Ako ti prodati dionice na dobit, dugovat ćete porez na te dobitke. Ovisno o tome koliko ste dugo posjedovali dionice, možete dugovati po redovnoj stopi poreza na dohodak ili po stopi kapitalnog dobitka, koja je obično niža od prve. Za plaćanje poreza koji dugujete na prodaju dionica upotrijebite obrazac 8949 IRS-a i obrazac D. A financijski savjetnik koji opslužuje vaše područje može vam pomoći s planiranjem poreza za vaša ulaganja i odlazak u mirovinu.
Osnove plaćanja poreza na dionice
Ako prodate dionice po nižoj cijeni nego što ste ih kupili, nećete dugovati porez na dohodak na gubitke. Zapravo, možda ćete moći iskoristiti ovaj gubitak za smanjenje svojih poreza. Međutim, ako prodate dionice za više nego što ste platili, dobit ćete i možda ćete trebati platiti porez na tu dobit.
Ako ste posjedovali dionicu manje od godinu dana prije nego što ste je prodali uz dobit, na nju ćete morati platiti porez prema vašoj redovnoj stopi poreza na dohodak. Ako ste posjedovali dionice dulje od godinu dana, primjenjuju se dugoročne stope poreza na kapitalnu dobit. Ove stope ovise o vašem ukupnom prihodu, ali mogu iznositi 0%, 15% ili 20%.
Možete koristiti SmartAssetov kalkulator kapitalnih dobitaka kako biste procijenili poreze koje ćete dugovati. Kalkulator također može izračunati procijenjeni porez na kapitalnu dobit na dobit od prodaje druge imovine, poput nekretnina, kolekcionarskih predmeta i kriptovaluta.
Ne propustite vijesti koje bi mogle utjecati na vaše financije. Dobijte vijesti i savjete za donošenje pametnijih financijskih odluka uz SmartAssetovu polutjednu e-poštu. 100% je besplatno i možete se odjaviti u bilo kojem trenutku. Prijavite se danas.
Osnovna strategija za smanjenje poreza na dobit od prodaje dionica je držati dionice koje su poskupjele od kupnje najmanje godinu dana prije njihove prodaje. To osigurava da će se dobit od prodaje dionica oporezivati po obično nižoj stopi kapitalnih dobitaka. Drugi pristup je prodati dionice kojima je pala vrijednost kako bi se stvorio gubitak koji se može koristiti za zaštitu dobiti.
Imajte na umu da bez obzira na to dugujete li porez na dohodak po svojoj redovnoj stopi ili stopi kapitalne dobiti, ne dugujete socijalno osiguranje ili Medicare porezi na dobit od prodaje dionica. Prihod od ulaganja, uključujući dobit od prodaje dionica, kao i dividende i kamate, smatra se pasivnim prihodom i ne plaća te poreze. Međutim, pasivni dohodak podliježe saveznim, državnim i lokalnim porezima na dohodak.
Korištenje IRS obrasca 8949 za plaćanje poreza na vaše dionice
Bilo da prikazujete dobit ili gubitak, prijavit ćete prodaju dionica na obrascu IRS 8949. Ovo je porezni obrazac koji se koristi za prijavu prodaje ili razmjene bilo koje kapitalne imovine koja nije prijavljena drugdje. Informacije o prodaji dionica koje su potrebne na vašem obrascu 8949 trebale bi potjecati iz obrasca 1099-B koji izdaje brokerska kuća koju koristite. Ovo će identificirati dionice, datume kada je stečena i prodana, prodajnu cijenu i trošak dionica, dobit ili gubitak i sve federalne ili državne poreze na dohodak koji su zadržani. Porezna uprava i državna porezna tijela također će dobiti kopiju 1099-B. Ako ne dobijete 1099-B od svoje brokerske kuće iz nekog razloga, upotrijebite vlastitu evidenciju da ispunite obrazac 8949.
Obrazac 8949 ima dva dijela. Prvi je za kratkoročne transakcije imovine koja se drži manje od godinu dana. Da biste ispunili svaki dio, u prvom redu unesite podatke za svaku dionicu koju ste prodali u odgovarajući stupac. Navest ćete naziv dionice i broj dionica, datume kupnje i prodaje, prodajnu cijenu, trošak i dobit ili gubitak.
Obično nećete morati ništa unositi u stupce za prilagodbe. Vidite upute za obrazac 8949 za detalje. Na dnu obrasca zbrojite iznose u stupcima za prodajnu cijenu, trošak i dobit ili gubitak.
U drugom dijelu obrasca unesite iste podatke za prodaju imovine koja se drži duže od godinu dana.
Ispunjavanje rasporeda D
Prilog D jedan je od rasporeda koji su dio obrasca 1040. Nakon ispunjavanja obrasca 8949, porezni obveznici prenose ukupne iznose u obrazac D. Iz toga mogu generirati ukupni dobitak ili gubitak od dioničkih transakcija.
Poput obrasca 8949, Prilog D također razdvaja transakcije na dugoročne i kratkoročne dobitke. Razlika se i dalje temelji na tome je li imovina bila u vlasništvu godinu dana ili manje.
Ukupni iznosi iz Priloga D prenose se na porezni obveznik 1040 u retku 7. Također, svaki porez koji je brokerska kuća zadržala kada je dionica prodana bit će prijavljen na obrascu 1040. Možete saznati više iz uputa Porezne uprave za Prilog D.
Bottom Line
Ulagači koji kupuju i prodaju dionice prijavit će dobitke i gubitke poreznoj upravi na Obrascu 1040 koristeći obrazac 8949 i obrazac D. Ovi obrasci odvajaju dobit od prodaje dionica na dugoročne i kratkoročne kapitalne dobitke. Razlika između njih je u tome što se dugoročni dobici oporezuju po potencijalno nižoj stopi kapitalnih dobitaka, dok ulagači plaćaju porez na kratkoročne dobitke po svojim redovnim poreznim stopama, koje su obično više.
Savjeti za porezno planiranje
Izrada porezno učinkovite strategije kako biste maksimalno iskoristili svoje investicijske dobitke može imati koristi od pomoći a Financijski savjetnik. Pronalaženje kvalificiranog financijskog savjetnika ne mora biti teško. Besplatni alat SmartAsset spaja vas s do tri financijska savjetnika koji opslužuju vaše područje, a možete besplatno intervjuirati svoje savjetnike kako biste odlučili koji je pravi za vas. Ako ste spremni pronaći savjetnika koji vam može pomoći u postizanju vaših financijskih ciljeva, Započni sada.
Pogledajte kako će porezi na kapitalnu dobit utjecati na dobitak koji ostvarujete prodajom dionica koristeći ovo kalkulator bez troškova.
Autor fotografije: ©iStock.com/Tempura, ©iStock.com/mediaphotos, ©iStock.com/PeopleImages
Pošta Kako platiti porez na dionice pojavio prvi na Blog SmartAsset.
Izvor: https://finance.yahoo.com/news/pay-taxes-stocks-150438028.html