Duguje li vam Vanguard novac? To investitorima plaća milijune

Neki će ulagači uskoro dobiti nešto natrag, što je rezultat velike nagodbe između financijske tvrtke Vanguard i državnog tajnika Massachusettsa. Nagodba od 6.25 milijuna dolara povezana je s optužbama da tvrtka nije upozorila ulagače da će se suočiti s velikim poreznim računima.

Želite pomoć u planiranju svojih financija i pametnom ulaganju? Smatrati rad s financijskim savjetnikom.

Objašnjenje Vanguardove nagodbe

Vanguard se prošli tjedan nagodio s uredom državnog tajnika Massachusettsa, pri čemu je ukupno 6.25 milijuna dolara dodijeljeno klijentima Bay State Vanguarda koji nisu bili pravilno obaviješteni o visokim poreznim računima koji im dolaze.

Klijenti o kojima je riječ bili su korisnici Vanguarda sredstva s ciljanim datumom. Ovi popularni instrumenti dizajnirani su kao opcije "postavi i zaboravi". mirovinski plan sudionika. Oni ulažu u mješavinu dionica, fiksnih prihoda i gotovine, počevši agresivno i postajući konzervativniji kako se približava mirovina. Svaki TDF ima određenu godinu umirovljenja – titularni „ciljani datum” – koji je postavljen kao mjerilo.

Državni tajnik Massachusettsa William Galvin kaže da je problem započeo 2020., kada je Vanguard smanjio minimalna ulaganja u institucionalne fondove sa 100 milijuna dolara na 5 milijuna dolara. S druge strane, došlo je do ogromnih odljeva iz skupih fondova, što je prisililo na rasprodaje što je rezultiralo porezom na kapitalnu dobit, koji su pojedinačni ulagači morali platiti.

"Ovi izvanredni kapitalni dobici uzrokovani su Vanguardovom svjesnom odlukom da pogoduje ultra-bogatim dioničarima u odnosu na investitore s Main Streeta", rekao je Galvin u izjavi.

Kako funkcionira Payback?

Više od 5,000 oporezivih računa dobit će novac natrag. Ukupno 5.5 milijuna dolara otići će tim investitorima, a još 750,000 dolara državi.

Ako ste stanovnik Massachusettsa i uložili ste u Vanguard TDF, trebali biste paziti na obavijest države koja vam govori da imate pravo na isplatu.

Bottom Line

Vanguard je riješio spor s Massachusettsom u vezi s neočekivano visokim poreznim računima za male ulagače u fondove s ciljnim datumom. Vratit će 5.5 milijuna dolara na više od 5,000 računa. Potencijalne korisnike o statusu će obavijestiti država.

Priča se nastavlja

Savjeti za ulaganje

• Financijski savjetnik može vam pomoći da napravite najbolji izbor za svoj financijski plan i štednju za mirovinu. Pronalaženje kvalificiranog financijskog savjetnika ne mora biti teško. SmartAsseta besplatni alat spaja vas s do tri financijska savjetnika koji opslužuju vaše područje, a možete besplatno intervjuirati svoje savjetnike kako biste odlučili koji je pravi za vas. Ako ste spremni pronaći savjetnika koji vam može pomoći u postizanju vaših financijskih ciljeva, Započni sada.

• Želite li vidjeti kako će vaša investicija izgledati kasnije? Koristite SmartAsset's besplatni kalkulator ulaganja.

Autor fotografije: ©iStock.com/rarrarorro, ©iStock.com/bymuratdeniz, ©iStock.com/Delmaine Donson

Pošta Duguje li vam Vanguard novac? To investitorima plaća milijune pojavio prvi na Blog SmartAsset.