija.
Ranije ovog mjeseca, Voyager je odgovorio na a zajednički prijedlog od strane FTX-a i Alameda Researcha koji su dali ponudu za kupnju korisničkih računa. Ponuda je tvrdila da smanjuje rizik za klijente koji imaju neosigurana potraživanja kod Voyagera u zamjenu za FTX koji potencijalno pribavlja te vjerovnike kao nove kupce.
U svom odgovor, Voyager je tvrdio da ponuda daje "nekoliko lažnih i obmanjujućih tvrdnji" o njegovom poslovanju. "To je niska ponuda odjevena u spašavanje bijelog viteza", stoji u pravnom dokumentu.
Takva bi transakcija mogla smanjiti rizik za kupce koji imaju neosigurana potraživanja tijekom trajanja složenog stečajnog postupka. No, kao što je istaknuo Levitin, to neće promijeniti hoće li kupci dobiti punu naknadu za svoja potraživanja.
'Odabrani BS'
Pisma korisnika Celsiusa i Voyagera pokazuju kako korisnici mole za povrat svoje imovine, iako odražavaju jasnu nesigurnost oko toga hoće li ikada više vidjeti taj novac.
“Sada osjećam žaljenje što sam vjerovao u to (Sic) njihovu marketinšku strategiju i potencijalni gubitak životne ušteđevine moje obitelji,” klijent Voyagera Digant Goyal napisao je u svom pismu sucu Wilesu.
Goyalovo mišljenje ponavlja Daniel James Howley koji je rekao sudu, "većina moje cjeloživotne imovine, akumulirane kroz neke uspone i više padova kao poduzetnika, zaključana je na Voyageru, a ne znam hoću li, kada i koliko od njih ponovno dobiti pristup."
“Moja ušteđevina za kupnju kuće, izgradnju i uzdržavanje obitelji i ulaganje u moju budućnost, sva je zaključana na tom računu”, dodao je.
Chapman Shallcross, umirovljeni vatrogasac, držao je 244,000 dolara u ETH-u i ADA-i kod drugog kripto zajmodavca, BlockFi-ja, prije nego što je prebacio imovinu na Celsius Network “u potpunosti temeljeno na golemim pozitivnim povratnim informacijama”, napisao je u svom pismo. "I sada otkrivam da su sve te informacije koje sam prikupio odabrane od BS"
Za Amandu Gan, klijenticu Celsiusa, bankrot tvrtke i neizvjesnost oko njezinih 167,000 dolara u kripto imovini doveli su do "značajne nevolje", prema njezinim riječima pismo.
"Gubitak ovolikog iznosa naše ušteđevine imat će nepopravljive posljedice za našu obitelj", popustila je.
-
Pročitajte najnovije vijesti o financijama i poslovanju od Yahoo Finance
Preuzmite aplikaciju Yahoo Finance za jabuka or Android
Slijedite Yahoo Finance na Twitter, Facebook, Instagram, Flipboard, LinkedIni YouTube
Izvor: https://finance.yahoo.com/news/celsius-voyager-bankruptcy-stories-123654851.html